【財務金融】證券商高級業務員！筆記分享！考試重點整理！輕鬆拿取金融證照！(下)
更新於 2024/09/14閱讀時間約 8 分鐘
🎏前言
🎐測驗方式：電腦
🎐考試科目：投資學、財務分析、證券交易相關法規與實務
🎏準備方法
因為本身是財金系的學生，因此，投資學和財務分析的部分比較沒有問題，相較之下，花較多時間在法規的記憶。對於沒有基礎的人，我認為可以先從投資學(較多觀念)下手，然後再讀財務分析(財務分析有很多公式要記)，最後才是法規。最重要的是考古題的練習，建議可以先做一兩回考古，會比較知道讀書的方向。然後，考前至少做10期的高業考古題，確定考試方向與考點，如果每次都能做到80~90分，就能輕鬆過關囉！
🎏筆記開始(下)-證券交易相關法規與實務常考題
以下重點為我認為是考點中的考點，主要為重點提點，不懂得地方還是要去翻課本！
法規高分技巧：狂做題目！個人建議讀完重點筆記後，就直接刷題庫，然後背熟答案，無法理解的地方再回去翻書或直接上網查詢。
#最底下有個人整理的常出現的考古題，務必背熟！
1.公司法(主管機關：中央為經濟部、直轄市為直轄市政府)
📚公司分類
a.無限公司：兩人以上股東組成，負無限清償責任。
b.有限公司：一人以上股東，負有限清償責任。
c.兩合公司：一人以上無限責任股東+一人以上有限責任股東。
d.股份有限公司：二人以上股東，或政府、法人股東一人組成，只針對其所認的股份，負有限責任。
📚董事及董事會
a.組成：董事的設立不能少於3人，且董事任期不得超過三年，但得選得連任。
b.相關考點：
#持有已發行股份總數1%的股東，可以書面向公司提出董事候選人名單。
#公開發行股票的公司董事若轉讓當時手中持股超過1/2時，為當然解任。
📚股東會-股東常會
a.開會通知時間：非公開：20日前；公開發行：30日前
b.公告通知零股股東的時間：公開發行：30日前
c.停止過戶的時間：非公開：開會前30日內；公開發行：開會前60日內
📚股東會-股東臨時會
a.開會通知時間：非公開：10日前；公開發行：15日前
b.公告通知零股股東的時間：公開發行：15日前
c.停止過戶的時間：非公開：開會前15日內；公開發行：開會前30日內
📚股東會決議方式
a.假決議(暫時性決議)：已發行股數1/3以上出席、出席股數1/2以上同意。
#相隔1個月內的兩次假決議，可視為普通決議。
b.普通決議：1/2出席、1/2以上同意
c.特別決議：
非公開發行：2/3出席、1/2以上同意；公開發行：1/2出席、2/3以上同意
2.證交法(主管機關為"金融監督管理委員會")
📚財務報告
a.年度財務報告需在會計年度終了後"三個月內”，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師查核簽證、董事會通過且監察人承認。
b.於每會計年度第一季、第二季、第三季終了後45天內，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師核閱及提報董事會之財務報告。
c.每個月10日之前，要公告並申報上個月的營運狀況。
d.有"重大影響"的事件，答案通常都會是"2日內"申報主管機關。
📚相關名詞解釋
a.承銷
#依約定包銷或代銷有價證券。
b.包銷
#承攬賣出"全部"的責任，若承銷期滿而未能全數銷售，則剩下的要自行認購。
c.代銷
#和包銷不同，未全數售完的部分，可以退還給發行人。
📚承銷相關概念
a.競價拍賣：底價公告後，投資人可繳保證金並參與競價，價高者得。
b.詢價圈購：承銷商訂價後，詢問投資人承購意願，並以此訂出價格，投資人承諾認購後，承銷商分配之。
c.公開申購配售：投資人親自向券商申購，若申購數量超過發行數量，就抽籤決定。
d.洽商銷售：承銷商私下接洽某些特定對象，來配售有價證券。
📚審計委員會(上市櫃公司皆須設置該委員會，不再採監察人制度。)
a.成員：全體獨立董事，至少3人且至少1人擁有財務專長。
b.決議方式：全體成員1/2以上同意，或全體董事2/3以上同意。
3.基金相關概念
📚基金分類
📚投信基金業務管理
a.參與人：投信公司(委託人)、基金保管公司(受託人)、投資人(受益人)。
b.三不：不得購買未上市股票、不得從事信用交易、不得放款。
c.單一基金投資任一公司，發行無擔保公司債：全部最多只能為公司的無擔保公司債總額的10%(必考)！
d.單一基金投資任一上市櫃公司股票、公司債或金融債券：全部最多為公司的基金淨資產價值的10%。
📚基金私募(募集人數不能超過99人)
可向專業法人機構(銀行、保險公司等)、資產達5000萬的法人或基金，或是有專業投資知識的自然人，進行私募。
4.證券投資信託與投資顧問
📚證券投資信託事業(符合資格的基金管理機構、銀行、保險公司、券商、金融控股公司)
a.業務內容：募集信託基金，發行受益憑證等，並且可以接受全權委託投資業務。
b.設立規定：為股份有限公司(發起設立、許可後6個月內完成公司設立)、最低實收資本額3億、發起人中至少有1名專業發起人，第一次發起股份至少佔20%。
