——0050、00713、00719B 績效分析與長期投資規劃
投資的最終目標,是讓未來的自己過得更輕鬆,而不是每天盯著股價起伏焦慮不安。我希望能透過 ETF 這種低成本、分散風險的投資工具,建立一個穩定增長的資產池,讓退休後不必擔心金錢問題。這次回顧 2025 年初以來(1月至3月初)幾檔熱門 ETF 的表現,包括:
0050(台灣大型權值股 ETF)
00713(高股息+低波動 ETF)
00719B(收益型/防禦型 ETF)
透過數據分析,我希望找到最適合存股的組合,幫助我打造長期穩定的被動收入來源。
存股 ETF 投資計畫:穩健累積財富,打造退休現金流
0050、00713及00719B報酬率比較圖
✔ 00713 目前表現最佳,資本利得 +3.77%,但由於是季配息 ETF(每年 3、6、9、12 月除息),目前尚未計入配息,未來的股息發放後,總報酬有機會更高。
✔ 00719B 績效穩定,資本利得雖然幾乎持平(+0.03%),但靠 1.09% 的配息,總報酬達 +1.12%,適合追求穩定收益的投資人。
✖ 0050 短期表現較差,受大盤回檔影響,資本利得 -3.97%,即使加上 1.33% 配息,仍處於 -2.64% 的虧損狀態,但長期來看仍具成長潛力。
台灣 50 大權值股 ETF 近期受到國際市場波動影響,特別是半導體與科技股的回檔,使得 0050 出現負報酬。但長期來看,台灣的科技產業仍具全球競爭力,這類成分股未來仍有機會隨市場成長。
00713 採用「高股息 + 低波動」選股策略,持股範圍涵蓋 電信、金融、食品與電子產業,與 0050 相比,波動較小,也更能抗跌。今年來看,它的資本利得表現最佳,達 +3.77%,未來還有季配息的優勢。
00719B 主打收益型資產,波動幅度小,資本成長有限,但配息穩定。從總報酬來看,它比 0050 表現更佳,顯示在震盪市場中,這類收益型 ETF 更能提供穩定的現金流。
為了讓未來的財務狀況更穩定,我的策略是透過 ETF 建立長期資產配置,並確保每月有穩定的投資。
✅ 每月定期定額投資(DCA),降低市場波動影響。
✅ 三檔 ETF 按比例配置,兼顧成長與穩定,確保長期收益。
✅ 現階段:股息再投入,加速資產累積。
✅ 退休後:轉為領息模式,提高穩定現金流。
透過 ETF 建立長期資產配置,並確保每月有穩定的投資
📌 50% → 0050(長期核心持股,等待台股成長)
📌 30% → 00713(低波動+高股息 ETF,穩健增值)
📌 20% → 00719B(收益型 ETF,未來退休金來源)
這樣的資產配置,讓我能夠參與市場成長,同時確保未來有穩定的現金流,減少市場波動對財務狀況的影響。
從這次的績效分析來看:
✔ 00713 目前表現最佳,低波動策略讓資產穩健成長,未來的季配息也值得期待。
✔ 00719B 配息穩定,適合作為未來的退休現金流來源。
✔ 0050 近期回檔,但長期仍值得投資,低點反而是加碼機會。
投資不只是追求短期獲利,而是為了未來的自己打造一個穩定的財務基礎。透過定期定額、合理配置資產、長期持有,最終就能累積足夠的被動收入,達到財務自由的目標。
如果你也在規劃 ETF 存股計畫,0050、00713、00719B 這三檔 ETF 或許是你值得考慮的長期投資選擇!
ETF 是穩健投資、累積財富的關鍵