復盤投資筆記

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明

一、經濟衰退:

觀察順序建議

1.利率政策:美聯儲的利率決策對黃金價格有直接影響。

2.通脹數據:消費者物價指數(CPI)和生產者物價指數(PPI)反映通脹壓力。

3.經濟成長數據:如GDP增長率、工業生產等。

4.市場情緒指標:如VIX指數、股市波動等。


日本升息與美國關稅,

不是引發衰退的導火線,

但若與高利率、低投資、

全球景氣下滑等因素疊加,

才將會顯著提高衰退風險。


二、美國長債:

1.美國長債現在不一定是對沖股票風險


美國長債過去是對沖股票波動的

核心工具,但在高利率 + 通膨不確定的

時代,它的效果已減弱甚至轉為

「同跌」。


投資人應該動態調整,搭配短債、TIPS、黃金等多元對沖工具,

才能提升資產配置的韌性。


2.美國長債還能對抗通膨嗎?


在高通膨或通膨不確定性仍在的

環境中,美國長期債券並不是理想的

抗通膨工具,反而可能帶來本金損失

風險。


若你認為通膨即將回落且經濟放緩、

央行有望降息,

長債才會是進場時機點。


三、如何優化現今投資組合

要在當前(2025年)高通膨、高利率、

景氣下行風險未明的環境中

優化投資組合,建議採取

「動態資產配置 + 風險分散 +

現金流管理」三大策略。


【三大優化原則】


原則一:分散利率風險與通膨風險

避免過度集中長期債券,

並引入抗通膨資產(TIPS、黃金)


原則二:保持現金靈活性

現金不再是無報酬資產,

高息定存或貨幣市場基金成為避風港。


原則三:依人生階段設計收益穩定性

•上班族:

以成長為主,股6債4偏積極


•收入不穩定者:

現金+收益型資產要高


•接近退休者:

股3債7或收益型配置為佳


結論:

