存股 ETF 投資計畫：穩健累積財富，打造退休現金流
——0050、00713、00719B 績效分析與長期投資規劃
投資的最終目標，是讓未來的自己過得更輕鬆，而不是每天盯著股價起伏焦慮不安。我希望能透過 ETF 這種低成本、分散風險的投資工具，建立一個穩定增長的資產池，讓退休後不必擔心金錢問題。這次回顧 2025 年初以來(1月至3月初)幾檔熱門 ETF 的表現，包括：
0050（台灣大型權值股 ETF）
00713（高股息+低波動 ETF）
00719B（收益型/防禦型 ETF）
透過數據分析，我希望找到最適合存股的組合，幫助我打造長期穩定的被動收入來源。
存股 ETF 投資計畫：穩健累積財富，打造退休現金流
ETF 績效比較與分析
2025 年初至今(2025/1月～2025/3月初的 ETF 報酬率）
0050、00713及00719B報酬率比較圖
分析重點：誰表現最好？
✔ 00713 目前表現最佳，資本利得 +3.77%，但由於是季配息 ETF（每年 3、6、9、12 月除息），目前尚未計入配息，未來的股息發放後，總報酬有機會更高。
✔ 00719B 績效穩定，資本利得雖然幾乎持平（+0.03%），但靠 1.09% 的配息，總報酬達 +1.12%，適合追求穩定收益的投資人。
✖ 0050 短期表現較差，受大盤回檔影響，資本利得 -3.97%，即使加上 1.33% 配息，仍處於 -2.64% 的虧損狀態，但長期來看仍具成長潛力。
ETF 投資策略調整
1. 0050：長期核心配置，逢低加碼
台灣 50 大權值股 ETF 近期受到國際市場波動影響，特別是半導體與科技股的回檔，使得 0050 出現負報酬。但長期來看，台灣的科技產業仍具全球競爭力，這類成分股未來仍有機會隨市場成長。
投資策略：
- 持續定期定額（DCA）投資，拉低持有成本。
- 逢低加碼，趁市場修正時增加持股，以長期增值為目標。
2. 00713：穩健增長，適合存股與退休規劃
00713 採用「高股息 + 低波動」選股策略，持股範圍涵蓋 電信、金融、食品與電子產業，與 0050 相比，波動較小，也更能抗跌。今年來看，它的資本利得表現最佳，達 +3.77%，未來還有季配息的優勢。
投資策略：
- 長期持有，搭配股息再投入，透過複利效應滾大資產。
- 適量配置，降低投資組合波動風險，確保穩健成長。
3. 00719B：穩定配息，適合退休與防禦型投資
00719B 主打收益型資產，波動幅度小，資本成長有限，但配息穩定。從總報酬來看，它比 0050 表現更佳，顯示在震盪市場中，這類收益型 ETF 更能提供穩定的現金流。
投資策略：
- 現在：配息再投入，累積本金，提升長期收益。
- 未來退休時：轉為領息模式，作為穩定現金流來源。
ETF 存股退休計畫：如何穩健累積財富？
為了讓未來的財務狀況更穩定，我的策略是透過 ETF 建立長期資產配置，並確保每月有穩定的投資。
計畫目標
✅ 每月定期定額投資（DCA），降低市場波動影響。
✅ 三檔 ETF 按比例配置，兼顧成長與穩定，確保長期收益。
✅ 現階段：股息再投入，加速資產累積。
✅ 退休後：轉為領息模式，提高穩定現金流。
透過 ETF 建立長期資產配置，並確保每月有穩定的投資
目前的 ETF 投資比例
📌 50% → 0050（長期核心持股，等待台股成長）
📌 30% → 00713（低波動＋高股息 ETF，穩健增值）
📌 20% → 00719B（收益型 ETF，未來退休金來源）
這樣的資產配置，讓我能夠參與市場成長，同時確保未來有穩定的現金流，減少市場波動對財務狀況的影響。
結論：ETF 是穩健投資、累積財富的關鍵
從這次的績效分析來看：
✔ 00713 目前表現最佳，低波動策略讓資產穩健成長，未來的季配息也值得期待。
✔ 00719B 配息穩定，適合作為未來的退休現金流來源。
✔ 0050 近期回檔，但長期仍值得投資，低點反而是加碼機會。
投資不只是追求短期獲利，而是為了未來的自己打造一個穩定的財務基礎。透過定期定額、合理配置資產、長期持有，最終就能累積足夠的被動收入，達到財務自由的目標。
如果你也在規劃 ETF 存股計畫，0050、00713、00719B 這三檔 ETF 或許是你值得考慮的長期投資選擇！
ETF 是穩健投資、累積財富的關鍵
