【財務金融】證券商高級業務員！筆記分享！考試重點整理！輕鬆拿取金融證照！(下)
2021/09/15閱讀時間約 8 分鐘
🎏前言
🎐測驗方式：電腦
🎐考試科目：投資學、財務分析、證券交易相關法規與實務
🎏準備方法
因為本身是財金系的學生，因此，投資學和財務分析的部分比較沒有問題，相較之下，花較多時間在法規的記憶。對於沒有基礎的人，我認為可以先從投資學(較多觀念)下手，然後再讀財務分析(財務分析有很多公式要記)，最後才是法規。最重要的是考古題的練習，建議可以先做一兩回考古，會比較知道讀書的方向。然後，考前至少做10期的高業考古題，確定考試方向與考點，如果每次都能做到80~90分，就能輕鬆過關囉！
🎏筆記開始(下)-證券交易相關法規與實務常考題
以下重點為我認為是考點中的考點，主要為重點提點，不懂得地方還是要去翻課本！
法規高分技巧：狂做題目！個人建議讀完重點筆記後，就直接刷題庫，然後背熟答案，無法理解的地方再回去翻書或直接上網查詢。
#最底下有個人整理的常出現的考古題，務必背熟！
1.公司法(主管機關：中央為經濟部、直轄市為直轄市政府)
📚公司分類
a.無限公司：兩人以上股東組成，負無限清償責任。
b.有限公司：一人以上股東，負有限清償責任。
c.兩合公司：一人以上無限責任股東+一人以上有限責任股東。
d.股份有限公司：二人以上股東，或政府、法人股東一人組成，只針對其所認的股份，負有限責任。
📚董事及董事會
a.組成：董事的設立不能少於3人，且董事任期不得超過三年，但得選得連任。
b.相關考點：
#持有已發行股份總數1%的股東，可以書面向公司提出董事候選人名單。
#公開發行股票的公司董事若轉讓當時手中持股超過1/2時，為當然解任。
📚股東會-股東常會
a.開會通知時間：非公開：20日前；公開發行：30日前
b.公告通知零股股東的時間：公開發行：30日前
c.停止過戶的時間：非公開：開會前30日內；公開發行：開會前60日內
📚股東會-股東臨時會
a.開會通知時間：非公開：10日前；公開發行：15日前
b.公告通知零股股東的時間：公開發行：15日前
c.停止過戶的時間：非公開：開會前15日內；公開發行：開會前30日內
📚股東會決議方式
a.假決議(暫時性決議)：已發行股數1/3以上出席、出席股數1/2以上同意。
#相隔1個月內的兩次假決議，可視為普通決議。
b.普通決議：1/2出席、1/2以上同意
c.特別決議：
非公開發行：2/3出席、1/2以上同意；公開發行：1/2出席、2/3以上同意
2.證交法(主管機關為"金融監督管理委員會")
📚財務報告
a.年度財務報告需在會計年度終了後"三個月內”，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師查核簽證、董事會通過且監察人承認。
b.於每會計年度第一季、第二季、第三季終了後45天內，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師核閱及提報董事會之財務報告。
c.每個月10日之前，要公告並申報上個月的營運狀況。
d.有"重大影響"的事件，答案通常都會是"2日內"申報主管機關。
📚相關名詞解釋
a.承銷
#依約定包銷或代銷有價證券。
b.包銷
#承攬賣出"全部"的責任，若承銷期滿而未能全數銷售，則剩下的要自行認購。
c.代銷
#和包銷不同，未全數售完的部分，可以退還給發行人。
📚承銷相關概念
a.競價拍賣：底價公告後，投資人可繳保證金並參與競價，價高者得。
b.詢價圈購：承銷商訂價後，詢問投資人承購意願，並以此訂出價格，投資人承諾認購後，承銷商分配之。
c.公開申購配售：投資人親自向券商申購，若申購數量超過發行數量，就抽籤決定。
d.洽商銷售：承銷商私下接洽某些特定對象，來配售有價證券。
📚審計委員會(上市櫃公司皆須設置該委員會，不再採監察人制度。)
