股利投資的好處?
更新於 2023/01/07閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
【股票回報的重要成分】
2010過去的80年 股息占標準普爾500指數總回報的40%以上
而市場表現較弱時 股息所佔的報酬要來得多
【股息再投資】
在5%的複利下25年後有無再投資差距將近一倍
有DRIP下也能簡省成本
【股息捕獲策略】
如果有某除息1元的股票 開盤日總會僅跌0.5元
那就可以除息前買入 開盤賣出 賺取0.5元價差
(無推薦意涵 操作請自行承擔)
【除息前賣出策略】
一般長期股息持有整年獲取股利 假設開盤股價等於除息價 除息後買入
填息僅50天 就能同步等於持有整年的股利收入 且不用課利息稅負
【不是免費的午餐】
雖然前面有股息捕獲策略等 但必非長期最佳解 完整持有股票週期
享受公司獲利果實
【股息防止通貨膨脹】
配息股票會定期增加配息 維持固定購買力 10元股票配息0.5元 5%
股價因為各種原因 包含通膨在內 變成100元時 正常情況下配息也會提高
假設為5元 就能維持5%水準 但債券配息固定 對沖通膨效果較差
【可靠的配息來源】
比起資本利得 金融電信公用事業 在特定事件風險以外 常年維持高 穩定配息著稱
【科技公司的高配息】
科技公司也逐步開始有配息 且隨著科技公司的高獲利 讓配息金額有潛力跟隨成長
【特殊性股息】
公司某種程度會額外配息 像是2004MSFT為緩解資產負債表上大量現金
且特定其況下為免稅
【對未來持續營運的展望】
持續發放股息一定程度代表企業對未來持續營運的指標
若是未來展望差勁 就有可能減少發放股息 像是通用汽車
【配息股票的穩定度】
1972~2013標普500指數 配息股標準差16.90%而非配息股標準差25.33%
且與非配息股相比 配息股票在牛、熊市期間表現更好
【股息打擊低利率】
低利時代中 即便利率取決於政府政策
但企業配息政策較為獨立 央行降息不代表股息減少
而央行降息債息減少 能凸顯股息優勢
錯亂了嗎 怎麼會是不鼓勵股息投資的我 在講股息投資的好處呢
平衡報導嘛 兼聽則明的 我也會看看國外對股息的看法
以上文字多數節錄於著名的dividend.com 差點就被說服投資股利了?
如果你是股息愛好者 可以多看這個網站 但也要多反思
國外的投資大師 理財規劃專業 始終強調的成本稅務
在台灣似乎不那麼重要 股利稅務的問題 卻非最熱門的討論話題
你看得到領90幾萬 百萬級股利 但你沒看到他們怎麼節稅
或是他的業配、版稅 已經夠cover他的相對稅務成本
你要相信股息配置OK 但無論甚麼投資策略 請記得成本始終是最重要的事
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
既然現金股利(只討論會填息且會成長的)相比於買賣價差會有稅務上的劣勢，那麼現金股利到底有甚麼好處？我覺得現金股利的好處主要有兩點，(1)現金流量與(2)對長期投資投資人心態上的幫助。
投資隨記255_39歲退休老杯杯給女兒的理財叮嚀_5.4.3 9月：預估官股銀行股利
上市櫃公司 2023 財報和配息陸續開獎，我們會在意 EPS 和即將配發的股利。投資人似乎對股利很在意，導致配息配得好的隔天應聲上漲、配差的直接下跌！股利真的那麼重要嗎？配得少真的沒投資價值嗎？
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
就長期投資而言，結束每一筆投資都是獲利的，但我們似乎不會因獲利入帳而感到振奮。
務必要記錄你每次交易時的心態、結果，並且檢討
1. 每次買賣都要寫筆記，買進的理由，賣出的理由
慢慢找出會賺的方法，避開虧損的方式，進而建立自己買賣股票的標準流程
2. 一開始先分批買進，並且紀錄進出的獲利/虧損百分比
紀錄的方法分成：
a. 單筆買進的張數，價格，掌握好每次單筆買進的
前陣子中國20大剛結束，習近平的連任、政治局的名單、被請出場的胡錦濤，無不讓人擔憂未來中國的政經發展。
本篇文章將針對「20大之後還能投資中國嗎？」這個議題進行討論，適合想投資中國的人、對陸股和港股有興趣的人、想了解20大對市場有何影響的人、關注中國未來政經動向的人閱讀。
大綱:
1.買進點的選擇
2.賣股時機
3.降低風險的方式
4.長期投資的要素
5.賠錢的主因
在第三篇讀書心得的部分，這裡討論到怎麼自己組ETF? 長期投資應該怎麼做? 如何決定買進跟賣出的時機。最後是長期投資的要素與投資賠錢的主因。
買進點的選擇
賣股時機
3.賣出的方式
何時賣股?
----
大綱:
1.檢視自己的投資
2.怎樣的組合適合自己
3.存股為目的怎麼做?
4.買這麼多檔會不會很累?
語音網誌: https://sndn.link/willyfc5566/iI4xET
檢視自己的投資
1.檢查自己投資風險
(1)市場大跌的睡眠品質。
心得:
2.投資上面對過的壓力
心得:
這次我們要進行筆記的『自組ETF，讓我股利翻倍的存股法』是基本面為核心，搭配持股權重分散的觀念，先免去從股市畢業再談獲利的存股投資法。我在這次的筆記會透過下面三項核心觀念介紹這本書，這三個觀念分別是如何選股、如何進場與出場、與從資產比例看加碼的關鍵
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
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上市櫃公司 2023 財報和配息陸續開獎，我們會在意 EPS 和即將配發的股利。投資人似乎對股利很在意，導致配息配得好的隔天應聲上漲、配差的直接下跌！股利真的那麼重要嗎？配得少真的沒投資價值嗎？
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1.檢查自己投資風險
(1)市場大跌的睡眠品質。
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