【投資】美債連載小說是不是已經到了尾聲? 終於可以賣了嗎? 接下來策略如何因應呢?

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美債連載小說是不是已經到了尾聲? 終於要到了收割期了嗎? 接下來策略如何因應呢?

美債殖利率總覽

[投資] 2023債券值得投資嗎(ㄧ)?的文章中開始實驗實際慢慢進場,可以從下圖看那時候的20年期公債殖利率大概3.7%左右,後來就是一路上揚,直到2023.10月份來到最高的5.2%,一路上伴隨股票市場持續創高,投資美債就像是傻子一直被笑。



20年期美債殖利率

20年期美債殖利率



當時候從許多角度分析債券市場的波動(可以參考文章:【投資】高評等公司債、美債etf一路下跌,還可以繼續"存債"嗎?),無論是美國債務上限、美債降評...等事件,都是對於美債一路打擊,也提出持有債券的心態

  1. 了解投資債券etf會面臨的風險,以及預期報酬
  2. 利用閒錢分批佈局,耐心等待未來報酬
  3. 透過借券增加獲利

這段期間陸續將手上持有債券以0.8%~1%的利率持續借出,平均利率也達4%+0.8%~1%約有4.8%~1%左右,抱持著高利率環境不會持續太久,即使時間拉長,期間的債息也是不錯的心態下,一直抱到現在。

美債殖利率大幅下降的情況下,該賣了嗎?


如果您也是左側交易持續購買的情況下,目前在股票市場大跌的情況下,債券起了資產避免的作用,以目前獲利10%,是否應該準備出場?

金融市場是效率市場!不論股票、債券價格都是跑在前頭

最近股市狂瀉2000多點的時候,不就代表再起跌前的狂漲,已經反映基本面大幅上揚的心理預期嗎? 現在的風吹草動,就業市場報告不佳、財報不好,所以引發的崩跌都是因為市場心理恐懼--擔心硬著陸、擔心AI狂熱下企業資本支出的情況下卻無法帶來實質的收益,然後造成市場對於未來悲觀的看法,預期聯準會馬上會降息。

簡單而言,現在殖利率的下跌就代表已經提前反應未來聯準會實質降息的做法,至於實際上聯準會會降多少? 沒人可以預測精準,以現在的情況,我的實際作法會是,留著部份高息的美債,作為持續現金流的水池,畢竟預期要再看到5%殖利率的情況機會應該不大。

在獲利10~15%的區間下,可以等到聯準會鳴起實際降息的第一槍,將部分美債獲利了結(以20%、20%的方式出脫),接下將賣出美債獲利的部分,轉入跌深的股票市場,尋找績優股、高息的定存股或ETF分批進場,此時,絕對不要看到股票市場大跌、美債大漲的情況下,把虧損的股票賣掉轉到美債,如果不是借錢投資,並嘗試長期存股的人,此時大跌快3000點的情況下,應該還是持續有獲利,我相信未來市場會泡沫,但應該仍不是這一次,緩漲急跌不太會是熊市的表現。

當然,如果您相信已經開始要到2008崩盤的時刻,資金部位讓你睡不著覺,那就賣掉吧,畢竟投資是要讓生活過得更好,而不是提心吊膽。



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本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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