投資隨記220_39歲退休老杯杯給女兒的理財叮嚀
3.4.3 我建議的學習地圖_Part2 (1)
Step2 建立操作策略
「好,當你在學無止盡的 I 象限,下定決心開始學習後。首先,你會發現,怎麼學都學不完,也不知道到底哪一個方法才是有效的。」
「接下來再學習更多之後,你也會發現,奇怪,這個老師的方法與另一個老師的方法,不一樣就算了,對趨勢的看法竟是矛盾的,同樣的指標,對後續的趨勢,一個看多一個看空,究竟哪個人講的是對的呢?以及,長期來看是多方趨勢,但是短期來看是空方趨勢,我該以那個趨勢做為操作的依據呢?」
「於是,你會更加努力學習,會想在當中找出答案,想辦法把所有的知識學完,或將書中的公式全部記在腦海中。」
「但是,此時要小心,不要深陷在這個無止境的學海中。很多人會卡在這邊。」
大女兒問道:「不是要努力學習嗎? 怎麼不能夠一直往下學習呢?」
我笑了笑答道:「當然要往下學習,我的意思是,要努力學習,但不能只有學習。」
「知道嗎?如果妳們將所學的東西全部背起來,那麼,妳知道妳會變成什麼嗎?」
兩個女兒搖搖頭。
我續道:「妳將會有機會,成為一位教投資學的教授。」
兩個女兒笑了出來。
「但是,我們的目標是在I象限達成財務自由,而不是成為教投資學的教授阿,對不對?」
「所以,學習理財相關的知識與技術,跟妳們在學校學習不一樣,其目的不是在學習本身,
而是『為用而學』。所有的學習,都是為了要做好在市場中賺錢的準備。」
「要持續的努力學習所有的知識,但你不用學完所有的知識才能進行下一步。」
兩個女兒點了點頭。
小女兒問道:「那要怎麼做呢?」
我答道:「學習一切知識很重要,但是在學習的同時,妳也要想法辦運用所學,打造出一套可以賺錢的方法,也就是需要建立一套『進出有據的有效策略』。」
大女兒問道:「為什麼要建立策略,學了後直接買賣不就好了嗎?」
我笑了笑,答道:「當你學習了知識與技術,準備在股市裡大展手腳時,通常會有二個操作方向可選擇,預測法及機械法:」
「預測法,是一種預設一個目標,然後努力去追尋的過程。」
「例如,昨晚美國股市大漲,我感覺台股今天開盤一定會漲,於是全力做多,看何時賺夠了,再出場。」
「機械法,是一種在有限範圍內,在詳細規定的法則之下去運作的操作法。」
「例如,我有一套進出規則組成的策略,當昨天看到美國股市大跌,我依照策略,訂出進出場的價位,並按計畫,嚴格遵守停損與停利價位,該進場就進場,該出場就出場。」
「預測法,靠的是自身對於市場的感覺判別多空,而機械法,靠的是一套勝率較高的策略做進出。」
小女兒問道:「那哪一種方法比較好呢?」
我答道:「那一種方法比較好?其實沒有定論,一般來說,預測法較適合高手與天才,因為天才有與生俱來的盤感與靈感,所以可以用直覺做出他人無法模仿的操作。」
「而新手與一般人,是比較適合使用機械法的。因為一般人,會把人性及情緒帶到操作內,
人性與情緒會在股票市場上帶來『貪』與『怕』兩種會造成龐大風險的要素。」
「因為貪,所以當價格變高時,你還會想要更高,所以不會賣在你原本該停利的價位,容易抱上去又抱下來。」
「因為怕,所以當價格跌下來時,你不會停損保留現金,而是讓它一路往下跌,直到受不了為止,只好賣出,但損失擴大,導致能拿回來的現金減少。」
「這種由貪跟怕主導的操作模式,會讓你陷入無法獲利的循環且不自知。」
「機械法,可以較容易去除人性,把貪與怕的情緒去除。」
兩個女兒點了點頭。
我續道:「把拔在做的,不論是投資或投機,就是用機械法,於建立了一套進出有據的有效策略後,把『自己』從操作中拿開,全部交給策略的規畫去做進出,只要策略是有效的,那麼長期下來,就可以從股市賺到錢。」
「所以,妳們在學習的同時,可以馬上用各種學到的東西,開始試著建立自己的操作策略,我舉個例子,假設妳們現在已經學會了K線,知道紅色的是漲,綠色的是跌。那麼妳們就可以試著做看看『看到紅K就買進,看到綠K就賣出』的策略,是否有效。」
「或者,妳們也可以用均線建立操作『站上均線就買進,跌破均線就賣出』。其它像是KD、MACD…等等,都是可以在學到後,做為你建立策略所依循的指標。」
「當然不只技術面,也可以用基本面去做為操作策略,例如『本益比低於12買進,高於20賣出』也可以當作一種進出的策略。」
(續下篇)