儒鴻 1476 明年股息預估發多少？現價買進的預估殖利率是？如何使用不定期不定額來佈局？「2023/3/19 更新」
更新於 發佈於 閱讀時間約 9 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本專欄透過各類型以及多家企業股票，來帶大家從公開且可搜尋到的一般性之證券投資訊息觀察一間公司，並透過歷年資料的搜集，整理出明年可能配發的股息股利、全年 EPS 以及現價買進的預估殖利率。
儒鴻 1476 重點全整理：
- 預估明年股息股利為：15.36 元
- 歷史均價最高殖利率：7.24%
對應股價為 212.15 元 - 市場歷史平均殖利率：5.34%
對應股價為 287.64 元 - 歷史均價最低殖利率：4.07%
對應股價為 377.4 元 - 收盤價（2023/3/17）：448.5 元
- 現價買進預估殖利率：3.43％
目前現價買進預估殖利率《低於》市場歷史平均殖利率 - 現金股利連續分派年數：+26 年
以上為重點整理，如果想學如何計算？可往下看教學步驟。
先宣告聲明，大俠本人做投資皆使用定期定額以及不定期不定額來做長期的佈局，如果非要在這份投資週期加上一個期限，大俠希望是數十年以上甚至是一生的規劃。
以下文章開始談預估股息股利如何計算？現價買進的預估殖利率如何計算？計算方式全步驟全教學，以儒鴻 1476 為案例。
儒鴻：儒鴻 2 月營收 20.01 億元，月減 4.9%、年減 27.8％、今年累計減 36.4％。公司表示，主要是因為第1季屬於傳統淡季，加上客戶端仍在去化庫存的階段，預估進入 3 月後，營收可望逐步升溫，第 2 季會比第 1 季表現好。參考連結。
個股與相關數據資料僅供說明之用，不代表投資決策之建議。
整體概況：
儒鴻： 2022 年營業收入 397.4 億元，年增 10.6%；營業利益 77.4 億元，較去年成長 20.9%；稅前利益 85.4 億元，年增 33.8%；稅後盈餘 67.9 億元，年增 31.9%，每股稅後純益 24.75 元，年增 31.9%。
儒鴻印尼廠拚年底產能利用率達 9 成：儒鴻印尼廠目前一期 80 萬件產能已全數開出，二期廠房設備皆已完成，後續看訂單需求，再來進行布廠投資；儒鴻表示，目前印尼廠客戶來看，Nike、UA 已經在出貨，後續 ATHLETA、Lululemon 也會接著出貨，未來 4 個客人都會在印尼廠出貨。參考連結。
儒鴻看 3、4 月營收回升，Q2 有望跨大步：發言人羅仁傑表示，織布 1~2 月來看，有往上回升的現象，而終端去化庫存會有一個結束，接著成衣也將有機會回升，目前看 3 月營收會上來，4 月營收成長更明顯；Q1 的衰退是大家都可以預期的，但到 Q2 可以明顯看出跨大步，比 Q1 改善很多。參考連結。
2022 年 EPS 24.75 元，將配發 17 元現金股利：儒鴻(1476)董事會通過去(2022)年財報稅後淨利 67.9 億元、年增 31.9%，每股盈餘 24.75 元，創歷史新高；董事會並決議每股配發現金股利 17 元，亦為歷史新高，配發率約68.6%。
展望今(2023)年，儒鴻表示，公司積極與品牌商庫存去化，目前已看到第二季長單比例提升跡象，顯示庫存去化較快的品牌開始下單；整體來看，預計第二季營運有望優於第一季表現，將持續觀察後續成長力道。參考連結。
所有資訊皆為本人搜集，根據一般性之證券投資資訊，所述為客觀事實。
全年 EPS 預估假設：
假設 2023 年全年 EPS 為：21.54 元。資料來源：CMoney。
搜集方式：以近半年各券商最新有效之研究報告整理。
一般股票：以有效報告「機構估稅後純益（百萬）」取平均 / 日收盤當月最新股本（百萬）＊ 10，股本已考慮除權息狀況。
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填寫問卷優先拿到 EPS 表單如何預估 APP：點我填寫問卷。
全文為大俠個人的理財心得分享， 文字內容沒有對個股以及買賣點位進行推薦。
根據全年度 EPS 預估，再彙整公開歷史資訊整理出「明年股息股利」以及「現價買進預估殖利率」
- 假設 2023 年度 EPS 21.54 元
- 歷年平均盈餘分配率：71.33%
- 歷年平均殖利率：4.07%
- 假設 2023 年度 EPS × 歷年平均盈餘分配率 ≈ 預估明年股息股利
21.54元 x 71.33% = 15.36 元（預估明年股息股利） - 預估明年股息股利 ÷ 當前股價 = 預估殖利率