📚證券投資顧問事業
a.業務內容：對有價證券或相關投資提供分析意見和推介。經許可，可進行全權委託投資的業務。
b.設立規定：為股份有限公司(發起設立、許可後6個月內完成公司設立)、最低實收資本額2000萬、不需要專業發起人。
5.外國發行人在台灣發行有價證券(臺灣存託憑證、債券、股票)
a.名詞解釋：
#第一上市櫃：外國發行人股票未在海外掛牌交易，經證交所或櫃買同意上市櫃者。
#第二上市櫃(臺灣存託憑證TDR)：外國發行人股票'已'在海外掛牌交易，經證交所或櫃買同意上市櫃者。
b.相關規定：升降單位與幅度、交易單位與台股相同。貨幣都以外國發行人申請上市的幣別為準。(要特別注意：第二上市櫃的有價證券，其單位為外國股票原流通市場交易單位，且其每日升降幅度不予限制。)
6.證券交易實務
📚股票(報價單位為一股，但買賣以1張為單位，也就是每筆委託至少1000股)
a.每日漲跌幅度：10%。
b.委託方式：
#市價委託：以委託當時的市價成交，可能是任何價格。
#限價委託：只能在限價之下買入或在限價之上賣出。
#當日有效(ROD , Rest of Day)：委託只會在當日有效，收盤後沒成交則無效。
#立即成交否則取消(IOC , Immediate or Cancel)：未能立刻成交就取消。
#全部成交否則取消(FOK , Fill or Kill)：未能全部成交就取消。
📚買賣有價證券的相關費用
a.手續費：
(考點：買賣時都需要付！)證交所或櫃買中心擬定，申報主管機關核定，但費率不得超過千分之425，未滿新台幣20元按20元計收，不管盈虧都要付。
b.交易稅：
(考點：只有在賣出時才需要支付！)費率為千分之3，不管盈虧都要付。但公司債及金融債券，不課徵證券交易稅。
📚零股交易(1股為單位，每筆委託不得超過999股)
a.交易方式：電腦交易、集合競價。
b.交易時段：(盤中零股交易)09:00-13:30 ； (盤後零股交易)13:40-14:30。
c.競價原則：(盤中零股交易)依價格優先及時間優先原則成交 ； (盤後零股交易)價格優先，若同價格則採隨機決定。
7.其他交易相關規定
📚交易違約的處理
#相關金融市場的參與者或投資人，必須在營業前繳交保證金，如果有一方不履行義務，就會動用相關的保證金。
📚 違約時，賠償金的動用順序
(必考)：交割結算基金(違約券商所繳) → 特別結算基金 → 交割結算基金(其他券商所繳) → 賠償準備金
8.個人手寫筆記(多為重要的歷屆考題，務必背熟)
📌喜歡我的文章的朋友，不妨動動小指，幫我按個文章底下的綠色小手手(Liker Land)，不需要花錢喔！您的鼓勵，是我繼續寫文章最大的動力！
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
在占星學中，金星與土星合相是一種複雜又帶來很多影響的相位，首先金星代表愛、美麗、和諧、藝術和金錢，而土星則象徵結構、責任、限制、紀律和穩定。當這兩顆行星在星盤中合相時，將會創造出一種矛盾的狀態。是一個需要同時面對挑戰與又成長的相位，它促使人在愛情、財務和人際關係中更加務實、負責任！
真理大學財務金融學系通過全面的教育模式和專業證照補助，致力於培育學生成為擁有豐富專業知識和實踐能力的金融尖兵。學生的優異成就和教育模式的肯定展示了學系對未來金融人才的培育重視，該系力求提供全面優質的金融教育，以培育更多未來的金融專才。
台大財務金融系教授陳彥行在台大開放式課程的系統上，有一堂超過八個小時的線上課程（YouTube免費上課連結），以下是這堂課程的五個單元：
01. 理財規劃流程及家庭財務報表
02. 退休金制度及金錢詐騙剝削預防
03. 職涯規劃與借貸評估
04. 投資報酬與風險
05. 人生風險與保險
中植集團，一家中國的大型資產管理公司，近期公布了其初步盡調結果，顯示該集團已經陷入嚴重的資不抵債狀況。根據報告，中植集團的總資產賬面金額約為2000億元人民幣，而其相關負債本息規模則介於4200-4600億元人民幣之間。
由於中植集團的資產體量龐大，且產業分佈複雜，涉及眾多的經營主體和項目主體
世界一やさしい金融工学の本です
作者： 田渕直也
譯者： 童湘芸
出版社：世茂
出版日期：2020/12/02
這是我看過最淺顯易懂有關財務金融的書，簡單的說，財務金融就是要想賺錢，但是又想降底風險，所以就將風險再包裝成商品再賣出去，簡單說，就像是多年前的次級房貸所造成的全球風暴
在年輕的時候，並沒有真正想過，未來的有一天自己成為財務規劃師。畢業後想著創業當老闆，四處找尋願意教學的貴人，一點一點累積經驗跟市場銷售，讓自己更能貼近所學的商業模式。然而誤打誤撞走進金融圈，是個無底洞，一跌就18年，開始走入我的業務生涯，擦亮自己的招牌，學習不通的金融工具，協助身邊的家人朋友做好財務
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