常常有許多朋友私下跑來找我聊一下投資與財務現況,大多數朋友有一些資產,但覺得收益實在是拿不上檯面,希望能夠增加收益。
目前遇到的大多數收入不高、支出也不高。(以下為模擬收支表,參考損益表的版型)
因為來問的大都是項目很簡單,為了避免過度探人隱私,所以我設計了一個簡單的Excel,請大家填一個概略的狀況,然後再問問看一些細部內容(如果願意說的話),再協助進一步修正。
其次,也會請其製作一個資產負債表。(以下為模擬資產負債表)
可以藉由此表了解有沒有調整的空間。
一般的需求都差不多,如何投資才可以賺更多?
例如280萬元如果都是定存,那每個月大約也才3,600