股利投資的好處?

閱讀時間約 2 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
【股票回報的重要成分】
2010過去的80年 股息占標準普爾500指數總回報的40%以上
而市場表現較弱時 股息所佔的報酬要來得多
【股息再投資】
在5%的複利下25年後有無再投資差距將近一倍
有DRIP下也能簡省成本
【股息捕獲策略】
如果有某除息1元的股票 開盤日總會僅跌0.5元
那就可以除息前買入 開盤賣出 賺取0.5元價差
(無推薦意涵 操作請自行承擔)
【除息前賣出策略】
一般長期股息持有整年獲取股利 假設開盤股價等於除息價 除息後買入
填息僅50天 就能同步等於持有整年的股利收入 且不用課利息稅負
【不是免費的午餐】
雖然前面有股息捕獲策略等 但必非長期最佳解 完整持有股票週期
享受公司獲利果實
股息防止通貨膨脹
配息股票會定期增加配息 維持固定購買力 10元股票配息0.5元 5%
股價因為各種原因 包含通膨在內 變成100元時 正常情況下配息也會提高
假設為5元 就能維持5%水準 但債券配息固定 對沖通膨效果較差
【可靠的配息來源】
比起資本利得 金融電信公用事業 在特定事件風險以外 常年維持高 穩定配息著稱
科技公司的高配息
科技公司也逐步開始有配息 且隨著科技公司的高獲利 讓配息金額有潛力跟隨成長
【特殊性股息】
公司某種程度會額外配息 像是2004MSFT為緩解資產負債表上大量現金
且特定其況下為免稅
【對未來持續營運的展望】
持續發放股息一定程度代表企業對未來持續營運的指標
若是未來展望差勁 就有可能減少發放股息 像是通用汽車
配息股票的穩定度
1972~2013標普500指數 配息股標準差16.90%而非配息股標準差25.33%
且與非配息股相比 配息股票在牛、熊市期間表現更好
股息打擊低利率
低利時代中 即便利率取決於政府政策
但企業配息政策較為獨立 央行降息不代表股息減少
而央行降息債息減少 能凸顯股息優勢
錯亂了嗎 怎麼會是不鼓勵股息投資的我 在講股息投資的好處呢
平衡報導嘛 兼聽則明的 我也會看看國外對股息的看法
以上文字多數節錄於著名的dividend.com 差點就被說服投資股利了?
如果你是股息愛好者 可以多看這個網站 但也要多反思
國外的投資大師 理財規劃專業 始終強調的成本稅務
在台灣似乎不那麼重要 股利稅務的問題 卻非最熱門的討論話題
你看得到領90幾萬 百萬級股利 但你沒看到他們怎麼節稅
或是他的業配、版稅 已經夠cover他的相對稅務成本
你要相信股息配置OK 但無論甚麼投資策略 請記得成本始終是最重要的事
歡迎投稿相關內容 一起解決金融資訊不對稱
喜歡我的文章可以按讚分享給需要的朋友
也可以到我IG finacemix_ 按讚喔~謝謝
如果支持我可以動動手按like 不用花錢唷
avatar-img
11會員
95內容數
透過各種新聞媒體 機構文章 制度探討金融圈資訊不對稱 希望稍稍改善台灣資訊不對稱
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
FinanceMix的沙龍 的其他內容
回顧 兩年多頭時期 僅國泰2049打敗ishares股債系列 那2022這個大空頭呢? 經理人有趨吉避凶嗎? 細部來看分成三組 積極組 股>債 2049 2039 安聯積極 穩健組 債>股 2029 安聯穩健 群益積極 群益穩健 保守組 債為主 安聯保守 群益保守 對照組解釋 AOA A
兩篇文章都在探討定義的問題 如果有個投資方式或策略 是適合大眾使用 或是 適合新手使用 那它的定義就應該較為明確 避免被誤用 1+1不會被誤會等於2 遺憾的是存股這件事官方從來沒有定義過 導致許多達人上下其手 那只好我自作主張 從英文來簡單探討 Divid有分開 劃分 分割的意思 Divide
