被動投資學
閱讀時間約 2 分鐘
這幾年的指數化投資越來越常被投資人提到，這應該要歸功於某些指數化投資大師的持續推廣，讓相關的書籍也越來越多，我個人也深受影響，他們的謙虛未必會接受被稱為大師，但我認為他們的確功不可沒。
這些指數化投資大師有哪些人呢，剛好都列在這本書《被動投資學》的推薦人名單了，有A大的理財心得分享、Ffaarr的投資理財部落格、Jet Lee的投資隨筆部落格、竹軒的理財筆記、效率理財王、清流君、小資YP投資理財筆記、綠角。
可見這本書對於想學指數化投資的人，又是一本必讀的經典了。我把他們一一列出來，就是讓有興趣多了解的網友方便直接去看他們的文章，加深對指數化投資的認識，並不是僅僅買指數型ETF就算是指數化投資人了。
這本書詳細的解釋了指數型基金的出現原因，與投資主動型基金的比較，更解釋了為什麼絕大多數的投資人都應該也適合選擇指數型投資方式。
書裡列出了五個想做被動投資的事前準備步驟：
1. 藉由了解投資人的收入需求、時程、稅務情況、處理風險的能力、以及特殊狀況，來決定投資組合的目標。
2. 分析各種資產類別，決定他們長期的風險、報酬，跟其它資產類別的相關性，以及稅務效率。
3. 創造一個反應投資目標的適當策略性資產配置。
4. 選出最能代表每個資產類別的有價證券。低成本的指數化基金、ETF都是很好的選擇。
5. 徹底執行計劃，並透過不定期的再平衡來維持策略性資產配置，以控制投資組合的風險，同時提高報酬。
以上簡單說，就是要先了解你的實際需求，需要在甚麼時間達到多少收入，然後了解各種資產種類跟他們可期待的長期風險與報酬，再來決定一個適合你的資產配置方式，然後就是乖乖執行不要想太多。
最後，這本書在最後的四章，舉例了個別投資人、慈善機構與信託、退休金、與投資顧問的被動投資案例當作參考。
想要認真搞懂指數化投資（被動投資）的朋友，可以好好閱讀這本書，了解被動投資的理論與脈絡，相信會有助你更有信心的執行。
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不過，書中有沒有哪些觀念，是除了投資以外，也可以在其他地方幫助我們的呢？
我將書中說明的邏輯，記錄成生活也可以用的四種思維工具。
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我個人認為，被動投資人更需要比任何人都理解財務理論的內涵，那是投資哲學的核心，也是約束不當行為的警示燈。
大家好，我是FC大叔，一個滿滿指數化投資魂+資產配置骨的職場打工蟻。
大叔我是一位指數人，而且引以為豪，是追隨約翰.柏格先生投資理念的柏格頭，目前只專注於指數化投資與資產配置，有些投資媒體會用『被動投資』來稱呼這種投資策略。
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