資金有限,專注加薪,

全投入市值型或10%中期投等債,

對於自身20年投資退休基金,

我認為是不錯的選擇。


以上純屬分享,沒有任何投資建議。


#投資理財

#財務自由路上

圖片是ChatGPT 三大優化原則組合建議

raw-image


留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
冰淇霖的正念生活
39會員
116內容數
分享我的閱讀書籍筆記、運動及興趣,自我創作的正念文章,凝聚相信的力量,擁有更好的自己,期望自己成為閱讀中繼的我,幫助需要突破人生低潮的朋友,從運動和閱讀中再生。
2025/01/07
最近晚餐時間都和孩子配著 侯文詠與蔡康永的 #歡樂三國志, 登~登、登、登、登, 登~登、登、登、登。 #曹操有一句名言, 「#人不會累死、#只會爽死。」 實在是相當有道理而且命中要害。 這和人體機制實在高度相關, 你絕對不會讓自己無止盡的累下去, 就算你想累,身體也會主動
2025/01/07
最近晚餐時間都和孩子配著 侯文詠與蔡康永的 #歡樂三國志, 登~登、登、登、登, 登~登、登、登、登。 #曹操有一句名言, 「#人不會累死、#只會爽死。」 實在是相當有道理而且命中要害。 這和人體機制實在高度相關, 你絕對不會讓自己無止盡的累下去, 就算你想累,身體也會主動
2024/11/12
投資人對於差價超額報酬的想像, 遠大於你的實際情況而感到痛苦。 貪念是投資人性, 迅速致富的底層邏輯是不想努力, 加上訊息雜訊, 導致投資倖存者偏誤無限放大。 #投資人應該做資訊蒐集、數據分析, 以便正確邏輯推論, 來加強自身投資思維, 並配合自身投資策略。 就像 #清流君
Thumbnail
2024/11/12
投資人對於差價超額報酬的想像, 遠大於你的實際情況而感到痛苦。 貪念是投資人性, 迅速致富的底層邏輯是不想努力, 加上訊息雜訊, 導致投資倖存者偏誤無限放大。 #投資人應該做資訊蒐集、數據分析, 以便正確邏輯推論, 來加強自身投資思維, 並配合自身投資策略。 就像 #清流君
Thumbnail
2024/09/30
第一個關鍵:「#成本」。 選擇高股息產品, 是否反問自己這兩個重要問題。 1.你有工作為什麼要選擇月配息或 #高股息型ETF? 2.你選這些高配息產品有沒有再投入? 為什麼要問? 因為, 這兩個問題關乎著投資「成本」, 這是選擇商品要付出的成本, 「只要有選擇就有成本。」
2024/09/30
第一個關鍵:「#成本」。 選擇高股息產品, 是否反問自己這兩個重要問題。 1.你有工作為什麼要選擇月配息或 #高股息型ETF? 2.你選這些高配息產品有沒有再投入? 為什麼要問? 因為, 這兩個問題關乎著投資「成本」, 這是選擇商品要付出的成本, 「只要有選擇就有成本。」
看更多
你可能也想看
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
本文章介紹了利率對個人、公司、銀行、產業和國家的重要性,以及升息和降息對經濟各方面的影響,以及利率變化對債券淨值的影響。利率是經濟活動中不可或缺的因素,對整體經濟和個人財務都有著重要的影響。
Thumbnail
本文章介紹了利率對個人、公司、銀行、產業和國家的重要性,以及升息和降息對經濟各方面的影響,以及利率變化對債券淨值的影響。利率是經濟活動中不可或缺的因素,對整體經濟和個人財務都有著重要的影響。
Thumbnail
升息循環通常會與通膨習習相關 國際情勢 1.美國GDP價格漲幅超於預期,核心PCE也是超乎預期->Fed可能重新升息?(市場可能定價降息一碼?) 2.美債殖利率走揚,美元並未走低? 3.美日利差擴大,葉倫發表談話(算是明示日本央行不能干預日圓走勢)。 4.Meta上修資本支出,帶動半導體科
Thumbnail
升息循環通常會與通膨習習相關 國際情勢 1.美國GDP價格漲幅超於預期,核心PCE也是超乎預期->Fed可能重新升息?(市場可能定價降息一碼?) 2.美債殖利率走揚,美元並未走低? 3.美日利差擴大,葉倫發表談話(算是明示日本央行不能干預日圓走勢)。 4.Meta上修資本支出,帶動半導體科
Thumbnail
在當今這個全球化的經濟體系中,美國聯邦儲備局(Fed)的每一次政策調整都會引起世界範圍內的波瀾。許多投資者誤以為只要在美國聯邦儲備局(Fed)降息前投資資產,再在加息前出售,就能白手登黃金。然而,事實並不是如此單純,盲目信奉這種快速獲利的理論,可能落入財務陷阱。
Thumbnail
在當今這個全球化的經濟體系中,美國聯邦儲備局(Fed)的每一次政策調整都會引起世界範圍內的波瀾。許多投資者誤以為只要在美國聯邦儲備局(Fed)降息前投資資產,再在加息前出售,就能白手登黃金。然而,事實並不是如此單純,盲目信奉這種快速獲利的理論,可能落入財務陷阱。
Thumbnail
如果你想知道美元的價值發生的變化,首先要看的就是黃金。當黃金價格上漲──換句話說,需要更多錢才能買到一盎司黃金──通常表示美元的價值縮水;但金價短暫上揚並不表示發生通膨。
Thumbnail
如果你想知道美元的價值發生的變化,首先要看的就是黃金。當黃金價格上漲──換句話說,需要更多錢才能買到一盎司黃金──通常表示美元的價值縮水;但金價短暫上揚並不表示發生通膨。
Thumbnail
*黃金價格創高,反映的是未來的降息幅度,顯示降息的預期強。 但債券的價格卻是小跌,目前黃金價格與債券價格不連動的原因:  1. 黃金的剛性買盤,中國央行採購黃金的需求量大。 2. 有降息預期時,資金要翹動黃金上漲的速度較快,而債券的規模比較大、上漲速度會比較慢。 3. 股債配置市場會一起看,
Thumbnail
*黃金價格創高,反映的是未來的降息幅度,顯示降息的預期強。 但債券的價格卻是小跌,目前黃金價格與債券價格不連動的原因:  1. 黃金的剛性買盤,中國央行採購黃金的需求量大。 2. 有降息預期時,資金要翹動黃金上漲的速度較快,而債券的規模比較大、上漲速度會比較慢。 3. 股債配置市場會一起看,
Thumbnail
筆記-24.03.17-財經M平方 Podcast *股市底部在22Q4, 2023年影響股市的重點在利率,看到美債殖利率跌、股市就漲,反之亦然。 這是因為經濟週期的修正之後,股市的第一波反彈,都是由降息所帶動, 2023年的經濟表現差(出口雙位數下跌、PMI在50以下),推升股市的上漲動能
Thumbnail
筆記-24.03.17-財經M平方 Podcast *股市底部在22Q4, 2023年影響股市的重點在利率,看到美債殖利率跌、股市就漲,反之亦然。 這是因為經濟週期的修正之後,股市的第一波反彈,都是由降息所帶動, 2023年的經濟表現差(出口雙位數下跌、PMI在50以下),推升股市的上漲動能
Thumbnail
針對美國金融市場近期變化狀況總結,包括國債、股票市場、經濟回顧、金融體系穩定性和經濟展望等方面的情況。
Thumbnail
針對美國金融市場近期變化狀況總結,包括國債、股票市場、經濟回顧、金融體系穩定性和經濟展望等方面的情況。
Thumbnail
財經皓角 24.01.10 *10年期公債殖利率,快速下滑,會讓市場解讀將會經濟衰退, 目前用小幅度的下滑,市場解讀為FED只是預防性降息,加上就業市場仍穩定,軟著陸的機率高,這樣的情況比較有利於股市。 *FED拖得越晚才開始降息,表示經濟越穩定。 *FED WATCH還是預估3月開始降息,
Thumbnail
財經皓角 24.01.10 *10年期公債殖利率,快速下滑,會讓市場解讀將會經濟衰退, 目前用小幅度的下滑,市場解讀為FED只是預防性降息,加上就業市場仍穩定,軟著陸的機率高,這樣的情況比較有利於股市。 *FED拖得越晚才開始降息,表示經濟越穩定。 *FED WATCH還是預估3月開始降息,
Thumbnail
透過短期間美聯儲政策與通膨數據變化,去進一步瞭解後續可能的債券殖利率與後續市場走勢。希望能夠給投資人對於債券投資的空間與時間點,有更進一步的指引。
Thumbnail
透過短期間美聯儲政策與通膨數據變化,去進一步瞭解後續可能的債券殖利率與後續市場走勢。希望能夠給投資人對於債券投資的空間與時間點,有更進一步的指引。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News