15.36 元 ➗ 448.5 元（2023/3/17 收盤價）= 3.42% - 檢視預估殖利率，有無高於歷年平均殖利率？
預估殖利率為 3.42%，其預估殖利率《低於》歷史平均殖利率 4.07%。
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如何計算潛在價值？
潛在價值定義：預估殖利率「高於」歷史平均殖利率。
想要買的比市場均價還便宜，那麼就要參考市場願意用多少價格來參加除息，計算出此點的好處就是在於能在市場反應前先行佈局，即能用同樣的價格得到更多股息，同時也能賺進更多資本利得報酬率，讓投資人呈現雙贏格局。
比方說某檔股票發 1 元錢，假設歷年平均數據顯示市場願意用 20 元錢來參加除息，那麼市場歷史平均殖利率就是 5%，也就是說這檔股票明年如果發 1.5 元錢，那麼在歷年平均殖利率 5% 的情況下，市場可能會用 30 元左右的股價來參與除息。
換句話說，如果明年股息只剩 0.8 元，那麼在歷年平均殖利率的情況下，市場也許只願意用 16 元來參加除息。
所以這邊我們就知道預估殖利率跟市場歷年平均殖利率的關係，其用意就是希望投資人不要在昂貴區間買太多，而且還能在下修前提早收回本金以及獲利，然後將資金轉向其他潛在價值更高的股票。
總之，投資人如果能在預估殖利率高於市場歷年平均殖利率時做佈局，那麼就有機會在其中用同樣的資金，取得更多的資本利得報酬率。
台股中所有股票 & ETF 的預估殖利率 & 市場年均殖利率，填寫問卷優先拿到資料：點我填寫問卷。
本專欄廣泛的使用各種案例來討論不同類股，以理財分享為主並非針對個股做推薦，也絕非提供個股的買賣點。
不定期不定額，佈局之術：
假設目前儒鴻距離領息日大約還有 99 個交易日，假設目前手上有 100 萬資金閒錢可以用來做佈局，那麼根據不定期不定額公式：「剩餘閒錢 / 剩餘領息交易日」，100 萬 / 99 交易日 = 10,100 元 / 日。
根據 2023/3/17 收盤價 448.5 來看，當日最多可買股數約為：22 股。
也就是說在假設股價完全不變動的情況下，每天買 22 股這樣的資金分配量，可以持續買到領息日當天，並且股息會剛好在閒錢佈局完後領到手，接下來又能拿股息以及當時後身上剩餘之閒錢來持續使用不定期不定額做再次投入。
投資人有發現這招佈局的好處嗎？好處在於手上隨時能擁有充裕的資金來面對市場任何震盪，而且也不會讓閒錢資金閒置，更還可以在資金都佈局完後領到現金流，讓自己能利用此招來打造出源源不絕的本多終勝現金流。（誰說小資不能本多終勝？）
如果之後股價有變動，再重新執行不定期不定額公式，即可知道當天能佈局的股數是多少。
請依照自身閒錢以及當日股價來做計算，而此方法原理根據在 股息 Cover 我每一天 這本書中的 109 頁有特別做詳細說明，如果看完之後對於實作方式還是不甚清楚，也可以到大俠的 Instagram 或 Facebook 來閱讀文章。
不定期不定額存股計算機 APP，填寫完問卷第一時間優先拿到：點我填寫問卷。
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三種投資思維，不同的佈局週期：
- 根據基本面來做投資佈局：預估殖利率 3.43%，也就是說依照 2023/3/17 收盤價：448.5 元來看，這個價位做買進到明年預估發 3.43% 左右的股息股利（注意：此處為預估，只是讓投資人根據目前的基本面來做一個參考），其預估殖利率目前是《低於》市場歷年平均殖利率 4.07%。
- 拿股息再買複利長期佈局：從 2013 年到 2022 年維持十年的定期定額投資總報酬率為：29.55 %，年化報酬率為：2.62%。資料來源：CMoney。
- 長年打造持有成本殖利率：在還原權值的五年均線 412.46 元、還原權值的十年均線 346.19 元、預估明年股息股利發 15.36 元的情況下，維持五年紀律投資人的持有成本預估殖利率：3.72%，維持十年紀律投資人的持有成本預估殖利率為：4.43%。
全文為大俠個人的理財心得分享， 文字內容沒有對個股以及買賣點位進行推薦。
延伸閱讀：
- 遠東新 1402 明年股息預估發多少？現價買進的預估殖利率是？如何使用不定期不定額來佈局？「2023/3/17 更新」。參考連結。
- 台化 1326 明年股息預估發多少？現價買進的預估殖利率是？如何使用不定期不定額來佈局？「2023/3/15 更新」。參考連結。
- 金控總表 | 有哪 7 檔金控預估殖利率優於歷年平均？挑選順序？如何使用不定期不定額來佈局？「2023/3/11 更新」。參考連結。
