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投資全世界,買 VT 跟 VTI 加 VXUS 的差別

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我在《ETF存股》這本書中鼓勵大家考慮將資產投資分散到全世界,一來分散投資集中的風險,二來也增加投資到好公司的機會。要投資全世界的股市,最簡單的方法就是買一檔 VT 即可,或也可以買下 VTI(全美國)與 VXUS(非美國)來搭配。
我個人是選擇 VTI 與 VXUS 的搭配,主要原因是我自己可以控制美國與非美國的持股比例,若想跟 VT 一樣,就將 VTI 規劃資產占比 60%,VXUS 占比 40%,若想增加美國投資比重,可以提高 VTI 比例,或是從 VXUS 分一點資金買 VOO(S&P 500)或VO(美國中型股)或 VB(美國小型股)。
如果用 60% 的 VTI 加 40% 的 VXUS,是不是就等於 VT 了呢?其實這兩種買法還是有些不同的,首先我們先看一下這三檔分別的成分股數量與市場占比。
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單筆投入,每年定期定額,固定再平衡,VT與VTI+VXUS的績效差別
單筆投入,每年固定再平衡,VT與VTI+VXUS的績效差別
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許多人常會有一個問題,手上突然多了一筆金額較大的資金,不知道該單筆買進還是分批進場,通常我都會建議單筆買進就好,原因我解釋在《ETF存股》這本書的第236頁。 但有些情況,這筆金額真的是大到最好是分批買進比較好,譬如說突然拿到一筆上千萬的遺產,領到幾百萬的退休金,或是原本完全沒有投資股市的人,突然想
透過股票公開交易市場投資企業,本是讓一般民眾也可以成為好企業股東的管道,無論你是月入3萬或20萬的受薪階級,亦或是某家企業的股東也想入股另一家企業,都可以直接在股市買進你想要投資的企業股份。 我在《ETF存股》這本書裡的31頁強調,我們一般散戶投資股票,最基本的目標應該要先求能讓資產增長能打敗通貨膨
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