【投資】美債連載小說是不是已經到了尾聲? 終於可以賣了嗎? 接下來策略如何因應呢?

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美債連載小說是不是已經到了尾聲? 終於要到了收割期了嗎? 接下來策略如何因應呢?

美債殖利率總覽

[投資] 2023債券值得投資嗎(ㄧ)?的文章中開始實驗實際慢慢進場,可以從下圖看那時候的20年期公債殖利率大概3.7%左右,後來就是一路上揚,直到2023.10月份來到最高的5.2%,一路上伴隨股票市場持續創高,投資美債就像是傻子一直被笑。



20年期美債殖利率

20年期美債殖利率



當時候從許多角度分析債券市場的波動(可以參考文章:【投資】高評等公司債、美債etf一路下跌,還可以繼續"存債"嗎?),無論是美國債務上限、美債降評...等事件,都是對於美債一路打擊,也提出持有債券的心態

  1. 了解投資債券etf會面臨的風險,以及預期報酬
  2. 利用閒錢分批佈局,耐心等待未來報酬
  3. 透過借券增加獲利

這段期間陸續將手上持有債券以0.8%~1%的利率持續借出,平均利率也達4%+0.8%~1%約有4.8%~1%左右,抱持著高利率環境不會持續太久,即使時間拉長,期間的債息也是不錯的心態下,一直抱到現在。

美債殖利率大幅下降的情況下,該賣了嗎?


如果您也是左側交易持續購買的情況下,目前在股票市場大跌的情況下,債券起了資產避免的作用,以目前獲利10%,是否應該準備出場?

金融市場是效率市場!不論股票、債券價格都是跑在前頭

最近股市狂瀉2000多點的時候,不就代表再起跌前的狂漲,已經反映基本面大幅上揚的心理預期嗎? 現在的風吹草動,就業市場報告不佳、財報不好,所以引發的崩跌都是因為市場心理恐懼--擔心硬著陸、擔心AI狂熱下企業資本支出的情況下卻無法帶來實質的收益,然後造成市場對於未來悲觀的看法,預期聯準會馬上會降息。

簡單而言,現在殖利率的下跌就代表已經提前反應未來聯準會實質降息的做法,至於實際上聯準會會降多少? 沒人可以預測精準,以現在的情況,我的實際作法會是,留著部份高息的美債,作為持續現金流的水池,畢竟預期要再看到5%殖利率的情況機會應該不大。

在獲利10~15%的區間下,可以等到聯準會鳴起實際降息的第一槍,將部分美債獲利了結(以20%、20%的方式出脫),接下將賣出美債獲利的部分,轉入跌深的股票市場,尋找績優股、高息的定存股或ETF分批進場,此時,絕對不要看到股票市場大跌、美債大漲的情況下,把虧損的股票賣掉轉到美債,如果不是借錢投資,並嘗試長期存股的人,此時大跌快3000點的情況下,應該還是持續有獲利,我相信未來市場會泡沫,但應該仍不是這一次,緩漲急跌不太會是熊市的表現。

當然,如果您相信已經開始要到2008崩盤的時刻,資金部位讓你睡不著覺,那就賣掉吧,畢竟投資是要讓生活過得更好,而不是提心吊膽。



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市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
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