作者吳宜勳因期貨賠錢，體認到「投機背後的風險」，開始透過自選個股，打造個人ETF，以「分散風險」和「長期投資」的方式，降低投資組合的整體波動。
每位理財作者，選股邏輯不同，參考的財務報表數據不一樣，作者參考的數據，隨著邊執行邊調整，分為三個階段：
存股1.0：- ROE連續5年>10％：股東權益報酬率＝稅後淨利÷股東權益，意指公司幫股東賺錢的效率。如1到2年內 ROE 減少 50% 以上，就必須列入觀察名單。
- 連續 5 年以上 EPS>0：每股盈餘＝稅後淨利÷在外流通普通股股數，意指公司每一股股票能賺多少錢。
- 股價<80元，受限於作者資金，以及2020年10月前盤後零股交易不方便。
- 董監持股比例>10%：「董監持股的比例越高，代表信心越強，籌碼也相對穩定」。
- 毛利率近5年平均> 20%：（營業收入－營業成本）÷營業收入×100%。
- 現金殖利率近5年>5%：每股股息÷每股股價×100%。
存股 2.0：
作者刪除存股1.0的3.～6.，其原因如下：
3.股價<80：因2020年10月台股開放盤中零股。4.董監持股比例>10%：避免錯過台積電（2330）、和碩（4938）、國泰金（2882）等股票。5.毛利率近5年平均> 20%：為免錯失精技 （2414）、文曄（3036）、廣達（2382）等股票（這三支股票毛利率2025年皆<10%）。6.現金殖利率近5年>5%：「沒有填息，含息報酬始終是負值」，「『穩定配息』與『填息』反而比高殖利率更重要」。
存股 3.0：
- 加入國外 ETF 與債券，以分散風險。
- 以可承受的風險，買進「轉機股」，例如作者2021開始投資的半導體產業家登（3680），持有時報酬率從最高 35%，到全部吐回去，作者形容「看似抱了一座山」，不過作者並不覺得因此少賺，因為「可以承受的風險到哪，可以獲得的報酬就到哪」，「市場裡永遠賺不到超過自己能力範圍的錢，若有，也只是暫時的」
作者建議好的高價股可以在「股價與季線（近60天買入該股的投資者平均成本）的乖離率（目前股價與均線的距離）<10%或低於季線後，即可分批投入資金」。不過作者提醒：「買在季線以下的個股，數個月內帳面上的損益都是負值，是一件很正常的事，要先有這樣的認知，才不會在買進後，因為股價仍一直往下跌就慌了」。
在《我的第一本技術分析》說到：雖然「想脫手的投資者賣盤出盡後」，股價會漲回接近均線，可是因為恐慌拋售，「股價處於下跌趨勢時，會比移動平均線跌得更多」，使用此方法時需注意股價持續下跌的可能。
「投資最重要的是心法，而不是方法。」
「即使大家使用相同的方法，但因每個人的心態不同，就會產生不一樣的結果」，很認同作者說的「投資本該是件快樂的事」，不要每天有壓力的「預測何時會崩盤」，也避免在股價下跌時，有著想要靠一次賺大錢的想法，因為「股價永遠沒有最低，只有更低，當你腦海裡出現想要多賺一些時，往往都是多賠一些的時候」。
與其想完全避開風險，「不如想著如何降低風險」。在《理財小時候讀書會》（影片16:45）主持人說：「市場並不是經由一天就把你擊倒了 ，…，是因為你前面點點滴滴的累積，你有很多時間都可以減碼，或是用現股操作，但是最後的選擇讓你在同一天被崩潰掉（被市場洗掉）」，如作者在書中強調「在投資每筆交易時，都做好可能崩盤的準備。
大俠武林在《股息Cover我每一天》說：「資產，永遠越來越貴；現金，只會加速貶值」，本書作者也認為，在通膨環境的影響下，「資產會變得保值，會變的越來越貴，而貨幣不會」，「投資一定有風險」，但是「不投資才是最大的風險」，學習在可承受的風險下投資，才能確保未來購買力維持不墜。
- 注一：扣除假日後，台股一季交易日約為60天，因此季線又稱中期MA或60日線。
- 注二：（股價 – 均線值）÷ 均線值。
- 作者在2025年12月上《理財小時候》宣傳新書《存股族的槓桿翻倍術》。
