證券分析流程，利用g-Ai輔助完成
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- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
教授，這一檔股票怎麼看？
常有朋友問我，這一檔股票怎麼看？
很多人覺得我聽到這種問題會很生氣，不過也還好，只是回答這種問題很麻煩、大哉問。因為我對於每一檔股票的分析，就像是交朋友一樣，一定上下打量清楚。
讓我簡單來講幾個分析股票的重點...
首先：數據
先講求不傷身體、再講求療效；換言之，壞朋友不交(現金流量表的財務品質模組化分析)。
第二步：營收
這一檔股票之所以會分析，必然有其原因，譬如說台積電因為Ai而預估營收會變好，崇友因為換梯、未來會大好，這些都可以從「營收」看到獲利趨勢的端倪。
第三步：財報or法說會
本來應該是看季報或年報，但受限於ClAudE上傳檔案的限制，所以只好改變使用法說會簡報檔，有的公司還有法說會會議紀錄(譬如鴻海)，內容更清楚明確。
第四步：新聞
新聞資料可以有兩大功能，前開數據資料的異常值，往往無法看到具體原因，但一上網查找，很快就可以找到相關新聞；其次，新聞也可以看到未來，譬如說長榮航總經理孫嘉明：川普當選應對電商(影響)有限，明年貨運市場展望續好。
這種很即時性的影響因子出現，季報或年報往往無法像先知一樣預告未來。
第五步：報告
與ClAudE討論上述步驟了，相信ClAudE也能清楚掌握這一家公司的狀況，可以提供一個完整的報告。
這一份報告，隨時都可以因為各種資料更新，而有所變動；不需要從新來一次，自動就會彙整。
第六步：估值
估值有很多種方式，我的股票特徵值是趨勢上漲、基本面良好，所以比較常用的是殖利率估值法。只要將EPS、配息率、現在股價，就可以估出合理的價格，已經目前算是溢價還是折價？
我的基本殖利率是5%，然而，參考歷史殖利率，以及考量未來趨勢極佳的狀態下，是否應該給予更低的殖利率，可以與ClAudE討論一下。
第七步：買賣評估
很多人都喜歡問：這個價格還可以買嗎？我要不要賣了？現在不賣，會不會再跌......？
大家都知道我很排斥這些問題，但你可以偷偷地問ClAudE，它也會大方地說明買賣評估的想法；當然很重要的一件事情，它畢竟只是Ai，不要太相信它。
通用型SOP
我設定了如下的SOP，適用於通常型股票型分析：
- 財務品質分析
- 營收趨勢
- 法說會分析
- 新聞資料比對
- 分析報告
- 估值
- 買賣評估
我已經可以把這個一般人常用的證券分析SOP，用Claude來輔助完成，來開個實體課程測試一下吧！
2025年1月6日晚上上了一堂課，重點如下：
AI 智慧報告助手：專案深度分析一鍵更新
運用專案（Project）與文件（Artifact）功能，智能整合個股資訊、台積電 ADR 每日變化、總體經濟分析等資料。系統自動維持既有分析框架，讓您在新資訊出現時，快速更新並產出一致性的分析報告，讓您專注在決策而不是重複工作。
A smart reporting system leveraging Projects and Artifacts to automatically update financial analysis, helping you focus on decisions rather than repetitive tasks.
