【交易】2023年 Q4 投資績效年報|第8期
更新於 2024/03/22閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
本篇年報我會記錄我2023年Q4，於台股和美股的配置與交易回顧，同時我會把2024的投資計畫做一個簡單的說明。
2023投資年報
聲明：文章內容僅為個人統計分享，不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考，並不構成投資有關之建議或推薦，請勿做為投資買賣唯一的依據，須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於Q4的增倉與減倉，僅會記錄我自己交易的原因，不會做價位與張數的描述。
本季增倉勤益控(1437)與八方雲集(2753)，無執行減倉
八方雲集(2753)
對於美國展店的看法，我的觀點仍然是樂觀，且我從進階數據的觀察，目前的股價並非在高點，所以小額進場做資產的布局，目前連兩季零股買入。
勤益控(1437)
這邊比較偏向財報的投資，可以留意其轉投資的龍德造船，另外也要留意市場訊息，避免追高。
🟫前7大持股
延續上季的統計，括弧中的百分比為持股比例，本次相對於上期的交易季報，組成無異動，排名的部分的異動如下
- 富邦台50(006208)從第3上移至第1
- 富邦公司治理(00692)從第5上移至第3
- 台汽電(8926)從第1下移至第4
- 國泰永續高息(00878)從第4下移至第5
目前7大持股佔比61.47%，上季前7大持股佔比為63.47%。
- 富邦台50(10.55%)
- 新海(9.33%)
- 富邦公司治理(9.28%)
- 台汽電(9.26%)
- 國泰永續高息 (9.07%)
- 聯華食(7.19%)
- 台灣高鐵(6.80%)
🟫報酬計算
Q4/2023的單季報酬為3.25%、Q3/2023的單季報酬為1.53%、Q2/2023的單季報酬為9.83%、Q1/2023的單季報酬為9.63%
2023全年報酬為22.22%
⭕美股配置
美股我是透過複委託進行交易，主要都是以ETF為主。定期定額計畫我也有新增區域的投資INDA(印度)。
本季單筆增倉QQQ，為看好科技股2024的進場動作，無停損規劃，會視總體經濟做停利規劃。
🟫資產持股
美股目前僅配置5檔的ETF，此美股的配置中另含有，11%的美金。
- VOO(27.74%)
- VT(27.19%)
- QQQ(19.86%)
- AOA(12.32%)
- INDA(1.62%)
🟫報酬計算
Q4/2023的單季報酬為-5.50%、Q3/2023的單季報酬為7.08%、Q2/2023的單季報酬為8.47%、Q1/2023的單季報酬為6.36%
2023全年報酬為11.77%
🟦2024投資規劃
🟥台股單筆
單筆投資的部分，新海(9926)、台汽電(8926)、聯華食(1231)會有進場增加持股的規劃，不過要視股價與基本面狀況而定。
🟥台股定期定額
目前扣款日設定為6、16、26，因應新年度我有重新調整部分標的的扣款日期與金額，定期定額計畫總計:33,000元，後續會定期公布相關的詳細記錄給大家。
新增扣款標的元大台灣高息低波(00713)和復華S&P500成長(00924)。
🔲每月6號
- 元大臺灣ESG永續(00850)，
2000元，3000元 台灣高鐵(2633)，3000元- 卜蜂(1215)，3000元
- 富邦未來車(00895)，
1000元，2000元 - 富邦金(2881)，1000元
🔲每月16號
- 富邦公司治理(00692)，5000元
- 富邦美債20年(00696B)，
2000元，3000元 - 台塑(1301)，2000元
- 復華S&P500成長(00924)，1000元
- 國泰永續高息(00878)，1000元
🔲每月26號
- 富邦台50(006208)，6000元
- 富邦A級公司債(00746B)，2000元
- 富邦越南(00885)，2000元
- 元大台灣高息低波(00713)，1000元
- 中信金(2891)，1000元
🟥美股定期定額
美股目前並無單筆投資規畫，定期定額目前每月為430美金，美金的兌換因庫存美金水位稍低，會開始逐步兌換後續交易的美金。
🔲每月5號
- AOA，120美金，股債配置80:20，內建定期資產平衡機制
🔲每月15號
- VT，110美金，追蹤全球市場指數
🔲每月25號
- VOO，100美金，追蹤S&P500指數
- INDA，100美金，追蹤MSCI India Index指數(印度)
🟦沙龍時間
目前Hank的沙龍文章，目前是採取開放式閱讀模式，如果你喜歡我的文章，歡迎透過沙龍的方案來餵食我。走向開方式閱讀文章的過程雖然辛苦，但我相信能遇到一群，與我理念相同的讀者是很幸福的一件事!
誠摯的邀請你與我一起，每天進步一點點，建立未來的美好生活!