長期的股息投資不會重大虧損 有比較高機率落後大盤而已 所以達人們一直用這個方式 鮮少會跟大盤做比較 投資心理 安心就好 達人一直說「正確」的投資方式不重要 要用「安心」的方式才重要 但如果不是你們一直讓信眾定錨「安心」的方式 那「正確」的方式又怎麼會被質疑 猜對作弊都無沒差 考試成績高分就
《現金效率》 把錢拿給經理人代操 你以為的是100%投入 但經理人是只有85~95%的投入 持有約10%無效率現金 但經管費照收 這是基金的原罪 《機制影響》 基金為應付投資人的贖回 必須保留現金應付 無法100%投入 而且相對ETF 則是僅落在1~3% 比起基金 就相對較有效率 ETF的機制
繼兆豐證券IG PO出存股跟存錢一樣之後 首位發行ETF直接掛名存股 「存」跟存錢一樣 那怎麼會賠錢 所以始終拒絕使用這種錯誤理解用語 證交所金管會也很愛用 但也始終沒定義過 那除了上述毛病 關於文案(圖一)表述也有資訊不對稱的地方 (圖二)SPDR-標普500 ETF[SPY] 與 Inves
這些都是TWSE官方名稱哦 官方網站找得到的 可以自已點去看 Taiwan Stock Exchange = 台灣證券交易所 Taiwan=台灣 Stock=證券 Exchange =交易所 Exchange Traded Fund = 指數股票型基金 Exchange=指數 Traded=股票型
回顧 兩年多頭時期 僅國泰2049打敗ishares股債系列 那2022這個大空頭呢? 經理人有趨吉避凶嗎? 細部來看分成三組 積極組 股>債 2049 2039 安聯積極 穩健組 債>股 2029 安聯穩健 群益積極 群益穩健 保守組 債為主 安聯保守 群益保守 對照組解釋 AOA A
兩篇文章都在探討定義的問題 如果有個投資方式或策略 是適合大眾使用 或是 適合新手使用 那它的定義就應該較為明確 避免被誤用 1+1不會被誤會等於2 遺憾的是存股這件事官方從來沒有定義過 導致許多達人上下其手 那只好我自作主張 從英文來簡單探討 Divid有分開 劃分 分割的意思 Divide
長期的股息投資不會重大虧損 有比較高機率落後大盤而已 所以達人們一直用這個方式 鮮少會跟大盤做比較 投資心理 安心就好 達人一直說「正確」的投資方式不重要 要用「安心」的方式才重要 但如果不是你們一直讓信眾定錨「安心」的方式 那「正確」的方式又怎麼會被質疑 猜對作弊都無沒差 考試成績高分就
《現金效率》 把錢拿給經理人代操 你以為的是100%投入 但經理人是只有85~95%的投入 持有約10%無效率現金 但經管費照收 這是基金的原罪 《機制影響》 基金為應付投資人的贖回 必須保留現金應付 無法100%投入 而且相對ETF 則是僅落在1~3% 比起基金 就相對較有效率 ETF的機制
繼兆豐證券IG PO出存股跟存錢一樣之後 首位發行ETF直接掛名存股 「存」跟存錢一樣 那怎麼會賠錢 所以始終拒絕使用這種錯誤理解用語 證交所金管會也很愛用 但也始終沒定義過 那除了上述毛病 關於文案(圖一)表述也有資訊不對稱的地方 (圖二)SPDR-標普500 ETF[SPY] 與 Inves
這些都是TWSE官方名稱哦 官方網站找得到的 可以自已點去看 Taiwan Stock Exchange = 台灣證券交易所 Taiwan=台灣 Stock=證券 Exchange =交易所 Exchange Traded Fund = 指數股票型基金 Exchange=指數 Traded=股票型
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
既然現金股利(只討論會填息且會成長的)相比於買賣價差會有稅務上的劣勢,那麼現金股利到底有甚麼好處?我覺得現金股利的好處主要有兩點,(1)現金流量與(2)對長期投資投資人心態上的幫助。
Thumbnail
上市櫃公司 2023 財報和配息陸續開獎,我們會在意 EPS 和即將配發的股利。投資人似乎對股利很在意,導致配息配得好的隔天應聲上漲、配差的直接下跌!股利真的那麼重要嗎?配得少真的沒投資價值嗎?
