付費限定方格精選

聊一聊你的財務現況?

閱讀時間約 3 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

學習填寫損益表、資產負債表

常常有許多朋友私下跑來找我聊一下投資與財務現況,大多數朋友有一些資產,但覺得收益實在是拿不上檯面,希望能夠增加收益。

目前遇到的大多數收入不高、支出也不高。(以下為模擬收支表,參考損益表的版型)

raw-image


因為來問的大都是項目很簡單,為了避免過度探人隱私,所以我設計了一個簡單的Excel,請大家填一個概略的狀況,然後再問問看一些細部內容(如果願意說的話),再協助進一步修正。

其次,也會請其製作一個資產負債表。(以下為模擬資產負債表)

raw-image

可以藉由此表了解有沒有調整的空間。

下一步,了解需求是什麼?

一般的需求都差不多,如何投資才可以賺更多?

例如280萬元如果都是定存,那每個月大約也才3,600

以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 1261 字、4 則留言,僅發佈於理財幼幼班:慢賺就是穩賺你目前無法檢視以下內容,可能因為尚未登入,或沒有該房間的查看權限。
1.6K會員
781內容數
這個出版專題的內容能讓大家在實際操作的過程中,看看我是如何克服心魔,或者是無法克服心魔的窘態,正如同災難投資法那本書,並不是一本歌功頌德自己的投資法有多厲害,而是誠實地面對自己如何從不斷的犯錯中,找出問題的關鍵,並逐漸改善自己個性的缺失,也讓自己投資報酬率愈來愈好的過程。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
Jackie Chien的沙龍 的其他內容
謝謝杜珠姐的筆記分享 12月16日,線上開了一堂「生活選股的課程」,大概從生老病死、食衣住行育樂、新科技、街上走走、日本趨勢先行...等角度,分享我自己是如何掌握趨勢,挑選不錯的股票。 這一次,很感謝杜珠姐製作了精美的筆記,並且分享給大家,讓我的課程可以有資料讓大家複習。畢竟簡報檔內容比
大印鈔時代的背景 美國一直想要把通膨率維持在2%,這也是許多國家的策略,因為各國央行大多認為這是一個不錯的選擇,可以讓經濟逐步成長。《紐西蘭採行通膨目標化之經驗》 姑且不討論這2%的想法是否正確,但有一件事情是人性不變的態樣,就是無論是民主或獨裁國家都希望穩定中成長,尤其是選舉的時候經濟一定要好
美聯儲(Fed)決定將其主要利率保持在22年來的高水平不變,允許政策制定者們評估是否需要任何可能進一步收緊政策。(the extent of any additional policy firming that may be appropriate) FOMC決定與FED鮑爾記者會,大致上可以看出
還記得大家跟我學過的記憶宮殿(MOL)嗎? 這幾年來,很多人希望我教授記憶宮殿,因此我大概直播了有十次之多,線上或實體課程大概也上了三十次,我利用圓周率為引子,透過幾分鐘的引導,快速度讓大家把圓周率小數點以下的20個數字可以依序背起來,也可以倒過來背。 接著我把記憶宮殿的概念,與體系記憶法相結合
房奴的現況 現在房價動輒千萬以上,在薪水沒啥變動的前提下,買不起房子變成一個常態,20年房貸、30年房貸,到現在的40年房貸,假設30年買了一間房子,貸款40年要到70歲才能還清,一輩子都為了償還房貸而努力,也就是所謂的「房奴」。 交易低迷,為何價格還是很高? 讓我們看一下這一張圖表: 無論
我想要一個心靈自由的第二人生 這幾年,你將要45歲,不管是主動退休還是離職,還剩下幾年的你,會有什麼計劃呢?應該要有什麼心態準備呢? 當然你或許會想著一件事情,我要繼續工作下去,不想要早早退休。這就像是某位總統候選人的政見一樣,希望大家把老年的觀念改變成壯年,持續為社會服務。 但早點退休或者是
謝謝杜珠姐的筆記分享 12月16日,線上開了一堂「生活選股的課程」,大概從生老病死、食衣住行育樂、新科技、街上走走、日本趨勢先行...等角度,分享我自己是如何掌握趨勢,挑選不錯的股票。 這一次,很感謝杜珠姐製作了精美的筆記,並且分享給大家,讓我的課程可以有資料讓大家複習。畢竟簡報檔內容比
大印鈔時代的背景 美國一直想要把通膨率維持在2%,這也是許多國家的策略,因為各國央行大多認為這是一個不錯的選擇,可以讓經濟逐步成長。《紐西蘭採行通膨目標化之經驗》 姑且不討論這2%的想法是否正確,但有一件事情是人性不變的態樣,就是無論是民主或獨裁國家都希望穩定中成長,尤其是選舉的時候經濟一定要好
