資訊爆炸幣圈：如何規避詐騙風險與判斷項目可靠度

最近有在關注本版粉專或是專欄的，應該都有發現我比較常分享幣圈相關的消息，因為我確實花了大量的時間研究現在幣圈的生態，從DeFi到NFT、Metaverse資訊是極度爆炸，要寫這系列確實是猶豫了一陣子，因為可能會讓人覺得，我也推動大家在現在進入幣圈的行列，但是其實大多數加密貨幣已經起飛很久，到處也都是泡沫，進去可能就是割一波韭菜。所以要有一個認知，就是幣圈就像是西部世界，正在缺乏監管的狀態下野蠻生長，是非常高風險的投資（也有相對低風險的會在系列文介紹）。

加密貨幣有價值嗎？區塊鏈這個技術是未來嗎？Web 3.0和元宇宙是未來嗎？

這些 buzzword 大哉問需要更長的篇幅去探究，但我想先回答比較多人問我的簡單問題，要怎麼樣開始幣圈的投資，這些真的穩嗎？是不是有很多詐騙和駭客偷竊。報酬率那麼高是不是根本就是龐氏騙局，純粹資金盤的泡沫？這篇想跟大家分享我自己研究的結果與心得，當然不見得我的看法是正確，也歡迎更多人來給我討論與指正。

本質上，區塊鏈產業正在吸引無數現實世界的資金投入，第一流的風險投資VC幾乎都沒有放過這個市場。而且持續在加大投入中，今年的募資已經來到了150億美金年增384%。

這個趨勢的形成，主要是因為去中心化金融 DeFi 的蓬勃發展，吸引了大量資金流入。如果你看Coinbase的財報，也看得出比特幣的交易佔比在持續的下降，Altcoin就是非比特幣和以太幣的其他加密貨幣則在成長中，其中許多公鏈應用就是建築在廣泛的DeFi之上。

這些加密貨幣到底有沒有基本面？

我覺得最好不要一竿子打翻一船人，有一些服務基本上就是傳統金融服務的區塊鏈版，商業邏輯清晰，有些則確實看不懂他商業模式成立的依據，我承認在我研究的期間，幣圈確實蠻多東西超過了我的認知範圍，尤其是NFT相關的火爆市場，圖像和音樂影像的NFT有人說是藝術收藏或紀念收藏未來可以變現，也有人說NFT類似通行證或會員證，能透過你收藏的NFT找到同好或是取得某些社群的入場券。有人則說你買了遊戲的NFT，能讓你在未來不同的元宇宙世界中使用，因此具有增長潛力和長久使用的價值。

目前我是看不出來各自元宇宙平台的創建者有什麼誘因，讓不同世界的NFT可以交互使用，畢竟拿現在幣圈最紅的元宇宙概念的遊戲 Sandbox 和 Decentraland 來說，你在這兩個地方買的NFT其實也不能通用，對這些遊戲宇宙的建立者來說，能夠利益最大化的方法，當然就是在自己的商城買東西，這樣才能對你自己發行的虛擬貨幣有更大的需求，而不是別的地方買東西在你這也能用。那其實你買的東西基本上就是只限制在這個遊戲裡，跟原本的網路遊戲商城其實差異不大，只是平台代幣能夠更方便在通用的市場變現，而非持有同個NFT進入不同的元宇宙。

但我要承認自己的認知範圍本來就也蠻有限，像是有人會在天堂中課金到幾百萬甚至幾千萬，或是直播行業一個晚上一個人就抖內給直播主幾萬塊錢，而沒有什麼明確的回報純粹火山孝子表達支持，亦或是收藏昂貴的珍稀球員卡能轉賣到數以百萬計，這些都在我自己的認知範圍的合理性之外。

但確實就是有這樣的市場需求，也可能我自己不是目標客群不懂其中的價值，雖然我自己認為多數人買NFT，為的只是能找到下一個買家接盤獲利，但幣圈世界很大，不看不懂的NFT其實也還有很多東西值得了解。

在行銷領域，我認為很多公司嘗試NFT是個很聰明的做法，蠻多公司也都開始使用NFT作為一種行銷甚至獲利手段，能夠用不同的變化引發公眾注意，因為幣圈這個市場特性是只要一上架交易所理論上他的觸及上限，就是全球規模而不僅是地方市場的曝光，到處都有人在嘗試新東西並搶快FOMO (fear of missing out)一窩蜂衝進去，從電影Matrix到甚至台灣的霹靂布袋戲，都嘗試使用NFT搏版面，讓觀眾與客戶用不同方式參與行銷活動社群，也真的用更有效的方式賺到曝光以及實在的金流收穫。

