2024 Notion 教學：打造 1000 萬的財務目標 Notion 模板

Notion 進階教學：從自己的模板中學習 Notion

在 2024 年 Notion 使用者的完美選擇：頂級 Notion 模板推薦 | (免費模板下載) 文章中，我們討論完 50/30/20 Budget Tracker 這個模板後，我想帶大家來延伸學習一下，只是我不使用 50/30/20 Budget 這個方法，因為我更喜歡我的方法。 😈

所以接下來，我們會依一個設計流程來打造自己的 Notion Template ，流程為：

• 找個方法
• 畫流程圖
• 設計 Notion 頁面
• 使用、回饋，回到步驟 2 開始

Notion 中文化：別讓英文阻礙學習

這世上不是每個人的爹爹都是郭台銘，從小就受到雙語、多語教育，又或被送去英文系國家，英文版的 Notion 可能對在學習產生了一點難度。

但是 Notion 在這幾年中，新增多語言體系，讓更多使用者可以使用自己喜歡的語言來學習它。總而言之，繁中有一天等到你。

那使用英文學 Notion 有比較好嗎? 有研究證明，閱讀原文書籍對學習專業沒有幫助。所以想要用中文話，其實也不難，而且科技是聰明的，你可以利用各種的瀏覽器的翻釋功能，來為 Notion 做中文化。

Notion 中文化的方法：

• 在網頁的地方，右鍵 → 選擇「 翻譯成中文」。
• 下載 Google 翻譯 – chrome 線上應用程式商店，內有「翻譯這個網頁」功能。
• 喝一瓶威士忌，根據朋友的經驗，喝醉後，大腦會有自動語文翻譯功能。

但你的基本指令功能已爐火純青之時，其實英文版或是中文也沒有這麼重要了。更多基本指令功能請看文章：

• 基礎教學 Notion Basic Blocks：什麼是 Blocks? 指令怎麼使用?
• Notion 如何創建頁面及文件編輯

🔻 Notion 一秒中文化

打造健康財務：3×3 預算計畫法

3×3 思考法，或是稱九宮格計算法，它是從曼陀羅思考法延伸出來的。

曼陀羅思考法，這是一種「圖像化」的思考方式，源自藏傳佛教的曼陀羅圖譜，以視覺化的方式協助僧侶思考，之後延伸到職場和商業使用後，人們更強調九宮格，是因為那是曼陀羅筆記術中最簡單又最普遍的用法，以九宮格把腦中的資訊整理成容易輸出的結果。

曼陀羅（Mandala）是古梵文的音譯，由「Manda＋la」兩個字彙所組成。

• 「manda」的梵語意思是「本質、真髓、了悟、已成就的事物」。
• 「la」意思是「得、所有、成就所有」。

因此，「Mandala」一詞的含義就是「獲得本質」或「具有本質之物」。換句話說，曼陀羅能幫助你找到自己真正想要的，並告訴你該如何達成這個目標。

n x n 計畫表是一個非常實用的管理技巧，可以應用在不同的領域，例如時間管理、目標設定和預算安排等等。除了使用簡單外，還有很多不同的變型體，例如 3 x 3 思考法、4 x 4 計畫表和 9 x 9 計畫表等等，可以根據我們的需求進行調整。

市面上有許多這類型的書籍，它們使用一個「框架」的概念來幫助我們更好地管理虛幻且不具體的資源，例如時間、金錢或目標等等。透過 n x n 計畫表的應用，我們可以更有效地利用這些資源，並更加專注於實現我們的目標。

因此，可以說 n x n 計畫表是一種非常有用的管理法，它可以讓我們快速開始，更加專注於我們的目標上，並在不同的領域中獲得成功。

以此為例，我們需要在小小的九個格子中，放入我們的財務目標，決定目標和策略。

透過詢問自己什麼要這樣做? 做什麼? 如何做? 簡單地有了一些想法…

問題：投資什麼?如何做：透過預算表 → 支出、投資金額如何做：預算表怎麼做?做什麼：每個月存錢 → 投資基金為自己的存下 1000 萬如何做：每個月定期定額投資結果：提高退休、享受生活為什麼：為自己的未來、退休做規劃問題：一個月應該存多少?

