在本章節中，我將整理 NPDP 知識體系中所提到的績效度量工具，以及這些工具的基本介紹。部分工具在前幾章的 LifePlus 工作坊中已經實際演練過，並記錄了相關照片以供參考。
接下來，本章節將以條列式方式整理不同產品開發階段中可使用的工具，整理出來的工具與績效度量指標皆能被絕大多數的公司產業類型所採用，尤其是先前文章提到的財務評估，計算投資報酬率以及考量貨幣價值的淨現值 NPV。
以下文章分為以下七個類別，這些工具的介紹將有助於在產品開發的每個階段選擇合適的方法，以支持決策並提升開發效率。
- 創意發想工具
- 可行性分析
- 財務分析
- 產品開發工具
- 項目管理
- 風險管理
- 績效度量
PDMA 的 CPAS 研究表明，採用研發設計工具的最佳公司比起其他公司多出 30~50%。
一、創意發想工具
創意開發是將想法進行具體化/抽象畫構思的一個設計過程，尤其是在早期產品開發的過程中，透過創造以解決消費者的問題，並提出產品解決方案。
Scamper 策略：
Scamper 是以下字母的縮寫：替代 (Substitute)、合併 (Combine)、改造 (Adapt)、調整 (Modify)、改變用途 (Put to another use)、去除 (Eliminate)、重新安排 (Reverse)。
特別適用於修改現有產品，或製造新產品的階段，下圖我以我曾開發區塊鏈 NFT 技術，導入音樂產業為例子。
Brainstorming 腦力激盪＋Mindmapping 心智圖法：
由一群約 6~10 人的團隊，進行求量不求質的創意發想，並不用擔心太過荒唐的點子會在此階段遭受批評。腦力激盪的過程，團隊通常會將不同的點子進行合併，創造出另一個新的點子。
心智圖法則是建立思維連結，適合用於歸納與網狀邏輯關係。
下圖範例，為我在職訓局訓練學員使用腦力激盪＋心智圖法，來解決使用者在某環境中遇到的問題痛點。
Storyboarding 故事板：
聚焦於目標使用者將如何使用自家產品，以故事發展的形式，更容易理解產品操作過程中的問題與細節。下圖範例，為我在職訓局訓練學員使用 AI 圖像生成工具製作故事板，討論使用者的產品使用情境與可能會遭遇的潛在問題。
Delphi 德爾菲法：
是一種系統化的預測技術，透過在一組專家之間進行多輪匿名的意見蒐集與反覆辯論，逐步達成對未來情境的共識，並形成可靠的預測。
這種方法特別適合應用於需要跨領域專家意見的情境，從而在不確定性高的開發項目中協助制定戰略方向。
PESTLE 分析：
基於，政治 (Political)、經濟 (Economic)、社會 (Social)、技術 (Technological)、法律 (Legal) 和環境 (Environmental) 等因素，用於深入了解外部趨勢和環境對公司產品的影響，透過這些因素的綜合評估，產品負責人可以更全面地識別機會與風險。
二、可行性分析
可行性分析是評估一個新項目或新產品成功可能性的過程，特別適用於在「第二章 新產品開發流程」中提到的 Stage-Gate 階段，用來評估每個階段的風險與成敗可能性。
這種分析涵蓋多個方面，包括市場潛力、財務潛力、技術可行性、營銷能力、製造能力、知識產權的保護情況，以及法規對產品的潛在影響等因素。
透過全面的可行性分析的框架，有助於產品負責人更清晰地了解項目成功的可能性，能實現多大的利潤？公司組織有足夠的的研發能力？以及哪一些潛在風險？
三、財務分析
在新產品研發中，產品負責人在決定資源投入前，需要進行成本與利潤回報的財務分析，就像個人投資理財時需要進行財務規劃一樣。
這種財務分析是產品研發過程中至關重要的階段，因為它能幫助評估投入資源的潛在回報，並有效管理風險。
透過這種系統化的分析，產品負責人可以更清楚地了解新產品的盈利潛力，確保資源的合理配置，並支持項目決策的制定。
在進行財務預測時，主要的挑戰在於數據通常無法完全可靠或精確，加上市場的動態變化，使得精準預測變得困難。