美聯儲(Fed)決定將其主要利率保持在22年來的高水平不變,允許政策制定者們評估是否需要任何可能進一步收緊政策。(the extent of any additional policy firming that may be appropriate) FOMC決定與FED鮑爾記者會,大致上可以看出
還記得大家跟我學過的記憶宮殿(MOL)嗎? 這幾年來,很多人希望我教授記憶宮殿,因此我大概直播了有十次之多,線上或實體課程大概也上了三十次,我利用圓周率為引子,透過幾分鐘的引導,快速度讓大家把圓周率小數點以下的20個數字可以依序背起來,也可以倒過來背。 接著我把記憶宮殿的概念,與體系記憶法相結合
房奴的現況 現在房價動輒千萬以上,在薪水沒啥變動的前提下,買不起房子變成一個常態,20年房貸、30年房貸,到現在的40年房貸,假設30年買了一間房子,貸款40年要到70歲才能還清,一輩子都為了償還房貸而努力,也就是所謂的「房奴」。 交易低迷,為何價格還是很高? 讓我們看一下這一張圖表: 無論
我想要一個心靈自由的第二人生 這幾年,你將要45歲,不管是主動退休還是離職,還剩下幾年的你,會有什麼計劃呢?應該要有什麼心態準備呢? 當然你或許會想著一件事情,我要繼續工作下去,不想要早早退休。這就像是某位總統候選人的政見一樣,希望大家把老年的觀念改變成壯年,持續為社會服務。 但早點退休或者是
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
常常聽到有從業人員在說住院醫療實支實付不要買有227限制的 真的不該買嗎?買了又會遇到什麼問題?到底什麼是227? 這篇文章就來帶大家認識一下 227到底是什麼? 醫療行為有分成很多種類,健保局把它分門別類,例如:第一部總則、第二部西醫 而每一部底下又會有章、節、項的區分
你的公司會有主管定期與你一對一談話嗎?又或者,有與你相同專業領域的資深前輩願意當你的 Mentor 與你一對一嗎? 如果你有這樣的對象可以進行一對一的談話,非常恭喜你,我也很羨慕你。在我的職涯歷程中是缺乏這樣的角色的,直到近幾年我從事教學以及經營公司的過程,也才陸續了解到這類談話性質的重要性。 我很
Thumbnail
去年大約4月是新冠肺炎開始快速漫延,小茹全家都感染,長輩、小孩,加上自已本身,當時小茹的症狀蠻嚴重,特別跟醫師掛視訊看診,拿了10天份的清冠1號,後來終於漸漸的好轉,那段時間關在家裡,身體很痛苦,心理更是很煩悶,擔心家中4小孩是否可以承受,怕死、怕失去親人的恐懼,每天都很煎熬,人只有經歷大難才會想起
Thumbnail
怡晨(化名) 是電子公司的IT部門員工 希望可以協助她 面對問題時能冷靜思考 並找到好的解決方法! 怡晨覺得自己 無法有效率地完成主管交待辦事項 也覺得在面對使用者 提出系統操作問題時 無法能看到問題點並解決問題 主管覺得她都任職三年多了 希望她能更獨立自主地完成工作 自己覺得自己面對這些時 心裡總
Thumbnail
為什麼會成為關係中的浪好人: 成為感情中的浪好人通常是經歷上一段的感情的挫折,在內心裡不相信真愛卻又渴望愛情、加上自己又是一個比較不會表達自我感情的人,時常在心裡說著「也許我不值得愛 ?」、「跟他當朋友就好了。」、「不要告白好了,不然又會失去這段關係。」
Thumbnail
《我的牙想你》為台灣BL劇植入了新視野,題材上以「看牙症候群」為發想,呈現出牙醫師的與病人間的超友誼情感,主CP激盪出浪漫的火花全都歸功於演員的選角,熱情招待客人的餐酒館老闆「白朗」與的高冷牙醫診所院長「晉循安」,一冷一熱的溫度火候控制恰到好處,尤其是余晉演出了該角色「慢熱」的反差感,獨立堅強的外表
Thumbnail
自1968年Jimi Hendrix在〈Voodoo Child〉的intro riff使用娃娃踏板震驚世人,到多少年輕的吉他小子,看過Slash在〈Sweet Child O' Mine〉驚天地泣鬼神的solo後久久無法平復。藉由筆者手邊的6顆娃娃踏板,介紹不同品牌的發展歷程及型號的差異。
Thumbnail
軟組織受傷大致上可分兩種:扭傷及拉傷,差別在於受傷組織「可自主收縮」與「無法收縮」,臨床上也有專門用來評估分類這兩項的測試,雖然只是很粗糙的測試,但因為相對簡單,在家也可以請個人幫忙試試看,當然盡量是不要用到啦....... 軟組織是指相較於「骨骼」這類堅硬的結構, 原因是這類組織會「主動收縮」,
