後來發生的事...
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投資理財內容聲明
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
接續上一回的「開端」，我在求學過程中有了第一筆投資，並遇到了大跌的行情，不過一直到大學畢業前，除了買了幾股的國泰費城半導體ETF之外，我都沒有在股票市場有任何的進出(由於後面兩年投入到考研究所的惡夢中，實在是沒時間管投資的事..)。
(題外話，後來發現國泰費城半導體00830保管、手續費很貴就出清了，手續費、保管費也是購買一檔ETF時特別注意的重點，後面會提到。)
可以看到我從2021年買入一張00878後，甚麼都沒有做，沒有買進賣出，就放到2024的今天。兩年多來若只看資本利得，是18.79%的報酬率；而這段時間所收取的股息為2.82(每股)，包含收益平準金，若將這9次配息之匯費扣除試算含息年化報酬率為15.74%。
讓我們來看下面幾張圖表，第一張是0050 vs 0056 績效比較圖表，可以看到3年內總報酬都是高股息ETF 0056贏過大盤型ETF 0050，不過接下來看到第二&三張圖表，可以發現若我們將投資的時間拉長來看，無論是從2018年開始投資，抑或是從2008年開始投資，大盤型ETF 0050的總報酬率都是勝過高股息ETF 0056。
0050 vs 0056 績效比較圖表
0050 vs 0056 績效比較圖表(2008~2024)
因此我們可以透過上述的案例理解，若是以總報酬率來看，大盤型的ETF會是比較好的選擇。當然，我並沒有說高股息ETF就是比較差，這是要看每一位投資人的背景、投資目標、年齡等等諸多因素去判斷說什麼樣的ETF與資產配置會較適合自己。
從上述案例可以告知大家以下幾件要點：
- 若投信在廣告文宣中只有接露較短天期的報酬率(ex.1~3年)，很有可能贏過大盤型ETF，須注意落入行銷圈套。
- 每檔ETF都有不同之追蹤指數、選股邏輯，在購買前務必要了解這些資訊，避免落入"價值投資"之陷阱，最慘的就是沒價值也沒成長。
- 此時此刻-2024年，市場上出現一堆垃圾ETF，請各位投資人在投資前，務必做好功課與研究，相信數據所呈現的，投資的錢每一分一毛都十分珍貴，共勉之。
以上內文圖表出自：tradingview、財金M平方。
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