復盤投資筆記

復盤投資筆記

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投資理財內容聲明

一、經濟衰退:

觀察順序建議

1.利率政策:美聯儲的利率決策對黃金價格有直接影響。

2.通脹數據:消費者物價指數(CPI)和生產者物價指數(PPI)反映通脹壓力。

3.經濟成長數據:如GDP增長率、工業生產等。

4.市場情緒指標:如VIX指數、股市波動等。


日本升息與美國關稅,

不是引發衰退的導火線,

但若與高利率、低投資、

全球景氣下滑等因素疊加,

才將會顯著提高衰退風險。


二、美國長債:

1.美國長債現在不一定是對沖股票風險


美國長債過去是對沖股票波動的

核心工具,但在高利率 + 通膨不確定的

時代,它的效果已減弱甚至轉為

「同跌」。


投資人應該動態調整,搭配短債、TIPS、黃金等多元對沖工具,

才能提升資產配置的韌性。


2.美國長債還能對抗通膨嗎?


在高通膨或通膨不確定性仍在的

環境中,美國長期債券並不是理想的

抗通膨工具,反而可能帶來本金損失

風險。


若你認為通膨即將回落且經濟放緩、

央行有望降息,

長債才會是進場時機點。


三、如何優化現今投資組合

要在當前(2025年)高通膨、高利率、

景氣下行風險未明的環境中

優化投資組合,建議採取

「動態資產配置 + 風險分散 +

現金流管理」三大策略。


【三大優化原則】


原則一:分散利率風險與通膨風險

避免過度集中長期債券,

並引入抗通膨資產(TIPS、黃金)


原則二:保持現金靈活性

現金不再是無報酬資產,

高息定存或貨幣市場基金成為避風港。


原則三:依人生階段設計收益穩定性

•上班族:

以成長為主,股6債4偏積極


•收入不穩定者:

現金+收益型資產要高


•接近退休者:

股3債7或收益型配置為佳


結論:

資金有限,專注加薪,

全投入市值型或10%中期投等債,

對於自身20年投資退休基金,

我認為是不錯的選擇。


以上純屬分享,沒有任何投資建議。


#投資理財

#財務自由路上

圖片是ChatGPT 三大優化原則組合建議

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投資人對於差價超額報酬的想像, 遠大於你的實際情況而感到痛苦。 貪念是投資人性, 迅速致富的底層邏輯是不想努力, 加上訊息雜訊, 導致投資倖存者偏誤無限放大。 #投資人應該做資訊蒐集、數據分析, 以便正確邏輯推論, 來加強自身投資思維, 並配合自身投資策略。 就像 #清流君
第一個關鍵:「#成本」。 選擇高股息產品, 是否反問自己這兩個重要問題。 1.你有工作為什麼要選擇月配息或 #高股息型ETF? 2.你選這些高配息產品有沒有再投入? 為什麼要問? 因為, 這兩個問題關乎著投資「成本」, 這是選擇商品要付出的成本, 「只要有選擇就有成本。」
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本文針對川普政府推出的「對等關稅」政策,深入分析其背後深層原因、目標、策略以及可能結果,並結合「海湖莊園協議」與「重組全球貿易體系用戶指南」,探討美國欲重塑全球貿易秩序的企圖。此外,文章也針對臺灣及其他國家在關稅戰中的處境與應對策略,以及對投資市場的影響進行全面性分析,並提出相對應的投資觀點。
美國總統川普上任後的關稅政策,掀起全球市場波瀾。川普究竟是瘋人或是談判高手?從這場關稅攻防戰看來,川普許多看似衝動的決策,其實背後蘊藏著深厚的心理策略。而馬斯克的作風,正好呼應川普這種「不按牌理出牌」卻依然成功的作風。從心理學與書本出發,我們不僅能看見政策背後的算計,更能讀懂權力場上的人性風景。
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