因此，我們需要在預算有限的情況下，確保使用最有效的市場調研管道，並透過「假設」和「市場敏感度」來提高預測的準確性。此外，還可以運用模型分析工具來預測風險發生的可能性，進一步提升預測結果的可靠度。
以下將介紹幾個常見的投資報酬率 ROI 的度量指標：
投資回收期 Payback Period：
回收期是指需要多長的時間才能回收在新產品上投入的資金，達到損益平衡。然而，此度量指標的主要缺點在於，它無法考量貨幣的時間價值因素。
以常見的新產品生命週期五年為例，五年後的同樣金額相較於五年前，其實際價值一定會有所降低。因此，為了更準確地評估投資回報，通常會採用 淨現值 (Net Present Value, NPV) 的方法來計算，將未來現金流折算成當前的實際價值，用以輔助決策。
淨現值 Net Present Value (NPV)：
是一種考慮貨幣時間價值的度量指標，用於評估投資專案或新產品開發的財務可行性。
公式 (C 為現金流，R 為期望報酬率，n 為期數)：
現值 (PV) = C1 / (1+R)**^1 + C2 / (1+R)^2 + ….. + Cn / (1+R)^**n
淨現值 (NPV) 則是將每年的現值加總後，減去初始投資金額。
如果 NPV > 0，代表該專案能夠產生超過期望報酬率的回報，是值得投資的；若 NPV < 0，則表示此產品預期回報不足，不建議進行投資開發。
以上圖為例，如果僅看每年的現金流加總，兩款產品的四年現金流收益都超過了初期投入成本，表面上看來兩個專案都值得投入開發。
然而，當把淨現值考量進去後，則會發現 A 產品的淨現值小於 0，意味著在考慮貨幣時間價值的情況下，該產品無法回收初期投入成本。呈現虧損狀態。
相比 B 產品在四年後的淨現值大於 0，表明該產品不僅能回收初始投資，還能實現超過期望報酬率的正回報，值得投入開發。
A 產品計算公式： 20,000/(1+10%)^1+ 25,000/(1+10%)^2+ 30,000/(1+10%)^3+ 50,000/(1+10%)^4 -100,000 = -4,467
B 產品計算公式： 15,000/(1+10%)^1+ 20,000/(1+10%)^2+ 25,000/(1+10%)^3+ 30,000/(1+10%)^4 -60,000 = 9,438
當然，新產品在其生命週期的每個階段，都會產生各自的年度成本與收益，因此需要計算每年的淨現金流現值，並將整個生命週期內各年的現值加總，最終得出「累積淨現值 (NPV)」，下圖為例。
內部收益率 Internal Rate of Return (IRR)：
指使項目的淨現值（NPV）等於零的折現率，通常用來評估投資項目的回報潛力，內部收益率越高，代表該項目的投資吸引力越大。
四、產品開發工具
此階段介紹的是「品質機能展開 Quality Function Deployment (QFD)，它是一種運用矩陣分析的方法，將市場需求與產品開發緊密連結的一種框架工具。
特別是在多功能團隊進行產品開發時，QFD 可協助對齊客戶需求與產品規格，確保在開發過程中針對不同問題提出有效解決方案。最常見的應用就是建構出「品質屋 House of Quality」，將客戶需求轉化為產品設計規範。
LifePlus 品質屋 House of Quality 演練範例
以 LifePlus 專案為例，第一步，我們先整理出目標族群最關心的需求，並將其條列於品質屋的最左側欄位 (編號 1)，作為基礎的客戶需求清單。
接著，在品質屋的最右側需求評估欄位 (編號 2)，我們對自身產品的各項需求進行評估打分，並與主要競爭對手的評分進行比較，以了解產品的相對競爭力。
然後，進一步評估技術需求 (編號 3)，並在關係矩陣中針對每一項客戶需求進行分數評定，分析需求與技術要素之間的關聯強度 (編號 4)。
