年終獎金配置與財務規劃：銷售業務的最佳策略 - 理財安教練 蛇我其誰 從薪理財
更新於 2024/12/03閱讀時間約 3 分鐘
今日諮詢對象：銷售業務
財務痛點：景氣循環該如何做好整體財務 / 放大年終獎金
當我們回顧一整年的努力，可能會有一些目標未如預期達成，甚至覺得有些失落。然而，過去一整年的努力盼年終獎金的到來，不僅是對過去一年天道酬勤的工作肯定，更是對新一年重新啟動與前進的原動力。
因市場景氣快速變化，從3年的疫情風暴蔓延到至今，身為銷售業務薪資固然會因為市場波動而起伏不定，在這樣的情形之下，你一定會對於未來開始防範，甚至提早佈局下一波不確定的攻擊與防守。
陳先生告訴我，過去和太太一直都很安逸，認為佈局房地產資產翻倍絕對是最好的工具！不可否認，每個人擅長的領域不同，術業有專攻，專注在一個市場，長期持有確實會有所收穫。然而，我們都知道，財務環節需要面面俱到，又要如何在適當的年紀做出做好的決策？
有小孩的他們，為了小孩的前途佈局，做了很多功課！把過去童年想的，沒做的，全部在喚起一次記憶！相信這是很多現代爸媽的心聲......在我們有能力的世代，給出我們全部的愛！
以下是給陳先生夫妻的年終建議：
先討論出這筆錢的用途方向
- 設定每年年終目標提撥
- 是要進修還是家庭享受
- 轉投資理財配置現金流
- 教育儲蓄方式（保險、基金、股票）
- 保障家庭日常運作：緊急預備金提撥
有家庭的你，你是如何做好每年的年終獎金配置呢？
無論今年過的與否，財務目標是否完全實現，市場依舊存在！
新的一年，讓我們帶著過去一年的回顧，擁抱未來給我們的機會與挑戰，繼續朝著財務自由與生活目標繼續邁進。
提供具體實踐方法：
- 家庭財務目標設定：和家人一起討論和設定家庭的財務目標，列出優先順序
- 定期檢視與調整：每年檢視家庭財務狀況，並根據實際情況調整預算和投資策略
- 利用專業財務規劃師的建議：為了確保最佳的財務安排，可以諮詢專業的財務規劃師量身定制整體財務規劃。
從薪理財 愛在未來
＃安教練 ＃從薪理財 ＃財務規劃師 ＃財務規劃團隊 ＃coach-an
#教育金 ＃年終獎金 ＃責任 ＃曹岑安 ＃理財 ＃投資
4會員
14內容數
嗨！我是安教練，目前是一名財務規劃師，從小家庭環境關係讓我一直半工半讀到出社會，出社會後沒有讓自己學會理財，因此賺到錢就活在當下，直到踏上金融的領域，開始讓自己省思，我想要什麼樣的人生？因此，25歲我寫下30歲前我想完成什麼夢想，真正展開我的財務自由大門～希望藉由我的分享，也能協助你～勇敢追夢！實現從薪理財。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
本文探討了複利效應的重要性，並藉由巴菲特的投資理念，說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式，不僅能減少情緒影響，還能持續參與全球股市的發展。此外，文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費，幫助投資者簡化投資流程，達成長期穩定增長的財務目標。
想問一下大家，每天錢財進進出出，可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎？
就是做財務健檢，了解財務體質。
理財規畫不是盲目投資，而是先透過盤點自己財務的現況，以及規避會遇到的風險，再計畫完成財務目標，才不會迷失方向。
財務的自律 對多數人來說會帶來安全感與幸福感
以前太無聊有整理做過簡報 轉成文字檔步驟如下：
（內有財務管理相關理論作支撐）
(以個人來說3萬是一個月的預備金)
1.緊急預備金6個月（沒什麼好說）預防主業失業
2.彈性預備金1個月（提高積極性）確保生活彈性
（損失填補原則）減少小型
與客戶接觸流程
依潛在客戶蒐集名單
信件或電話介紹推銷自己
取得同意需求面談
(1)引導認知理財規劃重要性
(2)客戶想要的服務與能提供的服務
(3)需求分析TOPS：T(Trust)、O(Oppotunity)、P(Pain，減輕痛苦)、S(Solutin)
蒐集資訊、目標與期望
蒐集客
理財第一步：記帳。目標：減少支出
理財第二步：風險觀禮。目標：控制可承受的意外(1)。
理財第三步：確立夢想。目標：釐清累積資產的目標。
理財第四步：準備好緊急預備金。目標：控制可承受的意外(2)。
理財第五步：投資自己。目標：增加本業收入。
理財第六步：增加業外收入。目標：繼續擴增自己的固定收入。
概念都懂，怎麼整合起來解決理財目標
先掌握收入、資產與負債
每個月收入支出概況如果有收入小於支出的話應該要調整做法，使得每個月都能有一定的結餘，並至少有2~3成資金可以自由運用。
