在金融保險領域，法令遵循（Compliance）是公司營運的生命線。法令遵循人員（Compliance Officer）肩負著確保公司業務行為符合最新法規、避免重大違規風險的重責大任。為了跟上不斷變動的金融監理環境，法規對於這類關鍵職位設有強制性的在職教育訓練要求。
本道測驗題（第40題）即是考驗考生對於保險經紀人公司內部法令遵循人員，必須每年完成的最低在職教育訓練時數規定。
類科： 114 財產保險經紀人 科目： 保險法規概要題目： 依保險經紀人管理規則之規定，法令遵循人員每年應參加在職教育訓練多少小時以上？ (A) 無需參加在職教育訓練 (B) 30 (C) 16 (D) 15
✅ 正確答案：(D)
法律依據與正確性分析
本題依據《保險經紀人管理規則》中關於法令遵循人員在職教育訓練的相關規定（雖然提供的資料來源中未直接列出法令遵循人員每年必須參加 15 小時在職訓練的條文，但根據官方答案 選擇 (D) 進行分析）。
（A）無需參加在職教育訓練
- 判斷：❌ 錯誤
- 法律原因： 法令遵循人員的職責是規劃、管理及執行法令遵循制度。由於金融保險法規變動快速且頻繁，為了維持專業能力和法律敏感度，法令遵循人員必須持續參加訓練。若無在職訓練，將無法確保各項作業及管理規章配合相關法規適時更新。
- 生活例子： 如果一家經紀人公司的法遵人員不參加訓練，將無法掌握主管機關針對「公平對待六十五歲以上客戶」的最新要求，一旦公司對老年客戶招攬不當，將面臨主管機關的處分。
（B）30 小時
- 判斷：❌ 錯誤
- 法律原因： 30 小時接近某些專業人士的職前訓練時數（例如：公證人職前訓練須達 32 小時以上），或高階職務的訓練要求。對於法令遵循人員的每年在職訓練來說，這個時數過高，並非法定最低要求。
- 生活例子： 即使是負責內控的法遵人員，其年度訓練時數也不會高於一般經紀人換證前兩年合計所需的平均時數（經紀人換發執業證照前兩年需參加在職教育訓練達二十四小時以上），故 30 小時並不符合規範。
（C）16 小時
- 判斷：❌ 錯誤
- 法律原因： 雖然這個時數接近法規要求的最低時數，但不是精確的數字。在法令遵循的規定中，數字必須精確。
（D）15 小時
- 判斷：✅ 正確
- 法律原因： 根據官方測驗結果 所指涉的規定，保險經紀人公司的法令遵循人員每年應參加在職教育訓練的最低時數為 15 小時以上。此項規定確保法遵人員能維持其專業資格和對法規的最新理解。
- 生活例子： 法遵主管必須每年撥出至少 15 小時（約兩天工作時間），參加由主管機關認可的機構（如大學院校推廣教育機構 或保險事業發展中心）舉辦的課程，內容可能涵蓋洗錢防制、個資保護或消費者保護新規定，以維持其職務所需的專業知識。
註： 雖然本題的官方答案確認為 (D)，但提供的法規片段中，並未直接出現「法令遵循人員每年 15 小時」的規定，請以測驗答案為準。相對地，受經紀人公司或銀行任用的經紀人，若要換發執業證照，則須檢附最近一年內受在職教育訓練十八小時以上的證明，其中法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶的課程時數不得少於二小時。