幣圈許多的暴富都來自於資訊落差，動作的迅速程度與果斷入金的膽量，就是幾倍與幾十倍獲利的差距（當然也很容易會出現直接腰斬、膝蓋斬甚至項目方跑路歸零的）而一些項目方無良操作的方式，就是找幾個人頭帳號用誇張的價錢成交後，就可能搏到新聞的版面，或是因為這樣的價格動能變化吸引游資助力炒一波，帳面上看起來豐厚的報酬率更吸引後繼的韭菜入場。

在幣圈有非常大量的金字塔騙局和資金盤，前面的人的獲利，是由後進者投入的資金堆疊起來的，等到韭菜漲高後再殺的案例比比皆是。但幣圈也不全然都是詐騙，因為許多區塊鏈創新確實提供了服務與基礎建設，我建議大家能夠自己去使用看看主流的區塊鏈DeFi服務，就能知道為什麼很多人在進入幣圈之後像邪教一樣，也希望推廣更多人加入這個區塊鏈體系。

在真正開始介紹項目和開始投錢進去之前，有最基本的風險與項目評估是必須要先了解的。由於詐騙實在太多，你需要先培養出識別幣圈詐騙的能力。美國FTC的統計，今年第一季的加密貨幣詐騙就已經創紀錄。你要記得區塊鏈市場因為處於低度監管與消費者保護的狀態，被盜損失基本上沒有保險可以保障。

最常見的詐騙，就是私訊介紹項目，只要是有陌生人主動在社群媒體或通訊軟體，加你私聊介紹各種項目或推薦加密貨幣的，99.9%是詐騙，不管他宣稱自己是哪個項目或官方平台的客服或銷售，你都要保持懷疑態度，基本假設找你私聊的人就是詐騙。網路上用各種話術要送加密貨幣或優惠給你的陌生人，也99%是詐騙。如果還有承諾保證獲利，可以確定是詐騙中的詐騙。

推薦不知名平台給你用高額「空投」獎勵或抽獎吸引你去開戶或入金的話術，也很可能是詐騙。判斷的標準最基本就是自己去google 該項目的網路評價，用關鍵字搜 XXX（項目名稱）+ Scam。你可以看到網路上的相關討論，避免被同樣的手法給詐騙。並同時要確認是不是官方發出的訊息。

最簡單避免假平台交易所的方式，就是去大型的全球交易所像是全球最大加密交易所 幣安、為交易者量身打造的 FTX 和辦實體金融卡讓客戶能用數位資產在日常中消費刷卡和ATM提現的 Crypto.com等地方開戶，不要去其他來路不明的網站入金，或是地方有牌照的領頭交易所像台灣可以用新台幣直接買幣的就是 Max。(可以參考全球加密貨幣交易所的排名，不要透過不知名交易所買幣)。資訊也都接收官方帳號資訊，不要輕信陌生人的訊息。

假冒幣圈知名的網站或網紅，有些比較高段的詐騙，會用完全仿冒正版網站的方式做一個釣魚假站，然後用投放廣告或是在社群媒體、通訊軟體、email中丟給你連結，當你填入帳密時就被機密資料也被盜取了。

也因此你在點擊跟幣圈相關的連結時，要記得先去檢查網址以及分享的人是不是可靠的人（也有很多完全假冒KOL假帳號的詐騙，或是用相似Email address的詐騙）。最簡單的方式就是去Google知名項目正確的網址是什麼，盡量不要透過不明人士的email點擊連結進去。輸入密碼給予權限時要先確認不是釣魚網站。以及永遠不要在網路上分享你的助記詞。

保管你的加密貨幣數位資產，你在幣圈的不同項目打滾時，會需要使用連網的熱錢包來使用DeFi的服務，不同的區塊鏈公鏈上需要不同的錢包，最多人使用的是 Metamask （瀏覽器外掛與手機app版本都有），如果是 Solana 鏈則是 Phantom （只支援瀏覽器外掛）。最好不要使用來路不明的App。

另外有人問到說，像是有蠻多KOL在推的Pionex派網這樣的網格交易或期現套利是不是能零風險穩賺不賠呢？我自己的實際測試是，基本上網格交易還是要看對方向才能獲利，如果你網格交易做多但幣價往下走，你一樣是會虧錢只是虧得比持有現貨少，但是漲的時候你也同樣會賺得比較少，機器人頻繁交易中間也會產生大量手續費，至於期現套利是個neutral的策略，其實不少Youtuber都有做過實測，在行情大幅波動時一樣是會出現強平虧損，並不是穩賺不賠。

下面這個則是網格交易的實測。