理財筆記#1 為什麼要投資美股？

細數投資美股的優點和缺點

章節內容

• 與生活息息相關
• 市場規模大，投資機會廣泛多樣，還可以買到全球最優秀的公司
• 美國佔全球股市約60％，且長期呈現向上
• 彈性投資，碎股交易，小資族也能參與
• 風險低、財務資訊透明
• 缺點：匯率、較高的股息稅
• 結語

與生活息息相關

回顧我們一天的生活，早上起床之後先用高露潔(CL)刷牙後匆匆出門，先去買了早餐和一杯星巴克(SBUX)，一面吃著早餐一面拿出iPhone (AAPL)，廢爛滑著IG (META)一陣子之後還是乖乖打開Google (GOOG)搜尋一下等等上班要用的資料。

中餐為了快速解決慶幸自己今天穿的是Nike (NKE)，狂奔到麥當勞(MCD)發現1+1星級點就可以點到可口可樂(KO)覺得很超值，邊吃飯邊隨意逛網購一不小心就腦波漸弱，只好拿出Visa(V)和Mastercard(MA)信用卡並猶豫到底要用哪張刷爆特價中的嬌生乳液(JNJ)。

下班後因為太疲憊決定一回家就先洗個熱水澡，並拿出海倫仙度絲(寶僑P&G系列 PG)希望能改善因為壓力過大而頭皮屑問題，最後睡前隨手打開Netflix (NFLX)看昨天還沒看完的影集，一邊感慨累癱了的一天終於結束了。

非常誇張的隨便舉例超過10個，是不是覺得每天在用的東西怎麼都是美國企業的產品，這就是為什麼想投資美股的原因之一。

市場規模大，投資機會廣泛多樣，還可以買到全球最優秀的公司

下表是截至2024/02/03全球市值最高的30家公司：

^{Market Capitalization 市值 = 公司股數 * 股票當前價格}

^{（好像略不同於Market Value市場價值，但因為我也不是專業就不細說）}

^{（最近因為輝達漲很多和特斯拉跌很多排名已經有點不同！可以點圖片連結參考最新資料）}

不管是看前10名、前20名或是前30名，美國公司都佔了一半以上。而且光看比較不易撼動的前10名，美國的部分幾乎都是資訊科技和通訊服務業，顯示了美國是全球科技創新的領導者。

而其他國家優秀的公司，也可以透過在美國發行的ADR買進。

^{ADR (American Depository Receipts)（美國存託憑證）：美國以外的企業在美國證券交易市場所發行的交易憑證，持有ADR權利與一般股票相同，但有換股比例與匯價上的差異。}

美國佔全球股市約60％，且長期呈現向上

根據統計研究部 (Statista Research Department) 2023年3月30日發布的數據，2023年美股佔全球股市近60%，第二是日本，第三是是英國，台灣只有不到2%。另外紐約證券交易所(NYSE)和納斯達克證券交易所(NASDAQ)還是全球最大的證券交易所營運商。

而觀察美國歷史最悠久的全市場指數威爾夏5000 (Wilshire 5000)，可以發現從1971年到現在美國全市場表現明顯是向上。

彈性投資，碎股交易，小資族也能參與

不同於台股，美股最低交易單位可以為1股，甚至有些券商也提供碎股交易。可以幫助資金有限的小資投資者或美股初心者，用小資金建立自己的投資組合。

^{碎股：擁有的公司股份不足一整股。}

風險低、財務資訊透明

股價較不易被操控

除了受到SEC（美國證券交易委員會）監管，美股大企業市值大，且每日交易量大，股價較不易被操控，而這樣股價也更能反應公司的營運情況。

^{SEC (Securities and Exchange Commission)（美國證券交易委員會）：美國負責監督和管理證券交易市場、保護投資者的專門政府機構。}

美股財務資訊更透明

1. 法說會結束後兩到三天會將逐字稿免費公開在網路上。
2. 年報（10-K）、季報（10-Q）、當前報告（8-K）都可以在美國證券交易委員會（SEC）官網中找到。_{（在官網右上搜尋區輸入想查的公司股票代碼，點選後方有 CIK 的選項，進去之後再依需求選擇想看的財務資料。）
   延伸閱讀：什麼是超級財報週，財務報表怎麼看。}

缺點：匯率、較高的股息稅

匯率問題

雖然會有一點匯差問題，但如果分批買進或長期投入其實影響不大。除非你想短進短出那就不一定了。（之後有機會會再寫一篇關於匯差的分析）

股息稅

只要有發放現金股利的美股，都要繳30%的股息稅給美國政府，通常股息配發到帳戶前，就會被自動預扣了。

但在2023年7月13日美國審查通過了台灣租稅協定法案(Taiwan Tax Agreement Act)，預計2024年中會上路。順利的話股息稅會減少到15%，甚至持股一成以上且持有超過一年，會再降成10%而已呢。

再來如果真的真的不想被扣這個稅的話，也可以選擇不發股息或是股息很低的標的（把盈餘拿去提升技術或是擴展等等，公司賺更多股價也會上升）。

結語

投資美股優點很多，缺點目前為止都能克服，就算不能克服總體來說還是利大於弊。但如果是投資入門新手建議還是可以從更熟悉更好掌握的項目開始，像我也是觀望和摸索了一陣子，並擠出一小部分資金才在今年開始的，並沒有像很多厲害大大一次就砸一大筆進去（簡單來說其實就是沒錢😂）。

總之不管什麼時候開始或從什麼投資項目開始我覺得都無所謂，先想辦法踏出開始的那一步再開始逐步修正也不是壞事，慢慢成長然後找的自己的投資習慣和策略，沒有人一剛開始就可以做到超完美，只要最後能走向正確的道路就可以了。

延伸閱讀：怎麼投資美股、投資美股要繳的稅

最後希望大家看了這些心得分享都能得到一點啟發。也歡迎追蹤我讓我繼續跟你分享我的投資理財學習筆記。

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