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歡迎來到《MP 傳承誌》
這裡是由 M 主筆的內容計劃，我們記錄每一場關於保險、家族資產與傳承設計的真實對話。
在每一個規劃裡，我們相信：不只是數字，更是「心意與目的」的設計。
Mind & Purpose in Every Plan.
——— Generations by Design
全部內容
由新到舊
資訊不對稱是團隊合作與客戶服務的常見問題，導致時間浪費和挫折感。本文提供解決方案，包含建立單一訊息來源、明確任務分工、問題導向的溝通，以及避免訊息失真的技巧，以提升團隊效率和信任感。
本文探討管理與領導的關鍵差異，從制度與文化、規範與自願、壓制與賦能三個面向深入分析，並說明兩者如何相輔相成，創造高效且凝聚力的團隊。
香港保險業監管局（IA）於2025年10月1日起實施新規定，針對保險業轉介費作出更嚴格規範，以保障消費者權益，提升市場透明度。新規定將轉介費與保單價值作比較，超過50%需作合理解釋。此舉將影響消費者、保險公司及轉介人，促進行業健康發展。
許多人在人生與職場中，因為低調不敢開口而錯失良機。本文分享個人經驗，說明在業務場景中勇敢表達想法、價值的重要性，如何在關鍵時刻展現勇氣，並平衡智慧與勇氣，最終達成雙贏局面。
在理財規劃的實務中，許多顧問都有過類似的經驗：多年來相識的朋友，某天忽然說出「早知道那時候就和你規劃某個產品就好了」。這樣的話語，既帶來一絲欣慰，也隱含遺憾。欣慰的是專業最終獲得了認同，但遺憾的是，過往卻沒有在對方真正需要的時候提供協助。這正凸顯了理財規劃中「探尋需求」的重要性。
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需求往
這篇文章提供一系列的「靈魂拷問」，幫助評估自己是否適合從事業務工作，以及在從事業務工作的過程中，如何檢視自己是否應該繼續。從動機、性格、能力、壓力、生活方式和長遠規劃等面向，引導讀者深入思考自身的價值觀、能力和目標，以做出不後悔的選擇。
探討法人持有保單如何成為企業留住核心人才的利器，並深入分析其三種常見設計模式：人才保障型、激勵留才型（黃金手銬）及退休金補充型，以及相關優勢、適用情境及注意事項。
企業傳承不只是財務規劃，更是關乎企業生命的工程。本文探討接班的核心挑戰、接班規劃的三個面向（事業延續、人才培養、價值傳承）、接班工具（股權設計、保險規劃、信託制度、顧問團隊）、老闆的心態轉變，以及公司接班的三步曲（培養第一梯隊、留才計劃、彈性選擇）。
傳承規劃的核心並非僅止於財富分配，更在於價值延續與家庭和諧。本文提出三個關鍵問題引導讀者思考：最想留下的不只是錢，還有什麼核心價值？家人最重視的是什麼？現在可以做什麼預防未來衝突？透過提前對話、制度設計及專業協助，將潛在衝突轉化為共識，讓傳承過程更順利。
業務工作中，拒絕是家常便飯。本文探討如何看待拒絕、建立正確的自我價值觀，並從中學習成長，最終培養出面對拒絕的勇氣與底氣，將拒絕化為成功的墊腳石。