調整方式可能不是減少消費，例如如果提早退休會減少收入，除了增加退休後的工作，也可能是要延後退休。
了解資產的目的
繳稅方式的不同對理財影響甚鉅，培養提早準備的習慣，能降低未來財務壓力。
2024年初之際，分享2023一整年的財務規劃思考與反思，包含工作收入，投資理財，與儲蓄。分享對於股市的看法、投資心得，以及未來一年的期許。
設定目標不僅是新年的事，而是一年四季的事！每個人都會有自己未來的夢想，像是財務自由、擁有更多假期、轉換跑道。我們都設定了自己想要的目標，但實現這些目標的道路該如何踏出呢？
在追求成功的路上，財務目標扮演了至關重要的角色。如果還在思考應該設定什麼樣的目標，那就先來了解一些簡單且實用的財務目標，將有助
每年保險公司都會有一些商品停售，有的是錯過不再有，有的是推出更好的新商品，不管如何，我們應該從「財務目標」的角度去檢視，哪些是我們真正需要的。
很榮幸接受工商時報的採訪，來跟民眾談談實支實付保險停售背後，我們更該規劃的是什麼？
詳情請參考連結：https://www.ctee.c
新的一年要展開，財務部就會要求各單位提交『預算申請書』，為什麼需要事先提出預算？儘管看起來很多事情每一年都差不多，但又為什麼需要大家花一個時間來假設新年度的預計花費？應該很多人都聽過「拿鐵效應」， 看似不痛癢的消費金額，累積下來的金額卻非常可觀。 以每天一
本文探討了複利效應的重要性，並藉由巴菲特的投資理念，說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式，不僅能減少情緒影響，還能持續參與全球股市的發展。此外，文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費，幫助投資者簡化投資流程，達成長期穩定增長的財務目標。
想問一下大家，每天錢財進進出出，可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎？
就是做財務健檢，了解財務體質。
理財規畫不是盲目投資，而是先透過盤點自己財務的現況，以及規避會遇到的風險，再計畫完成財務目標，才不會迷失方向。
財務的自律 對多數人來說會帶來安全感與幸福感
以前太無聊有整理做過簡報 轉成文字檔步驟如下：
（內有財務管理相關理論作支撐）
(以個人來說3萬是一個月的預備金)
1.緊急預備金6個月（沒什麼好說）預防主業失業
2.彈性預備金1個月（提高積極性）確保生活彈性
（損失填補原則）減少小型
與客戶接觸流程
依潛在客戶蒐集名單
信件或電話介紹推銷自己
取得同意需求面談
(1)引導認知理財規劃重要性
(2)客戶想要的服務與能提供的服務
(3)需求分析TOPS：T(Trust)、O(Oppotunity)、P(Pain，減輕痛苦)、S(Solutin)
蒐集資訊、目標與期望
蒐集客
理財第一步：記帳。目標：減少支出
理財第二步：風險觀禮。目標：控制可承受的意外(1)。
理財第三步：確立夢想。目標：釐清累積資產的目標。
理財第四步：準備好緊急預備金。目標：控制可承受的意外(2)。
理財第五步：投資自己。目標：增加本業收入。
理財第六步：增加業外收入。目標：繼續擴增自己的固定收入。
概念都懂，怎麼整合起來解決理財目標
先掌握收入、資產與負債
每個月收入支出概況如果有收入小於支出的話應該要調整做法，使得每個月都能有一定的結餘，並至少有2~3成資金可以自由運用。
調整方式可能不是減少消費，例如如果提早退休會減少收入，除了增加退休後的工作，也可能是要延後退休。
了解資產的目的
繳稅方式的不同對理財影響甚鉅，培養提早準備的習慣，能降低未來財務壓力。
2024年初之際，分享2023一整年的財務規劃思考與反思，包含工作收入，投資理財，與儲蓄。分享對於股市的看法、投資心得，以及未來一年的期許。
設定目標不僅是新年的事，而是一年四季的事！每個人都會有自己未來的夢想，像是財務自由、擁有更多假期、轉換跑道。我們都設定了自己想要的目標，但實現這些目標的道路該如何踏出呢？
在追求成功的路上，財務目標扮演了至關重要的角色。如果還在思考應該設定什麼樣的目標，那就先來了解一些簡單且實用的財務目標，將有助
每年保險公司都會有一些商品停售，有的是錯過不再有，有的是推出更好的新商品，不管如何，我們應該從「財務目標」的角度去檢視，哪些是我們真正需要的。
很榮幸接受工商時報的採訪，來跟民眾談談實支實付保險停售背後，我們更該規劃的是什麼？
詳情請參考連結：https://www.ctee.c
新的一年要展開，財務部就會要求各單位提交『預算申請書』，為什麼需要事先提出預算？儘管看起來很多事情每一年都差不多，但又為什麼需要大家花一個時間來假設新年度的預計花費？應該很多人都聽過「拿鐵效應」， 看似不痛癢的消費金額，累積下來的金額卻非常可觀。 以每天一