誠摯的邀請你與我一起，每天進步一點點，建立未來的美好生活❤
🟨延伸閱讀
27.2K會員
218內容數
這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
留言0
查看全部
本篇參與的主題活動
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
你可能也想看
Google News 追蹤
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
美銀最新全球基金經理人出爐，其中有許多投資觀點已成市場高度共識。
於是乎美銀很北爛的，將他們預期的反向結果列出來，並且說明該投資哪些商品以跟這些經理人對做XD。快來看看怎麼對做吧~
一年一度的交易大限終於截止，想迅速瀏覽各隊換將成果、追蹤選手新東家並展望未來賽季甚至推演季後賽爭霸陣容？以下由M小編 Matt 精心整理的資訊，您可絕對別錯過！
為全球物種的永續生存問題，聯合國於2015年宣布「2030永續發展目標」（Sustainable Development Goals, SDGs），SDGs包含17項行動方案，自此，各國紛紛開始設定減碳目標及相關法案，如歐盟實施CBAM；美國推出潔淨能源法案等，我國蔡總統也承諾我國2050年達到淨零
行政院25日通過「2024年政府行政機關辦公日曆表」，明年總放假天數僅115天，換算明年全年台股交易天數共251天，相較今年僅238天足足多了13日交易日。證期局副局長高晶萍25日指出，由於假期變少，台股交易日增加，比較跟國際市場同步，對資本市場是比較「正向」影響。
金管會指出，明年三天以上假期剩四
根據永慶房產集團統計顯示，全台預售屋交易量逐季萎縮，今年第一季僅成交1.52萬件，季減8％、年減36.4％。
七都中台北市、新竹縣市分別較去年同期大減62.2％、52.7％。陳金萍副理指出，全球經濟下行，民眾購屋能力受影響，加上平均地權條例修法通過，使投機炒作陸續退場，僅剩自用買盤支撐。
在全台各地
尋夢回顧2023年第一季的交易狀況，期望透過覆盤方式，帶領大家辨識個股的技術特徵，並帶入交易背後重要的底層邏輯，有助於讓各位的發財樹深根發芽。
新北市地政局公布111年第4季預售屋實價登錄，共計揭露2,936件，總成交金額496.9億元。其中三重區申報件數759件、成交總金額130.5億元，皆為全市之冠，相較上季，全市總交易量及成交金額分別增加9.1%、8.3%。
新北市政府地政局汪禮國局長指出，分析111年第4季板橋區、三重區等10個蛋黃
其實自己係blog界別中應該相當低調，因為原來大家都會係年底會講翻自己回報有幾多。
但自己本身都係投資界別的小薯，基本上自己每次投資上的學習都來自個人經歷及大學時期學到的知識去決定。
既然係傳統，甘我都報下數，今年小弟整體回報係 -5.38%
其實自己整體組合主要差不多均分個1/4 在加拿大，英國，
春節後到2月2日Fed今年第一次升息1碼，大盤的格局逐漸明朗。
這當中有抱股過年愉快收穫的人，也有抱股過年卻不如預期的人，更多的則是節前賣光光，現在在苦惱到底要不要追股票回來的人。
所有持股評價，嚴格算起來，個人算是第二種，抱股過年，有賺，但整體獲利卻不如預期的人。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
美銀最新全球基金經理人出爐，其中有許多投資觀點已成市場高度共識。
於是乎美銀很北爛的，將他們預期的反向結果列出來，並且說明該投資哪些商品以跟這些經理人對做XD。快來看看怎麼對做吧~
一年一度的交易大限終於截止，想迅速瀏覽各隊換將成果、追蹤選手新東家並展望未來賽季甚至推演季後賽爭霸陣容？以下由M小編 Matt 精心整理的資訊，您可絕對別錯過！
為全球物種的永續生存問題，聯合國於2015年宣布「2030永續發展目標」（Sustainable Development Goals, SDGs），SDGs包含17項行動方案，自此，各國紛紛開始設定減碳目標及相關法案，如歐盟實施CBAM；美國推出潔淨能源法案等，我國蔡總統也承諾我國2050年達到淨零
行政院25日通過「2024年政府行政機關辦公日曆表」，明年總放假天數僅115天，換算明年全年台股交易天數共251天，相較今年僅238天足足多了13日交易日。證期局副局長高晶萍25日指出，由於假期變少，台股交易日增加，比較跟國際市場同步，對資本市場是比較「正向」影響。
金管會指出，明年三天以上假期剩四
根據永慶房產集團統計顯示，全台預售屋交易量逐季萎縮，今年第一季僅成交1.52萬件，季減8％、年減36.4％。
七都中台北市、新竹縣市分別較去年同期大減62.2％、52.7％。陳金萍副理指出，全球經濟下行，民眾購屋能力受影響，加上平均地權條例修法通過，使投機炒作陸續退場，僅剩自用買盤支撐。
在全台各地
尋夢回顧2023年第一季的交易狀況，期望透過覆盤方式，帶領大家辨識個股的技術特徵，並帶入交易背後重要的底層邏輯，有助於讓各位的發財樹深根發芽。
新北市地政局公布111年第4季預售屋實價登錄，共計揭露2,936件，總成交金額496.9億元。其中三重區申報件數759件、成交總金額130.5億元，皆為全市之冠，相較上季，全市總交易量及成交金額分別增加9.1%、8.3%。
新北市政府地政局汪禮國局長指出，分析111年第4季板橋區、三重區等10個蛋黃
其實自己係blog界別中應該相當低調，因為原來大家都會係年底會講翻自己回報有幾多。
但自己本身都係投資界別的小薯，基本上自己每次投資上的學習都來自個人經歷及大學時期學到的知識去決定。
既然係傳統，甘我都報下數，今年小弟整體回報係 -5.38%
其實自己整體組合主要差不多均分個1/4 在加拿大，英國，
春節後到2月2日Fed今年第一次升息1碼，大盤的格局逐漸明朗。
這當中有抱股過年愉快收穫的人，也有抱股過年卻不如預期的人，更多的則是節前賣光光，現在在苦惱到底要不要追股票回來的人。
所有持股評價，嚴格算起來，個人算是第二種，抱股過年，有賺，但整體獲利卻不如預期的人。