【行銷獵奇】基金業的數字學

只要是投信公司，就躲不過發行新基金IPO的夢魘。發行的額度上限，自然有學問。為了要取個吉利的數字，讓投資人覺得買了之後，可以多少沾點喜氣吧，所以就有業者向主管機關遞件申請時，用66億、88億的額度上限來作文章，祈求能夠大順或發發。

明眼人自然了解，這不過是噱頭。如果真的有用，那每家都用這招就好，啊不就檔檔都賺錢了！用吉利數字的額度上限來作文章的例子，說實在的，還真的有人信，業務也懂得順水推舟，反正都已經快close deal了，把66億或是88億額度這件事搬出來講，又不違法，主管機關都核准了啊。

雖然不是保證獲利，但講到這種事，不少投資人還挺迷信的呢，覺得買了以後比較心安。

除了吉祥數字外，投信業者也可能選擇用「極為客氣、挺迷你」的額度送件，就是為了營造限量的氣氛，這樣較容易達到募集上限的熱銷，雖然日後再送件申請額度挺麻煩的，但是又可以再操作一次，屢試不爽。

在IPO時，當產品夠具吸引力，額度又不多時，假設又只跟特定的通路獨賣、獨銷，通常在開賣之前，額度就已分配完畢。投資人在銷售人員的說明下，一聽到「限額限量」的關鍵字，通常都是理智斷線秒投降、乖乖的把錢掏出來買單。投信業者其實也心裡肚明，除非所投資的市場規模真的不大、標的有限等考量，不然都要花功夫送件了，申請個100億，就算只募到三成，那也不算太差；會用這招，純粹是營造「稀有性，手腳慢就買不到」的氣氛。

雖然談不上什麼正大光明的招數，只不過，限量的手法，在台灣還真是管用。幾家投信業都採用過這樣子的做法，甚至有陣子連境外基金在台灣註冊，都有限定銷售額度，於是乎50億額度一下子就搶光光，後來業者再次申請，一樣又是秒殺；日後額度限制緊箍咒取消後，該基金也搖身一變成為目前國人最愛境外基金的榜首，很多業者看了都眼紅。

投信投顧業除了在額度上面作文章外，投資人若是選擇直接跟業者開戶(不是透過通路去買)的話，每個客戶自然都有個戶號，戶號是沒什麼實質意義，純粹作業上面辨識用，但聰明的業者，深諳數字行銷學之道，把吉祥數字的戶號特別先保留下來，拿來給記者、媒體高層、主要政商人士、法人使用。

有愈多8的戶號，自然是優先保留下來，特殊的一些組合，像是666、168結尾的戶號，早就先被資訊部設定好了，當作業部在處理「一般」投資人開戶時，輸入完相關資料後系統自動產生戶號，就會跳過這些珍貴的戶號啦。

戶號可以拿來做公關，反正業者也不用花半毛錢，假設你是投信業者多次敲門極力爭取的對象時，當你首次開戶下單後拿到這麼有意義的、很吉利的一串特別數字時，相信必定備感尊榮，可不是VIP呢，是VVVIP等級了啦。

投信或投顧業者內部人員的電話分機號碼也有玄機。分機號碼的後三碼或是後四碼，就是直撥專線的號碼，想當然爾，對於擔負重責大任的業務團隊，自然是計較再三。特別好記的號碼，當然給部門主管用，不做多想，有168結尾的號碼，開放競標，Oh，更正，業務搶成一團，至於搶到的人業績真的好嗎，我也沒認真研究過。至於543結尾的號碼，當業務主管看到總務部交來、預定給該部門使用的分機一覽表時，一開始還困擾了一會兒，這該怎麼辦，好吧，講些五四三的，好像不適合給業務，最後想想，那就給助理好了，應該無傷大雅。

希望大家會喜歡今天這篇基金業的數字學。最後，我也來爆自己的料好了，我曾在兩家公司的員工編號，正巧就是0204。唉啊，真尷尬，在網路還不甚發達的那個年代，0204剛好是色情電話服務的代名詞。每回我在公司內部填寫相關表單時，一遇到這個欄位就不免尷尬，先聲明，我可一點都不鹹溼～

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