閱讀摘要:【書名】:致富心態

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  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

書名:致富心態

英文:ThePsychology of Money

作者:Morgan Housel

出版:天下文化 2023/01/13

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書中重點:

*財富的增加跟命運相關,要出生在對的時代。

*運氣很重要,有人就是比別人運氣更好,例如比爾蓋茲。

*貪婪會讓人誤入歧途。

*夠久的時間,複利才具效果。像巴菲特的財富大部份來自於50歲以後。

*人生財富變化過程中,創富的交易技巧很重要,但是減少錯誤的次數更重點 (例如守財 能力更重要)

*這世界至今有14次經濟衰退,或者碰上突發性的金融大崩盤(黑天鵝事件、911事件、 2008年金融海嘯)但股神巴菲特不警慌,因為他有安全邊際概念。

*重視投資組合,但期待其中極少數成為出類拔萃,這也是二八理論的重現。書中所指的就是長尾理論。例如,有個研究期間2004~2014年21000筆創投融資案中,很遺憾65%案子虧錢,只有2.5%賺進10-20倍報酬,只有1%賺進20倍以上,更只有0.5%賺進50倍以上。羅素3000指數成分股中有46%企業市值減少70%,只有少少的7% 能夠超越大盤2個標準差。

*1900年至2019年共1428個月中,只有300多個月處於經濟衰退期。

*密西根大學心理學家Angus Campbell說幸福的定義是「若對自己的生活有強大的掌握感,是預測幸福最可靠的指標」。

*堅守長期只一成不變的複利行為,期實就是苦行僧,在投資無止限的道路上,並非一路平坦,大多數是顛箥與高低起伏的。例如Netflex在2002~2018年間股票報酬率為35000%,但期間有94%交易日股價是人於之前的歷史高點。


作者語重心長地提醒:

1 投資之路上多不確定性,多一點謙虛,信奉「預留犯錯空間」

2 少一些自我意識,就多一點財富

3 使用能讓自己一夜好睡的方式理財,避免極端投資決策

4 增加投資年數

5 投資對的機率比錯的機率高就好,請尊重混亂

6 用錢來拿回對時間的掌控權

7 存錢就對了

8 風險與報酬並存,接受風險享受報酬

9 確認你正在玩的遊戲

我本身在投資行為上,有理論基礎及多年的實務經驗。雖然讀過的財經書籍至少有二百本以上,但仍然戰戰兢兢,如臨深淵,如履薄冰。風險永遠是投資人首要考慮的因素。希望彼此有緣的人,在投資之路上能夠得到應有的報償。
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這本書主要是給股市新手看的,闡述ETF的優勢。如果您是股市新手,建議您可以去買這本書好好研究一番。 什麼是ETF:本書中有花很多篇幅解釋,包括定義、種類、正反向槓桿型ETF等等,您可以自行上網做功課,可以很快地找到答案,我就不多打字解釋了。 就我的觀察,已經有很多實證研究證實被動式的ETF的績效
這是一本寫著許多數學天才們,利用學識、專業,結合電腦高速運算能力,在金融市場呼風喚雨的故事史。他們都是市場裡的食人魚,嗅到價格錯置的套利機會就一擁而上。 寬客(Quants)指的是一群善用複雜數學公式程超級電腦,在稍縱即逝的市場機會中挖掘數十億美元利潤。這些寬客,利用複雜的數學模型與超級電腦在華爾街
這本書的有個特色,撕開一些假象,說真話,也像在說教。有點像教科書的嚴謹,但又用庶民能懂的白話來教導理財的根本之道。但是書本長達467頁,對於投資小白而言,是很棒的入門書,但也不是那麼簡單,以學理為本,就算白話描述也需要耐心地去啃它,但相信我,啃後必有收穫。
2022年11月底,大盤跌破13000點時,建立半導體ETF、電動車ETF及其他半導體概念股、美長債ETF部位。
如果依據學校的正統財報分析教法,會讓很多學子學後不會活用,或者學期結束之後,將之束之高閣,這樣不就白讀了嘛!但這本書最大的優點就是排除傳統會計書的枯燥寫法,以實際企業經營面形成的財報數字來分析企業經營成果下數字呈現的管理意涵。
作者cis,1979年3月(現43歲),2002年開始玩股票當沖,大虧損。於2004年辭職成專職投資人,資產為6,000萬日元,2004年已賺到2億日元,2005年資產到30億日元,2018年資產到230億日元。Cis先生一生低調,從不現身於媒體前面,有一些先天特質,例如從小就迷上各種賭博性遊戲。
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