如何在市場中勝出？避開這5大心理偏見

無論是日常生活還是身處金融市場，我們都需要時刻做出選擇和決定，這個時候心理偏見就會進行指引或者乾擾。

心理偏見指的是大腦用來幫助更快做出決策而使用的一種心理捷徑或預設反應，幫助我們理解周圍的世界並迅速做出反應，尤其是當掌握的信息不完整，或者處理太多信息的時候。

然而，這些偏見並不總是準確的，有時也會導致判斷錯誤。大多數情況下，它們有助於節省時間，但是，當涉及到投資時，也可能會導致投資者犯下代價高昂的錯誤。

因此，心理偏見是這些與生俱來的傾向，可以影響我們的行為、感知和決策。它們不一定是壞事，但了解它們可以幫助我們做出更好、更明智的決策——這不僅適用於投資，也適用於所有類型的決策。

這裡我們展開討論對投資決策可能產生影響的5種常見的偏見：

事後諸葛

人們傾向於相信，在事件發生後，他們可以預測事件的結果——儘管實際上他們沒有。

在投資中，事後諸葛的偏見往往會導致投資者在遭受損失或錯過良機後改變他們的投資系統和投資規則。投資者將提出全新的投資規則，這些規則會根據新的信息將已實現的損失轉化為潛在的盈利投資。通常，這些信息要么在初始進行投資時無法獲得，要么需要完全不同的投資方法。

僅根據單個投資事件改變投資規則是不好的做法。更改投資規則必須基於足夠大的數據庫（通常約為30筆或更多投資），並且更改之前必須先通過回測進行驗證。

賭徒謬論

人們往往認為過去的時間可以影響未來的結果，但事實上這些事件是完全隨機發生的。

這有一個例子：

當你拋硬幣時，正面出現5次，許多人認為現在應該出現反面，因為正面出現的次數太多了。當然，每次拋硬幣都是完全隨機的，並且與前一次的結果無關。即使連續10次出現正面，下一次翻轉出現反面的概率也不會增加或減少。

在投資中，投資者認為，在連續5次虧損之後，他們應該會有一次盈利。然而，您的每一筆投資都是獨立的，並且實現一次盈利的投資不會使下一次的投資機會的勝率突然增加（或減少）。

厭惡損失

這是指人們強烈傾向於避免損失而不是獲得收益的傾向。一些研究表明，從心理上來說，損失的影響力是收益的兩倍。簡而言之，從心理上來說，失敗的痛苦大約是獲勝的快樂的兩倍。

這種偏見可能導致投資者希望能夠反彈而持有虧損投資太久，或者過早退出盈利投資以鎖定收益，儘管這完全違反了他們的投資規則和任何客觀的圖表分析。他們的投資決策完全受情緒驅動。

確認偏差

確認偏差是指我們傾向於支持、解釋和記住與我們現有信念或假設相一致的信息，同時忽略或忽視與它們相矛盾的信息。

在投資中，假設您的投資策略向您發出了歐元/美元的買入信號，並且您現在處於多頭投資中。幾個小時後，您回到圖表來檢查投資。現在的價格漲勢看起來不再那麼強勢，並且有明顯跡象表明您的投資想法可能會失敗。然而，由於確認偏差的存在，您可能會忽略看跌信號，而過分關注看漲信號，使用您平時不會使用的工具、指標來支持您的投資。

這種偏見可能會導致糟糕的投資決策，因為投資者沒有準確地考慮所有可用的和潛在的相關信息。即使有證據表明退出投資更為明智，他們也可能會繼續持有該投資，或者當他們的信號警告不要採取此類行動時買入更多。

鴕鳥心態

鴕鳥心態是指投資者忽視負面信息，就像鴕鳥把頭埋在沙子裡一樣。

在投資中，這可能意味著投資者不遵守他們的投資計劃並且在投資不利時不採取任何行動，從而造成了更大的損失，而事實上他們早就應該退出投資了。這些投資者也會避免查看他們的經紀商餘額，只是因為他們不願面對現實並希望問題能夠自動解決。

投資時偏離您經過測試的投資規則是一個錯誤的決定，必然會導致投資不一致性和糟糕的投資結果。

做出客觀的投資決策很重要，即使在當下的感覺可能不太好。

減少心理偏見影響的技巧

以上這些常見的心理偏見會影響投資決策，導致代價高昂的錯誤並損害您的長期投資結果，因此克服這些偏見需要強烈的意識和紀律。意識可以讓投資者註意到這些心理偏差使他們的決策受到損害並且不客觀。我們可以通過寫投資日誌來提高投資意識水平，它幫助我們重溫之前的投資並從中註意到我們投資行為中帶來的負面和破壞性模式。

一次只專注於改善一個投資問題，努力通過提高自我意識來做出明智的決策，並不斷完善投資流程。隨著時間的推移和堅持不懈的努力，將會見証投資能力的提高。

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