上一篇文章，我們採用 Stage-Gate 評分法，以可行性、機會強度、市場獨特性、ROI 作為評量尺標，初步評估「風險」與「回報」後，凝聚 LifePlus 產品優先發展的共識。
接著，我們將透過「組合管理 Portfolio Management」這一工具，確保產品開發過程的優先順序與權衡關係，並考量財務評估與泡泡圖，確立可執行面的方向。
產品組合 Product Portfolio 是指，公司正在投資，且進行策略性權衡取捨的產品/服務項目。
首先，根據 NPDP 知識體系的定義，產品組合管理旨在有效管理和協調公司內所有產品開發資源。透過系統化的方式，評估、優先排序和分配資源，確保公司資源的最佳利用，以實現公司的戰略目標。特別是當產品負責人提出一項創新產品時，如何在現有專案中同步調整有限的資源，以達到利益最大化，成為關鍵。
就好比個人的資產投資，也是透過不同的投資組合，分散風險來獲取收益。例如，投資組合中多少比例分配到股票市場、房地產、加密貨幣等。
組合管理在產品生命週期的階段
組合管理的五大目標：
- 價值最大化 Value Maximization：透過資源分配最大化各個項目的商業價值。
- 項目平衡 Balance：預先設定長期短期、高低風險、市場區隔，維持不同項目間的平衡分配。
- 策略一致性 Strategic Alignment：確保公司的經營策略與產品創新戰略保持一致。
- 管道平衡 Pipeline Balance：公司正在開發的產品，先了解工程師、設計師、行銷等目前的工作量，再決定又投入的資源，確保公司資源不會過於分散，平衡各管道的可用資源。
- 財務目標 Sufficiency：確保侈品組合中能實現期創新項目的財務目標。
由於公司的資源通常是有限的，要與其他部門業務共享，為了獲得最大回報，公司需要針對不同的項目類型進行資源分配。常用來做組合管理的專案類型有以下四種：
突破性項目 Breakthrough Projects
風險水平較高
這類專案涉及全新技術或市場的開發，通常帶來顛覆性創新，對企業未來的發展有重大影響。
例如，特斯拉的電動汽車，是第一款在大規模市場上獲得成功的電動車，徹底改變了汽車產業。
平台型項目 Platform Projects
風險水平，相比突破性項目較低
是指在建立一個可以支撐多個後續衍生產品的基礎平台，基於一個通用的核心技術/架構，能高效地開發與製造不同的產品線。
例如，Apple 的 iOS 平台，它為多個產品（如 iPhone、iPad、Apple Watch）提供了統一的操作系統基礎，使得 Apple 能夠快速推出新產品和功能。
衍生項目 Derivative Projects
風險水平較低
基於現有產品進行改進、升級或衍生，它們可以彌補現有產品線的不足，也可以滿足特定市場需求或進一步細分市場。
例如，iPhone SE 是基於之前 iPhone 型號進行衍生開發的產品，它將新款 iPhone 核心功能整合到一個較小且更經濟的包裝中，目標是那些更注重經濟實惠的細分消費市場。
支持性項目 Support Projects
風險水平較低
主要用來支持其他產品或系統的運行和維護，通常不直接面向市場，但對整體業務至關重要。
例如，Google Ads Analytics，它支持 Google 的核心業務（在線廣告）的運營，幫助 2B 端分析廣告效果和廣告策略，雖然它不是直接的營收來源，但對廣告平台的成功至關重要。
產品組合的評估可以分為「非財務評估」和「財務評估」兩大類，各自側重不同的分析面向。
非財務評估
非財務評估依賴主觀判斷，通常透過評分法和關鍵成功因素來評估新的機會。這種方法得出的結論具有一定的說服力，有助於產品負責人判斷項目的成敗可能性。
關鍵的成功因素可包含：策略一致性、產品優勢、風險水平、法規、上市/上線時間等。
在前一篇文章中，我們對 LifePlus 專案進行了 Stage-Gate 點子篩選，即是採用了「非財務評估」的方式，如上圖。
首先，我們列出了幾項產品成功的關鍵因素，如上圖中的市場潛力、投報率、市場獨特性、開發難易度。接著，由團隊成員根據自身經驗與 God Feeling 進行 0~5 分的評分。最後，透過加權計算總分，確定了產品開發的優先順序。
財務評估
財務評估則是決定新產品在財務方面的可行性，是否能回報一個令人滿意的投資報酬率 ROI。同時，也透過財務評估，來決定產品專案的優先級。
下圖框架清楚的說明財務分析所需要的訊息，即利益回報、成本、初始資金成本..