最後，根據品質屋的屋頂部分 (編號 5)，我們總結出產品的各項技術優勢，逐一檢查是否完整滿足客戶所關心的需求，以確保產品的設計能真正解決用戶的痛點。
五、項目管理
項目管理是指一個團隊為了實現明確的商業目標，依循五步驟，啟動、規劃、執行、監控、收尾，進行專案進度流程的管理。
與先前章節提到的新產品開發流程不同的是，新產品開發流程是指，從一個產品創意的產生，一路到商業化的一個開發路線圖。而項目管理則是為了實現新產品開發流程中，每個階段所需的細節，已達到最終商業化的目標。
範圍 (Scope)
- 產品範圍：指產品本身帶來的功能特性與服務。
- 項目範圍：為了提供指定特性和功能的產品，過程中需要完成的工作項目。
進度 (Schedule)
進度管理包含完成目標所需的時間規劃與關鍵里程碑設定。常見的管理工具包括使用 JIRA 的進度條視圖，或繪製整體項目的甘特圖，清楚掌握每個階段的進展與依賴關係。
預算 (Budget)
是指準時完成工作範圍所需花費的成本，方法包括
- 由下而上的確認每個單位的花費，加總整個項目的成本支出
- 參考過去類似的專案，或是特定項目的歷史數據，作為預算估計的基礎
- 延用大公司自有的預算估算模型
六、風險管理
風險管理指的是對潛在風險的識別與評估，並根據優先級分配資源，以降低不利事件發生的可能性，同時最大化潛在利益。
風險可能以正面或負面的形式影響產品項目的進行，例如法律法規的改變或地緣政治文化的影響，都可能對產品推展產生重大影響。新產品開發流程所需考量的風險包括以下兩類：
基於項目的風險
- 如何在適當的時間、地點獲得所需的正確資源，避免影響進度。
- 團隊成員是否具備相應的技能，並能獲得足夠的人力支持來完成目標。
- 決策所依據的信息是否準確、完整並能及時取得。
- 是否能清楚地定義項目範圍，並有效與團隊溝通，確保所有人達成共識。
基於產品的風險
- 產品未能滿足客戶需求或提供承諾的核心價值。
- 因產品缺陷或其他問題，可能對品牌形象或客戶信任造成負面影響。
- 產品開發與推廣未能符合相關法律或行業規範，可能導致合規風險或法律問題。
LifePlus 風險預估條列
因此，在 LifePlus 的專案中，我們也試著練習風險管理的六個步驟，來進行風險識別與應對：
- 風險識別：透過團隊發想或德爾菲法等方法，列出所有可能的風險因素。
- 風險管理規劃：制定風險管理的工作流程，確定管理方式與應對計劃。
- 定性風險分析：分析風險對消費者與品牌觀感的影響，並對風險進行排序和評分。
- 定量風險分析：進一步量化風險對現金流、內部收益率等指標的影響程度。
- 風險應對計劃：風險應對策略，包括規避、轉移、減輕風險或接受並準備解決方案。
- 風險管控：不斷監控、更新現有風險，並評估新出現的風險。
七、績效度量
使得新產品開發成功的因素有很多種，我們可以使用「產品成功因素」作為績效貢獻度指標的基礎。
產品成功因素包括三點：做正確的事、正確地做事、組織文化氣氛。
小結
- 持續性地產生新產品創意點子，為產品成功奠定基礎，同時為未來產品成長埋下有利的種子。
- 可行性分析涵蓋市場、技術製造、法規與財務等多個面向，應貫徹於整個新產品開發流程中。
- 財務分析工具如投資回報率 (ROI)、淨現值 (NPV) 與內部收益率 (IRR)，是評估產品商業化潛力的重要指標。
- 隨著產品成敗的風險與成本增加，所需數據與資訊的準確性和可信度也需同步提升。
- 績效指標是實現項目管理中持續改進與團隊學習的核心基礎。
本篇文章羅列了先前 NPDP 實戰演練所用到的工具與指標，尤其是財務風險評估方面，在面對尚未發布的產品，如何透過過去的數據與案例，準確的預估未來具有發展潛力的產品，這部分也是實戰演練中較容易產生動搖的部分。
下章節也是我 NPDP 筆記的最後一個章節，分享帶領團隊與文化的重要性，一個產品與團隊的成功，終究是來自於「人」。
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