被動投資學
更新於 2023/01/19閱讀時間約 2 分鐘
這幾年的指數化投資越來越常被投資人提到，這應該要歸功於某些指數化投資大師的持續推廣，讓相關的書籍也越來越多，我個人也深受影響，他們的謙虛未必會接受被稱為大師，但我認為他們的確功不可沒。
這些指數化投資大師有哪些人呢，剛好都列在這本書《被動投資學》的推薦人名單了，有A大的理財心得分享、Ffaarr的投資理財部落格、Jet Lee的投資隨筆部落格、竹軒的理財筆記、效率理財王、清流君、小資YP投資理財筆記、綠角。
可見這本書對於想學指數化投資的人，又是一本必讀的經典了。我把他們一一列出來，就是讓有興趣多了解的網友方便直接去看他們的文章，加深對指數化投資的認識，並不是僅僅買指數型ETF就算是指數化投資人了。
這本書詳細的解釋了指數型基金的出現原因，與投資主動型基金的比較，更解釋了為什麼絕大多數的投資人都應該也適合選擇指數型投資方式。
書裡列出了五個想做被動投資的事前準備步驟：
1. 藉由了解投資人的收入需求、時程、稅務情況、處理風險的能力、以及特殊狀況，來決定投資組合的目標。
2. 分析各種資產類別，決定他們長期的風險、報酬，跟其它資產類別的相關性，以及稅務效率。
3. 創造一個反應投資目標的適當策略性資產配置。
4. 選出最能代表每個資產類別的有價證券。低成本的指數化基金、ETF都是很好的選擇。
5. 徹底執行計劃，並透過不定期的再平衡來維持策略性資產配置，以控制投資組合的風險，同時提高報酬。
以上簡單說，就是要先了解你的實際需求，需要在甚麼時間達到多少收入，然後了解各種資產種類跟他們可期待的長期風險與報酬，再來決定一個適合你的資產配置方式，然後就是乖乖執行不要想太多。
最後，這本書在最後的四章，舉例了個別投資人、慈善機構與信託、退休金、與投資顧問的被動投資案例當作參考。
想要認真搞懂指數化投資（被動投資）的朋友，可以好好閱讀這本書，了解被動投資的理論與脈絡，相信會有助你更有信心的執行。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
我們來談談被動投資的名稱由來、特點，並解說如何執行、你可能會遇到的疑問，最後，會探討被動投資是否適合你。
被動投資，是一項注重長期持有的投資策略，旨在降低交易頻率，以最簡單的方式追求長期回報。為何被動投資呢？ 原文中的"Passive"指的是被動，而"Investing"則是投資。 這種策略以極少
近期FB上，擁護主動投資與擁護被動投資的KOL又開始在炒哪一種策略比較好，這個議題從來都沒有降溫過，還隨著股市一直創高越吵越兇。
但是，就像標題寫的，這兩種策略並不是選擇題，你並不是只能從兩種方式裡面選擇一種而已
話說，你一定是選擇被動投資的方式才會到這裡（欸，不是嗎？）。
如果想更簡單投資、擁有自己的時間，將時間發揮到最大化，就該選擇被動投資。而這裡是關注、選擇投資「市值型ETF與債券ETF」，股債配置的地方，別走錯路了。
在投資理財的賠錢過程中認錯，過度自信自己的能力，是最大殺傷力的武器，從零開始、重新出發，做好被動投資前必做的三大工作。
──理解國際原物料市場的絕佳入門，投資者、生產者及關心全球經濟大事者必讀──
期貨、基金、股票、ETF、ETN……這些金融商品和原物料有什麼關係？
早上起床到晚上睡覺，每天都要面對的成千上萬種物品究竟從哪裡來？
新冠疫情、烏俄戰爭、缺電、蛋荒、物價上漲、買不起房子……
這些造成通貨膨脹，關乎你我生
理財館長是以前的舊識，最近他與狂徒合著了《通膨時代，我選擇穩定投資》，書中細談指數化投資與被動投資的奧妙之處，內容清晰、方法明確，很適合所有人學習。
不過，書中有沒有哪些觀念，是除了投資以外，也可以在其他地方幫助我們的呢？
我將書中說明的邏輯，記錄成生活也可以用的四種思維工具。
#好書分享 樂金文化贈書 7/6號上市的[被動投資學]，這本書的作者是理查‧菲利（Richard A. Ferri），這個作者過去威利有讀過他寫的[資產配置投資策略]，也做過系列的讀書心得分享，作者對於資產配置這塊很有見解，對於指數型基金分析透徹。他曾在業界推銷主動型基金，但被動投資卻讓他轉變投資信
我個人認為，被動投資人更需要比任何人都理解財務理論的內涵，那是投資哲學的核心，也是約束不當行為的警示燈。
大家好，我是FC大叔，一個滿滿指數化投資魂+資產配置骨的職場打工蟻。
大叔我是一位指數人，而且引以為豪，是追隨約翰.柏格先生投資理念的柏格頭，目前只專注於指數化投資與資產配置，有些投資媒體會用『被動投資』來稱呼這種投資策略。
你知道一件事嗎？
這是什麼意思呢？
你還是覺得無所謂？
對喔這就是一篇業配文。
但是如果你想知道一些可以改變人生的事情，我還是很建議你留下來看完。
機器人理財是什麼？
＂可以幫我變成股神嗎？＂
不行喔！
＂可以讓我快速致富，去沙灘躺著喝調酒看比基尼嗎？＂
想太多～
＂那可以讓我開除老闆，成為自由人嗎？＂
你如果賺夠多，不用機器人理財也可以辦得到。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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但是，就像標題寫的，這兩種策略並不是選擇題，你並不是只能從兩種方式裡面選擇一種而已
話說，你一定是選擇被動投資的方式才會到這裡（欸，不是嗎？）。
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