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歡迎來到《MP 傳承誌》
這裡是由 M 主筆的內容計劃，我們記錄每一場關於保險、家族資產與傳承設計的真實對話。
在每一個規劃裡，我們相信：不只是數字，更是「心意與目的」的設計。
Mind & Purpose in Every Plan.
——— Generations by Design
全部內容
由新到舊
在理財規劃的實務中，許多顧問都有過類似的經驗：多年來相識的朋友，某天忽然說出「早知道那時候就和你規劃某個產品就好了」。這樣的話語，既帶來一絲欣慰，也隱含遺憾。欣慰的是專業最終獲得了認同，但遺憾的是，過往卻沒有在對方真正需要的時候提供協助。這正凸顯了理財規劃中「探尋需求」的重要性。
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需求往
這篇文章提供一系列的「靈魂拷問」，幫助評估自己是否適合從事業務工作，以及在從事業務工作的過程中，如何檢視自己是否應該繼續。從動機、性格、能力、壓力、生活方式和長遠規劃等面向，引導讀者深入思考自身的價值觀、能力和目標，以做出不後悔的選擇。
探討法人持有保單如何成為企業留住核心人才的利器，並深入分析其三種常見設計模式：人才保障型、激勵留才型（黃金手銬）及退休金補充型，以及相關優勢、適用情境及注意事項。
企業傳承不只是財務規劃，更是關乎企業生命的工程。本文探討接班的核心挑戰、接班規劃的三個面向（事業延續、人才培養、價值傳承）、接班工具（股權設計、保險規劃、信託制度、顧問團隊）、老闆的心態轉變，以及公司接班的三步曲（培養第一梯隊、留才計劃、彈性選擇）。
傳承規劃的核心並非僅止於財富分配，更在於價值延續與家庭和諧。本文提出三個關鍵問題引導讀者思考：最想留下的不只是錢，還有什麼核心價值？家人最重視的是什麼？現在可以做什麼預防未來衝突？透過提前對話、制度設計及專業協助，將潛在衝突轉化為共識，讓傳承過程更順利。
業務工作中，拒絕是家常便飯。本文探討如何看待拒絕、建立正確的自我價值觀，並從中學習成長，最終培養出面對拒絕的勇氣與底氣，將拒絕化為成功的墊腳石。
本文探討香港法人購買保險的可能性、優缺點及相關法規。法人保單適用於高額壽險、團體醫療、資產傳承和企業財務規劃，提供財務規劃、稅務優化、保障企業運營和資產傳承等好處。然而，多數保險公司只接受香港註冊公司，跨境企業可考慮設立香港子公司或選擇接受境外法人的保險公司，如富邦人壽（香港）。
近年來臺灣房貸利率攀升，保單融資成為資金運用新選擇，尤其香港保單融資利率更低於臺灣房貸，吸引投資人目光。本文深入淺出介紹保單融資機制、利率計算、適用保單類型、銀行操作邏輯，並以房地產投資作類比說明，幫助讀者瞭解其優勢與風險，理性評估投資決策。
在金融與保險的世界裡，錯誤就像市場波動——你不想遇到，但它一定會出現。
有時候，你精心準備了一套投資組合分析，客戶卻只想開個戶；
有時候，你細心規劃的完整保障方案，對方只想加一張旅平險；
甚至，有時候你記錯了客戶的需求優先順序，聊到一半才發現對方根本沒興趣。
聽起來糗嗎？其實這些錯誤，都是職
在人壽保險與重大疾病保險的繳費機制中，「催告制度」扮演了重要的保單保障延續與否的關鍵角色。不同地區對此制度的設計與執行方式有所不同，其中以台灣與香港最具代表性。本文將說明「有催告」與「無催告」的實務差異，並進一步探討對保戶可能產生的實質影響。
