更新於 2022/01/19閱讀時間約 3 分鐘

課前提問單-2022時間投顧理財素養培育冬令營

壹、前言

歡迎各位學員參加這次的活動。
就如活動的報名宣傳文案中,已告知活動期間會指派功課,因此想必大家已抱持著接受挑戰的心情來參加。我們希望這次的冬令營,能讓各位體驗到不同於你以往所參加過的營隊。讓各位留下“可以帶走”的知識,對你們未來的人生道路上,面對金融市場五花八門、形形色色的廣告話術,有些許的判斷能力。
此次活動課程中,“理財素養的內涵”與“投資哲學與研究方法“是屬於思考、觀念的介紹。既是基本觀念的傳達,上課就會盡量避免使用專業術語,對尚未在大學修過有關商業專業科目的同學,就不用擔心有所謂程度跟不上的問題。
然而,這種近似哲學觀的傳授過程,最可能造成無聊的氣氛。因此,我們想用一種有別於以往的方式進行,一般你們在學校常都是講述型的上課方式:老師在台上講,學生在台下聽。這次將採用“翻轉教育”強調的學生才是主講者、老師只是一個引導者的方式。用此種問題導向學習(PBL)來進行的關鍵是你們要有先備知識,才有辦法容入課程中參與討論。
也就是說,若你沒有課前預習,到時你將會摸不著頭緒,來上課只是浪費時間。因此,以下提供一些影片當課前預習的教材,再試著回答以下的問題,你們利用這幾天,靜下心好好想想這些問題,不一定要有什麼專業想法,就是帶著赤子之心、天馬行空的想法也可。若沒靈感,或可試著從GOOGLE或書籍,去查詢相關文章。記住,這不是考試,沒有標準答案,事實上用意也不是要你們去找一個答案,是希望你在找答案的過程中,可以接觸到更多的知識。

貳、討論教材

  1. 從這演講,你有什麼啟發?

  1. 經濟的運行,可以簡單的歸納為人與人之間的什麼行為?
  2. 交易時,用那兩種工具來換得商品與服務?
  3. 信貸是如何產生?利率高低會讓信貸變多或少?
  4. 作者認為,信貸是影響經濟最大且最變幻莫測的因子,為什麼?
  5. 日常生上,你去買一樣東西。掏出皮夾的鈔票付款與使用信用卡付款,對經濟的運行是不一樣的,請用影片中的思維,指出不同之處?
  6. 信貸的增長,會導致通貨膨脹,為什麼?
  7. 請說明,信貸是如何影響經濟活動,導致景氣循環?

三、請閱讀以下,二篇文章:
  1. 2020十月投資備忘錄-我們賺什麼錢?-有所為,有所不為
  2. 2020十二月投資備忘錄-再論我們賺什麼錢?談股價隨機漫步發展史
問:價值投資,「有所為」是指做什麼?「有所不為」是指不做什麼?

四、請閱讀以下,一篇文章
  1. 2020十一月投資備忘錄-我們如何賺錢?-談價值投資的決策流程
問:價值投資的完整投資流程,包括那些理論?其間的流程為何?

五、請閱讀以下,二篇文章:
  1. 2021一月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(上)
  2. 2021二月投資備忘錄-我們的特色:風險管理的專家(下)
問:價值投資學派的「風險」與學校裡投資學的風險,有何不同?

六、請閱讀以下,一篇文章:
  1. 2021三月投資備忘錄-投資哲學最後一塊拼圖-風險態度的養成
問:風險態度為什麼重要?要如何養成?
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