你是愛我還是恨我 排除中國的投資?

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金融危機每個國家都有 指數化投資一視同仁

只要整體市場會海闊天空 會長期向上成長

那就會按照市值成分標的持有


但生活在台灣 對中國是又愛又恨的

愛的是歷史文化 古蹟蘊含

恨的是政治架構 異己壓迫

如果我把「主動」意識套入投資呢

我就想抗中保台 且中國股市受政策性影響極重 領導的一句話就是聖旨

試著把中國市場的投資排除?


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【投資工具比較】

指數化投資常見的工具

用三組portfolio 比例配置是讓排除中國市場後市值加成「盡量」類似

P1: VT P2: VTI+VXUS(6/4) P3:VTI+VEA+EMXC(6/3/1)


中國股市於市值佔比約3% 排除之後 於2018DCA以來 取得稍好的報酬

也需承擔更高的標準差 但由於2018後中國股市除2020皆落後於平均

不能僅用短期數據去判斷好壞

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費用率比較上 P3 0.058% > P2費用率0.046% 持股數也少了近3000檔

除此之外 由於排除了中國股市這個新興市場 讓持股比例在此出現了差距


溫馨提醒 經主動判斷後 這就不算指數化投資囉

而且還是排除一整個市場 費用率也沒佔到太多便宜

抗中保台 捨棄指數化投資的精神 值得你「主動」選擇嗎?

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