全文為大俠個人的理財心得分享， 文字內容沒有對個股進行推薦。
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以上資料為舉例說明，不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保。
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股息 Cover 我每一天的作者，大俠，每月文章至少 10 篇，專欄內大俠會用不同產業以及多家企業來分享個人的理財心得，以及會用真實對帳單、股息單、股東會通知書來分享如何透過長期理財來達成被 Cover 每一天的生活。
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今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
這樣今年我4月預估2024年建案想像獲利7~7.5元的EPS不難達標了
我大致上已經算到2026~2027年
有特別在更新
目前就是過程的投資策略這樣而已
市場就是會有波動不會是無腦的趨勢
因為市場的價格都是"人性的交易買賣不是不會動的數學公式"
價值股的操作就是要有投資策略跟預
宏全公布一股配5.35元
5.35×135股=元 可以領到722元股息 (過去大概都是7月發股息)
5.35÷成交均價153.5=0.034 也就是3.4% (一年領一次股息)
年殖利率約3.4%
宏全過去10年殖利率大約都有5%左右
由於最近股價不斷高漲，導致股息殖利率稍微下降
不過一
今天元大高股息0056公告第二季配息，每股配0.73元
以今天的收盤價39.59來計算，單季殖利率約1.84%，年殖利率約7.3%
4/18除息，想要參與這次配息的投資人，最晚要在4/17前買進
順便紀錄一下家人持有0056的個人持有成本殖利率
以均價計算，單季殖利率約2.7%，年殖利率約為
鈊像在2022年發過50元股息加 1股配1股，完勝國巨的等效殖利率，今天股價除權除息後只要到560就回到除權除息後的市值，順利領到35元股息和10元股票股利的報稅金額，股價到560以上者，都是多賺的，今年可以再回到2022年～2023年的填權嗎？
鈊象等效殖利率超過50%，1100除權除息後是53
從2024年初以來，00919 群益台灣精選高息的股價一路從22.21元往上飆升16.43%，到3月7號來到25.86元。若從上周發布配息公告後的股價做計算，股價也從24.03元飆漲到25.86元，上漲1.84元，漲幅7.66%，還沒除息就直接賺了3季的配息金額🤯
殖利率?
先來介紹殖利率是什麼，所謂的殖利率就是以公司所配發之現金股利除以股價，以下以一個簡單範例說明 :
以2024/02/26收盤價為例，永信建(5508)在2024/02/26公布之現金股利為11.29元，當時股價為99.2，殖利率 = 11.29 / 99.2 = 11.3%
仁寶目前在多元化經營和新興領域的發展上表現不俗。綜合分析，仁寶有望在2024年繼續保持穩健的發展，但需要密切關注市場變化和競爭態勢。
截止至 2024/01/04 收盤價為37.3 元，資料來源Yahoo 股市
這幾天0056公布一股配0.66元
總整理一下自己0056歷年的持有成本殖利率
2022年10月4日陸續買入9張，均價26.3
2022年領了一次股息18900元，個人持有成本殖利率7.9%
2023年共領了股息19800元，個人持有成本殖利率8.3%
今年第一季可以領到股息5940元，
這幾天0056公布了第一季的配息0.66
除息日1/17 發息日2/21
以上是個人從2022年10月04日到今天的存股績效 簡單紀錄一下
0.66× 9000=5940 股息
5940÷ 236834=0.025 一季殖利率2.5%
如果每一季都有這個成績 年殖利率約為10%
加上
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以2024/02/26收盤價為例，永信建(5508)在2024/02/26公布之現金股利為11.29元，當時股價為99.2，殖利率 = 11.29 / 99.2 = 11.3%
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截止至 2024/01/04 收盤價為37.3 元，資料來源Yahoo 股市
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