股利投資的好處?

閱讀時間約 2 分鐘
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【股票回報的重要成分】
2010過去的80年 股息占標準普爾500指數總回報的40%以上
而市場表現較弱時 股息所佔的報酬要來得多
【股息再投資】
在5%的複利下25年後有無再投資差距將近一倍
有DRIP下也能簡省成本
【股息捕獲策略】
如果有某除息1元的股票 開盤日總會僅跌0.5元
那就可以除息前買入 開盤賣出 賺取0.5元價差
(無推薦意涵 操作請自行承擔)
【除息前賣出策略】
一般長期股息持有整年獲取股利 假設開盤股價等於除息價 除息後買入
填息僅50天 就能同步等於持有整年的股利收入 且不用課利息稅負
【不是免費的午餐】
雖然前面有股息捕獲策略等 但必非長期最佳解 完整持有股票週期
享受公司獲利果實
股息防止通貨膨脹
配息股票會定期增加配息 維持固定購買力 10元股票配息0.5元 5%
股價因為各種原因 包含通膨在內 變成100元時 正常情況下配息也會提高
假設為5元 就能維持5%水準 但債券配息固定 對沖通膨效果較差
【可靠的配息來源】
比起資本利得 金融電信公用事業 在特定事件風險以外 常年維持高 穩定配息著稱
科技公司的高配息
科技公司也逐步開始有配息 且隨著科技公司的高獲利 讓配息金額有潛力跟隨成長
【特殊性股息】
公司某種程度會額外配息 像是2004MSFT為緩解資產負債表上大量現金
且特定其況下為免稅
【對未來持續營運的展望】
持續發放股息一定程度代表企業對未來持續營運的指標
若是未來展望差勁 就有可能減少發放股息 像是通用汽車
配息股票的穩定度
1972~2013標普500指數 配息股標準差16.90%而非配息股標準差25.33%
且與非配息股相比 配息股票在牛、熊市期間表現更好
股息打擊低利率
低利時代中 即便利率取決於政府政策
但企業配息政策較為獨立 央行降息不代表股息減少
而央行降息債息減少 能凸顯股息優勢
錯亂了嗎 怎麼會是不鼓勵股息投資的我 在講股息投資的好處呢
平衡報導嘛 兼聽則明的 我也會看看國外對股息的看法
以上文字多數節錄於著名的dividend.com 差點就被說服投資股利了?
如果你是股息愛好者 可以多看這個網站 但也要多反思
國外的投資大師 理財規劃專業 始終強調的成本稅務
在台灣似乎不那麼重要 股利稅務的問題 卻非最熱門的討論話題
你看得到領90幾萬 百萬級股利 但你沒看到他們怎麼節稅
或是他的業配、版稅 已經夠cover他的相對稅務成本
你要相信股息配置OK 但無論甚麼投資策略 請記得成本始終是最重要的事
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