a.成員：全體獨立董事，至少3人且至少1人擁有財務專長。
b.決議方式：全體成員1/2以上同意，或全體董事2/3以上同意。
3.基金相關概念
📚基金分類
📚投信基金業務管理
a.參與人：投信公司(委託人)、基金保管公司(受託人)、投資人(受益人)。
b.三不：不得購買未上市股票、不得從事信用交易、不得放款。
c.單一基金投資任一公司，發行無擔保公司債：全部最多只能為公司的無擔保公司債總額的10%(必考)！
d.單一基金投資任一上市櫃公司股票、公司債或金融債券：全部最多為公司的基金淨資產價值的10%。
📚基金私募(募集人數不能超過99人)
可向專業法人機構(銀行、保險公司等)、資產達5000萬的法人或基金，或是有專業投資知識的自然人，進行私募。
4.證券投資信託與投資顧問
📚證券投資信託事業(符合資格的基金管理機構、銀行、保險公司、券商、金融控股公司)
a.業務內容：募集信託基金，發行受益憑證等，並且可以接受全權委託投資業務。
b.設立規定：為股份有限公司(發起設立、許可後6個月內完成公司設立)、最低實收資本額3億、發起人中至少有1名專業發起人，第一次發起股份至少佔20%。
📚證券投資顧問事業
a.業務內容：對有價證券或相關投資提供分析意見和推介。經許可，可進行全權委託投資的業務。
b.設立規定：為股份有限公司(發起設立、許可後6個月內完成公司設立)、最低實收資本額2000萬、不需要專業發起人。
5.外國發行人在台灣發行有價證券(臺灣存託憑證、債券、股票)
a.名詞解釋：
#第一上市櫃：外國發行人股票未在海外掛牌交易，經證交所或櫃買同意上市櫃者。
#第二上市櫃(臺灣存託憑證TDR)：外國發行人股票'已'在海外掛牌交易，經證交所或櫃買同意上市櫃者。
b.相關規定：升降單位與幅度、交易單位與台股相同。貨幣都以外國發行人申請上市的幣別為準。(要特別注意：第二上市櫃的有價證券，其單位為外國股票原流通市場交易單位，且其每日升降幅度不予限制。)
6.證券交易實務
📚股票(報價單位為一股，但買賣以1張為單位，也就是每筆委託至少1000股)
a.每日漲跌幅度：10%。
b.委託方式：
#市價委託：以委託當時的市價成交，可能是任何價格。
#限價委託：只能在限價之下買入或在限價之上賣出。
#當日有效(ROD , Rest of Day)：委託只會在當日有效，收盤後沒成交則無效。
#立即成交否則取消(IOC , Immediate or Cancel)：未能立刻成交就取消。
#全部成交否則取消(FOK , Fill or Kill)：未能全部成交就取消。
📚買賣有價證券的相關費用
a.手續費：
(考點：買賣時都需要付！)證交所或櫃買中心擬定，申報主管機關核定，但費率不得超過千分之425，未滿新台幣20元按20元計收，不管盈虧都要付。
b.交易稅：
(考點：只有在賣出時才需要支付！)費率為千分之3，不管盈虧都要付。但公司債及金融債券，不課徵證券交易稅。
📚零股交易(1股為單位，每筆委託不得超過999股)
a.交易方式：電腦交易、集合競價。
b.交易時段：(盤中零股交易)09:00-13:30 ； (盤後零股交易)13:40-14:30。
c.競價原則：(盤中零股交易)依價格優先及時間優先原則成交 ； (盤後零股交易)價格優先，若同價格則採隨機決定。
7.其他交易相關規定
📚交易違約的處理
#相關金融市場的參與者或投資人，必須在營業前繳交保證金，如果有一方不履行義務，就會動用相關的保證金。
📚 違約時，賠償金的動用順序
(必考)：交割結算基金(違約券商所繳) → 特別結算基金 → 交割結算基金(其他券商所繳) → 賠償準備金
8.個人手寫筆記(多為重要的歷屆考題，務必背熟)
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