投資隨記250_39歲退休老杯杯給女兒的理財叮嚀_5.3.2 記帳

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投資理財內容聲明

5.3.2 記帳


「接下來,每個月月底,我也會再做一件事,那就是記帳。」


我打開電腦中,我記帳的試算表,把畫面轉給女兒們。


續道:「但這個不是每次花錢都記下來的那種專做支出流水帳,而是我會每個月把我的資產增減做出來的流水帳,主要會有兩個試算表。」


「第一個試算表,不定期記錄資產變化,但月底一定會做一個紀錄。


欄位如下:


日期:記帳的日期。


股票淨值:記帳日股票的淨值。


股票成本:目前投入股票的總成本。


股票收益:股票淨值 - 股票成本。


報酬率:股票收益 / 股票成本。


銀行存款總額:目前證券扣款帳戶內的數額,如果有買賣股票或再存款時,數字需隨時變更。尤其在買股票或抽籤前,這個欄位可以隨時讓我們知道我們夠不夠錢。


總淨值:股票淨值 + 銀行存款。


淨值增減:本次淨值- 前次淨值。可以從這邊看到自己淨值的增減。


資產增減筆記:針對資產的增減原因,做出紀錄。」


我指著營幕上的分頁,對兩個女兒說道:「這張是把拔用來檢視資產進出情形,並掌握現有資產狀況,像是部位大小以及銀行存款數的一張表,雖然看起來簡單,但隨時要知道自己現在有多少資產,只要打開這張表,就可以做到。除此之外,還可以回頭看一下過去的重大交易」


說完,我點選算表的下一個分頁,再將螢幕轉向至女兒方向。並說道:「第二個試算表,每個月的最後一天做出。


欄位如下:


月份:從1月開始,直到12月。


期初總淨值:上月的期末總淨值。


期末總淨值:本月的期末總淨值。


本月份淨值增減:期末總淨值 - 期初總淨值。這邊就可以得知當月份資產增減情形。


備考:每個月份大事的筆記處,像是股利配發,股利提領做為家用…等等都算。」


「這張表,主要是讓我能夠掌握我資產的狀況,看是持續增長,還是一直縮小,以便在發現趨勢後,做出必要的因應作為。」


我把筆記型電腦閤上,續道:「這兩張表,就是把拔月底做的記帳,主要是以自己資產的變動為主要的紀錄事項,以利隨時掌握自己的資產狀況以及成長趨勢。」


「未來,妳們除了學會媽媽教妳們,針對每日收入支出的記帳之外,把拔這裡分享資產的記帳方法,也可以好好的記下來,對妳們的投資一定會有幫助的喔!!」


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退休老杯杯的沙龍
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你好,我是一位39歲成功達成財務自由離開職場的老杯杯; 這裡,是我把成功心法匯整而成的筆記。 前半部從建立金錢的觀念,講到創造被動收入達成財務自由的方法, 後半部用自己的經驗,介紹用投資方式達成財務自由的步驟。 希望在這裡的一切 能夠給予有心向財務自由方向努力的朋友,一些有用的建議與協助。
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