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歡迎來到《MP 傳承誌》
這裡是由 M 主筆的內容計劃，我們記錄每一場關於保險、家族資產與傳承設計的真實對話。
在每一個規劃裡，我們相信：不只是數字，更是「心意與目的」的設計。
Mind & Purpose in Every Plan.
——— Generations by Design
全部內容
由新到舊
一種由 S&P Dow Jones Indices 編製的多資產風險控制策略。追蹤的資產類別（股票、黃金/商品、債券），以及每日動態調整資產配置以達成目標波動率的機制。文中說明其適用對象、與橋水基金全天候策略的類比與差異。為理解機構投資的風險管理工具提供一個清晰的視角。
本文詳細闡述離婚財產分配的計算原則與流程，從不動產、動產、保險、退休金到債務的評估方式，並透過實際案例解析公司股權和房屋淨值的計算方法。重點強調以「清算時的淨值」為核心，並根據民法及法院判決，確保公平分配。
香港保險業監管局（Insurance Authority，IA）於 2025 年 9 月 1 日發布《有關持牌保險經紀公司支付參與型保單轉介費之監管預期通函》，並規定自 2025 年 10 月 1 日正式生效。該通函設定轉介費以不超過佣金總額 50% 為基準，要求經紀公司強化披露及內部控制。這項政策
本文詳細比較香港護照與臺灣護照在免簽證（僅限正式免簽，不含電子簽及落地簽）待遇上的差異。透過表格列出兩者在亞洲、歐洲、非洲、美洲、大洋洲等地區的免簽國家，並重點說明兩者之間的差距，特別是在中東與中亞地區。文章旨在幫助讀者瞭解持有哪本護照在國際旅行上擁有更多免簽便利。
臺灣政府積極推動高雄金融專區，但稅制、匯率穩定、投資標的不足、資訊揭露及政府信任等問題，皆為發展的重大挑戰。本文分析這些限制，並提出稅制鬆綁、匯率穩定機制、市場開放等建議，探討高雄金融專區如何從限制走向突破。
資訊不對稱是團隊合作與客戶服務的常見問題，導致時間浪費和挫折感。本文提供解決方案，包含建立單一訊息來源、明確任務分工、問題導向的溝通，以及避免訊息失真的技巧，以提升團隊效率和信任感。
本文探討管理與領導的關鍵差異，從制度與文化、規範與自願、壓制與賦能三個面向深入分析，並說明兩者如何相輔相成，創造高效且凝聚力的團隊。
香港保險業監管局（IA）於2025年10月1日起實施新規定，針對保險業轉介費作出更嚴格規範，以保障消費者權益，提升市場透明度。新規定將轉介費與保單價值作比較，超過50%需作合理解釋。此舉將影響消費者、保險公司及轉介人，促進行業健康發展。
許多人在人生與職場中，因為低調不敢開口而錯失良機。本文分享個人經驗，說明在業務場景中勇敢表達想法、價值的重要性，如何在關鍵時刻展現勇氣，並平衡智慧與勇氣，最終達成雙贏局面。
在理財規劃的實務中，許多顧問都有過類似的經驗：多年來相識的朋友，某天忽然說出「早知道那時候就和你規劃某個產品就好了」。這樣的話語，既帶來一絲欣慰，也隱含遺憾。欣慰的是專業最終獲得了認同，但遺憾的是，過往卻沒有在對方真正需要的時候提供協助。這正凸顯了理財規劃中「探尋需求」的重要性。
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需求往