Thumbnail
昨天在我的Instagram 限時動態,問了大家一個問題: 有沒有讓你直到現在都還很受傷的一句話? 結果得到很多的回饋,都是來自於過去老師、父母或是主管對自己說的某一句話,有可能對他們來說只是隨口的一句話,但對聽得人來說,卻可能是一個會重複想起的創傷回憶。 同步收聽本集 Podcast:
Thumbnail
《尖端醫療的真相:你安全嗎?》導演揭露長期以來我們一直信賴與依賴的醫療系統,其實是有管理與執行的潛在弊端,只要管理局、廠商、與醫院之間,有任何一方因為貪婪、誇大、欺瞞、鬆散、不知情、或者大意,就會直接將「危險」降臨在無辜病患的生命。醫療風險涉及的不只是生死的問題,若是半生不死,那可是一輩子的折磨。
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
常常聽到有從業人員在說住院醫療實支實付不要買有227限制的 真的不該買嗎?買了又會遇到什麼問題?到底什麼是227? 這篇文章就來帶大家認識一下 227到底是什麼? 醫療行為有分成很多種類,健保局把它分門別類,例如:第一部總則、第二部西醫 而每一部底下又會有章、節、項的區分
你的公司會有主管定期與你一對一談話嗎?又或者,有與你相同專業領域的資深前輩願意當你的 Mentor 與你一對一嗎? 如果你有這樣的對象可以進行一對一的談話,非常恭喜你,我也很羨慕你。在我的職涯歷程中是缺乏這樣的角色的,直到近幾年我從事教學以及經營公司的過程,也才陸續了解到這類談話性質的重要性。 我很
Thumbnail
去年大約4月是新冠肺炎開始快速漫延,小茹全家都感染,長輩、小孩,加上自已本身,當時小茹的症狀蠻嚴重,特別跟醫師掛視訊看診,拿了10天份的清冠1號,後來終於漸漸的好轉,那段時間關在家裡,身體很痛苦,心理更是很煩悶,擔心家中4小孩是否可以承受,怕死、怕失去親人的恐懼,每天都很煎熬,人只有經歷大難才會想起
Thumbnail
怡晨(化名) 是電子公司的IT部門員工 希望可以協助她 面對問題時能冷靜思考 並找到好的解決方法! 怡晨覺得自己 無法有效率地完成主管交待辦事項 也覺得在面對使用者 提出系統操作問題時 無法能看到問題點並解決問題 主管覺得她都任職三年多了 希望她能更獨立自主地完成工作 自己覺得自己面對這些時 心裡總
Thumbnail
為什麼會成為關係中的浪好人: 成為感情中的浪好人通常是經歷上一段的感情的挫折,在內心裡不相信真愛卻又渴望愛情、加上自己又是一個比較不會表達自我感情的人,時常在心裡說著「也許我不值得愛 ?」、「跟他當朋友就好了。」、「不要告白好了,不然又會失去這段關係。」
Thumbnail
《我的牙想你》為台灣BL劇植入了新視野,題材上以「看牙症候群」為發想,呈現出牙醫師的與病人間的超友誼情感,主CP激盪出浪漫的火花全都歸功於演員的選角,熱情招待客人的餐酒館老闆「白朗」與的高冷牙醫診所院長「晉循安」,一冷一熱的溫度火候控制恰到好處,尤其是余晉演出了該角色「慢熱」的反差感,獨立堅強的外表
Thumbnail
自1968年Jimi Hendrix在〈Voodoo Child〉的intro riff使用娃娃踏板震驚世人,到多少年輕的吉他小子,看過Slash在〈Sweet Child O' Mine〉驚天地泣鬼神的solo後久久無法平復。藉由筆者手邊的6顆娃娃踏板,介紹不同品牌的發展歷程及型號的差異。
Thumbnail
軟組織受傷大致上可分兩種:扭傷及拉傷,差別在於受傷組織「可自主收縮」與「無法收縮」,臨床上也有專門用來評估分類這兩項的測試,雖然只是很粗糙的測試,但因為相對簡單,在家也可以請個人幫忙試試看,當然盡量是不要用到啦....... 軟組織是指相較於「骨骼」這類堅硬的結構, 原因是這類組織會「主動收縮」,
Thumbnail
昨天在我的Instagram 限時動態,問了大家一個問題: 有沒有讓你直到現在都還很受傷的一句話? 結果得到很多的回饋,都是來自於過去老師、父母或是主管對自己說的某一句話,有可能對他們來說只是隨口的一句話,但對聽得人來說,卻可能是一個會重複想起的創傷回憶。 同步收聽本集 Podcast:
Thumbnail
《尖端醫療的真相:你安全嗎?》導演揭露長期以來我們一直信賴與依賴的醫療系統,其實是有管理與執行的潛在弊端,只要管理局、廠商、與醫院之間,有任何一方因為貪婪、誇大、欺瞞、鬆散、不知情、或者大意,就會直接將「危險」降臨在無辜病患的生命。醫療風險涉及的不只是生死的問題,若是半生不死,那可是一輩子的折磨。