股利稅務 希望高所得還是低所得
更新於 2023/01/13私密發佈閱讀時間約 2 分鐘
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股利課稅有兩種情況 合併跟分離課稅
參考市場先生文章整理
課稅級距較低的所得族群 若是股利於94萬以下的
有8.5%上限8萬的抵減稅額 有些人會喜歡這樣的方式
那高所得族群的 尤其是希望股利多到可以照顧生活的 就要面臨分離課稅的28%
綜合所得稅試算-財政部稅務入口網 用最簡單懶人的條件
夫妻兩人 零收入 僅年領五百萬股利 居然要繳稅97萬
哇 你的股利瞬間剩400萬 迫使就必須要累積更多的資產
才能達到相同的生活水準&目標
首先 低所得級距族群 有長期報酬好 研究證明佳的投資方式
可以有效幫助你資產增長 而不是股息投資長期落後
讓你想跨入高所得族群機會更加渺茫
其次若你是高所得級距族群 就要負擔沉重的稅務問題
想要500萬股利生活費退休 考量到稅務 一樣上述例子夫妻兩人 零收入
年領股利就要存到650萬 只能延緩退休或是降低生活品質
所以你希望投資始終是低所得還是邁入高所得
那避稅的方式? (買進手續費兩者都有) 證券交易所得現行免徵
所以就是賣出收台股0.3%交易稅跟0.1425%
你想領500萬生活費都沒問題 費用是0.4425%
還是領650萬股利 28%稅後才有500萬
賣出計算很難嗎 股價100 想要領50萬 就賣出5張 結案
除息也不會在乎你現在股價高低 更何況沒有指數投資是今天買明天賣
放個10年15年20年 你累積的資產不會輕易賣光 且過去研究是長期正報酬機會高
美股也是類似的算法 如果你零收入 那海外所得年領670萬內免稅額度可運用
警語還是要加 詳細仍依國稅局課稅為準 或 跟你的會計、律師討論資產狀況
有些人會說 小資族還不用擔心啦 那等他定錨股利投資哲學
存20年後股利500萬了 才發現稅務沉重 來得及做應變嗎
就是因為一直跟他說股利很安心才會定錨在股利安心阿
你跟他定錨市值安心那當然也能夠市值安心阿
何況投資難道不是想跨入高資產好讓自己金錢&時間自由嗎
這時候就能有高資產節稅避稅的思維 更何況股息落後市值...
雙重打擊你的財務目標...
夠專業的投資理財規劃 那合法的節稅避稅 又要簡單懶人
股息真的會是配置較多的選項嗎 (其他配置暫不討論
有些人會說長期熊市怎麼辦?
如果你的投資專業是指數長期虧損機率高
那你在股利的投資專業可以不虧損的原因是?
大盤連續10年15年負報酬但你可以都獲利賺錢 我會十分佩服
但這樣辛苦的研究主動投資 又符合存股 股利族的投資哲學嗎
安心就好會這樣進出試圖打敗大盤嗎
股利投資是存越多傷害(稅負)越深
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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今年每股發放2.1元，
看了分配明細並試算了一下，
財產交易所得：1569 / 78435 * 100 = 2%
股利及盈餘：74513 / 78435 * 100 = 94.99%
看來今年股利的發放確實佔比滿大的。
希望明年也能繼續發放如此的純股利及盈餘。
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