- NPV：考慮時間價值的現職，如貨幣未來幾年的時間價值
- IRR：以淨現值為 0 的利率
- BET：達到成本與收益兩平的時間點，以及要花費多長的時間恢復回報
作為產品負責人，在這一階段透過初步財務分析來進行產品決策是至關重要的。基於詳細的數據和資訊，進行成本評估與預期收益分析，這是產品組合管理的關鍵工具。
回到 LifePlus，我們將進行每個產品功能研發的投資報酬率評估，並重新審視產品開發的優先順序。目的是為了避免在 Stage-Gate 階段因為直覺地誤判，而誤殺了產品未來的明日之星。
如上圖所示，我們對每個產品功能（Features）進行了成本和預期收益的初步估算，包括網站與 App 建置所需的研發團隊人數、每月固定薪資成本、伺服器費用等。
此外，我們還需考量到某些產品服務特性可能涉及額外的外部資源成本。例如，旅遊相關服務和心理諮詢服務可能需要與相關產業合作，並可能產生網站串接費用；而商品買賣服務則可能涉及物流成本等。
最後，我們開始為 LifePlus 平台上的各項產品功能設定預期收益，如會員制的入會費、訂閱服務的費用等。
我們再回過頭來審視先前 Stage-Gate 階段我們排列的開發順序，並補上了投資報酬率 ROI (右邊紅色小數字)，我們便會發現某些產品功能，我們用「非財務的直覺評估」與「財務評估」，在排名上有相當的落差。
最後，不管在非財務評估與財務評估，皆是建立「東南亞在台灣的互動社群」這功能名列最高，成為了我們工作坊演練下個階段要發展的產品方向。
項目平衡 Balance
接下來，我們要來討論如何建立平衡組合 Balance，目的是為了達到良好的風險回報的平衡，公司應該在現有的產品組合中加入一系列的新產品機會 (如突破性項目、衍生項目、平台項目)，並確保創新的同時也能維持策略的一致性，以下為產品與市場在新穎度上的組合分配：
在建立平衡組合的過程，非常建議採用圖像化的方式進行討論，本工作坊我們採用泡泡圖 Bubble Diagram 資訊圖像，呈現 LifePlus 各個產品功能在 X, Y 軸的哪個象限。
下圖是泡泡圖範例，團隊可以事先設定 X, Y 軸代表意涵，以及泡泡的大小、形狀、顏色，所各自代表意涵。常見的的參數如：開發成本、策略對齊、創新程度、競爭優勢時間、技術、財務回報、成功率、市場區隔、產品類型..等。
LifePlus 專案中，我們設定 X 軸為投資報酬率；Y 軸為開發的難易度，並以市場獨特性的分數去定義泡泡的圖形是圓形、方形、三角形。
成果如下所示，相比先前滿滿的數學公式，圖像化的呈現更加一目瞭然，產品功能越靠近左上角 (第二象限)，就代表是我們優先要切入的方向。
資源配置
在產品組合管理中，最關鍵的任務就是進行資源配置。如何高效分配有限的公司資源，不僅是維持公司正常運營的基礎，更是提高新產品成功率的關鍵。
在現實情境中，我們常見到新產品的生命週期管理往往會面臨以下挑戰，這更突顯了資源配置的重要性：
- 同時進行的產品項目太多，就是業界常說的「什麼都想做，就什麼都做不好」
- 糟糕的計畫，導致執行出問題
- 新的產品項目與其他業務現，有優先級衝突問題
- 缺乏完善的資源輔助、未設想清楚需要哪些資源支持
因此，創新策略最重要的是組織的能力規劃，內部能力與外部資源皆必須與公司策略一致 Strategic Fit，資源配置可以提供確實的執行依據。
策略的擬定通常是 Top-Down，先由公司的 Mission and Vision 出發訂出 Business Strategy。接著，規劃出 Product Roadmap 發展方向，並依循公司的 Pipeline 各方資源，進行最佳資源分配。
資源配置的方法，可以基於兩個原則 - 項目資源需求和新產品目標：
基於項目資源需求：
按時間階段，了解目前不同專案類型累積的資源需求，並為現有的專案制定詳細的計畫，排列優先級和百分比。
例如，以各專案的花費分配，30% 在平台服務、40% 在新產品研發、30% 在優化現有產品。
基於新產品目標：
從新產品的目標開始，決定預期達到的利潤回報，透過財務分析方法評估每個備選產品的的銷售跟利潤，並進行資源分配，排出可有效達到財務目標的產品優先級。
資源配置需關切到：
公司有多少資源可以投入 ？
每個專案會佔用多少資源/是否超預期太多 ？
哪些團隊資源是最缺乏的/資源運用在哪？
資源配置範例
小結
- 產品組合指公司正在投資的一系列產品項目，並在此過程中進行策略性權衡與取捨。
- 組合管理依據「財務評估」和「非財務評估」的標準來選擇最適合的產品方向，確保其與公司策略的一致性。
- 組合管理常用的專案類型包括：突破性項目、平台型項目、衍生項目和支持性項目。公司可根據策略需求，靈活分配不同項目類型的資源比例。
- 組合管理的項目平衡標準包括：風險與回報、新產品與現有產品、新市場與現有市場等。所選標準應當符合公司的整體策略。
- 可以透過自上而下（Top-Down）的方式，協調專案項目的選擇與資源分配。
- 資源配置是組合管理中最重要的一環，它決定了公司是否能夠有效執行專案，避免因專案過多而導致執行不力與策略失敗。有效的資源分配能確保專案順利進行。
產品組合管理會跟產品生命週期規劃有密切關聯，我會在後面篇章分享生命週期內容，本篇文字量真的有點多，如果看到這行的，感謝耐心看完 😂
下個篇章我將分享市場研究的方法，如何挖掘客戶心聲 (Voice of Customer, VOC)，並訂出 LifePlus 專案的市場測試計畫。
同時，想了解我為什麼要寫這類型文章 👉🏻 點擊看前一篇「前言」