Thumbnail
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。
Thumbnail
就長期投資而言,結束每一筆投資都是獲利的,但我們似乎不會因獲利入帳而感到振奮。
Thumbnail
務必要記錄你每次交易時的心態、結果,並且檢討 1. 每次買賣都要寫筆記,買進的理由,賣出的理由 慢慢找出會賺的方法,避開虧損的方式,進而建立自己買賣股票的標準流程 2. 一開始先分批買進,並且紀錄進出的獲利/虧損百分比 紀錄的方法分成: a. 單筆買進的張數,價格,掌握好每次單筆買進的
Thumbnail
前陣子中國20大剛結束,習近平的連任、政治局的名單、被請出場的胡錦濤,無不讓人擔憂未來中國的政經發展。 本篇文章將針對「20大之後還能投資中國嗎?」這個議題進行討論,適合想投資中國的人、對陸股和港股有興趣的人、想了解20大對市場有何影響的人、關注中國未來政經動向的人閱讀。
Thumbnail
大綱: 1.買進點的選擇 2.賣股時機 3.降低風險的方式 4.長期投資的要素 5.賠錢的主因 在第三篇讀書心得的部分,這裡討論到怎麼自己組ETF? 長期投資應該怎麼做? 如何決定買進跟賣出的時機。最後是長期投資的要素與投資賠錢的主因。 買進點的選擇 賣股時機 3.賣出的方式 何時賣股? ----
Thumbnail
大綱: 1.檢視自己的投資 2.怎樣的組合適合自己 3.存股為目的怎麼做? 4.買這麼多檔會不會很累? 語音網誌: https://sndn.link/willyfc5566/iI4xET 檢視自己的投資 1.檢查自己投資風險 (1)市場大跌的睡眠品質。 心得: 2.投資上面對過的壓力 心得:
Thumbnail
這次我們要進行筆記的『自組ETF,讓我股利翻倍的存股法』是基本面為核心,搭配持股權重分散的觀念,先免去從股市畢業再談獲利的存股投資法。我在這次的筆記會透過下面三項核心觀念介紹這本書,這三個觀念分別是如何選股、如何進場與出場、與從資產比例看加碼的關鍵
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
既然現金股利(只討論會填息且會成長的)相比於買賣價差會有稅務上的劣勢,那麼現金股利到底有甚麼好處?我覺得現金股利的好處主要有兩點,(1)現金流量與(2)對長期投資投資人心態上的幫助。
Thumbnail
上市櫃公司 2023 財報和配息陸續開獎,我們會在意 EPS 和即將配發的股利。投資人似乎對股利很在意,導致配息配得好的隔天應聲上漲、配差的直接下跌!股利真的那麼重要嗎?配得少真的沒投資價值嗎?
Thumbnail
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。
Thumbnail
就長期投資而言,結束每一筆投資都是獲利的,但我們似乎不會因獲利入帳而感到振奮。
Thumbnail
務必要記錄你每次交易時的心態、結果,並且檢討 1. 每次買賣都要寫筆記,買進的理由,賣出的理由 慢慢找出會賺的方法,避開虧損的方式,進而建立自己買賣股票的標準流程 2. 一開始先分批買進,並且紀錄進出的獲利/虧損百分比 紀錄的方法分成: a. 單筆買進的張數,價格,掌握好每次單筆買進的
Thumbnail
前陣子中國20大剛結束,習近平的連任、政治局的名單、被請出場的胡錦濤,無不讓人擔憂未來中國的政經發展。 本篇文章將針對「20大之後還能投資中國嗎?」這個議題進行討論,適合想投資中國的人、對陸股和港股有興趣的人、想了解20大對市場有何影響的人、關注中國未來政經動向的人閱讀。
Thumbnail
大綱: 1.買進點的選擇 2.賣股時機 3.降低風險的方式 4.長期投資的要素 5.賠錢的主因 在第三篇讀書心得的部分,這裡討論到怎麼自己組ETF? 長期投資應該怎麼做? 如何決定買進跟賣出的時機。最後是長期投資的要素與投資賠錢的主因。 買進點的選擇 賣股時機 3.賣出的方式 何時賣股? ----
Thumbnail
大綱: 1.檢視自己的投資 2.怎樣的組合適合自己 3.存股為目的怎麼做? 4.買這麼多檔會不會很累? 語音網誌: https://sndn.link/willyfc5566/iI4xET 檢視自己的投資 1.檢查自己投資風險 (1)市場大跌的睡眠品質。 心得: 2.投資上面對過的壓力 心得:
Thumbnail
這次我們要進行筆記的『自組ETF,讓我股利翻倍的存股法』是基本面為核心,搭配持股權重分散的觀念,先免去從股市畢業再談獲利的存股投資法。我在這次的筆記會透過下面三項核心觀念介紹這本書,這三個觀念分別是如何選股、如何進場與出場、與從資產比例看加碼的關鍵