Whimsical 畫個財務流程圖

再來，我們將想法再整理一次，這次我們要加入過程和可能想到的實際情況，流程圖就是很好的工具。

Whimsical 是什麼?

Whimsical 是一個基於網頁的工具，專門用來創建圖表、流程圖、線框圖和思維導圖等可視化內容。它旨在幫助團隊在創意和規劃過程中更有效地協作和溝通。Whimsical 提供了直觀且易於使用的界面，用戶可以通過拖放操作快速創建和編輯圖表，同時支援實時協作，讓多個用戶可以同時編輯和查看圖表內容。

Whimsical 的主要功能包括：

• 流程圖：快速創建和編輯流程圖，便於描述業務流程、決策樹等。
• 線框圖：用於設計和規劃網站或應用程式的界面。
• 思維導圖：幫助頭腦風暴和組織想法，適合用於創意會議和計劃構思。
• 圖表：用於創建各種圖表和圖形來展示數據或資訊。

Whimsical 支持多種整合，例如與 Slack、JIRA 和 Google Drive 等工具的整合，使其能夠無縫地融入現有的工作流程中。對於需要經常進行視覺化規劃和協作的團隊來說，Whimsical 是一個非常實用的工具。

我們透過 Whimsical 為我們預想一個財務流程。

其中，最重要的就是我們打算透過投資來存 1000 萬，但是要怎麼做呢?

Notion 進階教學：個人預算 & 記帳頁面

設計財務目標 Notion Template

Step1. 新增一個頁面

Step2. 建立財務目標表

再來，我們新增一個「財務目標資料庫」到頁面，當然你也可以先放一下讓人快樂的 Icon 和封面。

之前，我有寫過一個複利計算的資料庫，我們就用它來計算我們財務目標。(複利計算資料庫下載)

假設目標：存 1000 萬，在 30 年後退休，預計年報酬率為 7 % 。使用複利計算後，我們可以算出大概是 8200 元每個月，這就是我們每個月至少要存下來投資的金額。

這樣我們就清楚，我們需要每個月要存下 8200 這就是我們的財務目標，再來我們要來做預算表。

財務目標：每個月存至少 8200 元

Step3. 建立一個預算表

再來我們建一個預算表 Database ，假設我們分類如下圖所示，每個分類有不同的權重，這樣可以算出每一分類的預算是多少，也就是每個月可以花的錢有多少。

新增 Properties：

• 權重(Number)： 3 x 3 預算表有 9 個基本單位，讓我們可以分配。當然你也可以將 9 改為 100 ，這樣就是以百分比做為計算。例如說，權重 10 就是 10% 的預算。
• 收入(Number)：輸入本月的收入，例如說：36000
• 預算(Formula)： Formula 是一種計算式的 Property ，我們使用公式來計算。

Step4. 建立記帳冊

再來我們再建一個新資料庫，新增 Properties ：

• Date( Date ) ：記錄記帳時間
• 金額( Number )：記錄花費金額

接下來，我們想要對接這兩個資料庫，因為我們想要在記帳的消費項目後面新增「分類」，但這個分類是「預算表」的項目。一般來說一般的 Database 的架構為：

所以這時候，我們需要使用 Relation 來連結這兩個資料庫

Step5. 新增 Relation 在記帳手冊

新增一個 Property ，選擇 Type 為 Relation 連結到我們的 3×3 預算表，下面的 Show on 的選項我們打開。

我們在記帳的項目中，新增分類，例如：早餐 → 生活費。同時，3×3 預算表會出現記帳的項目，如圖所示。這樣我們就可以進行下一步，將預算表對應的記帳項目的金額計算出來，簡單說，就是要把已花的生活費用計算出來。

計算已花費金額，我們就需要用到 Rollup 功能，這是用來獲取某一個已連結的資料庫中某一個 Property 的資料。例如說，我們想要計算所有使用生活費的做為分類的項目。

Step6. 新增 Rollup 在 3×3 預算表資料庫中。

選擇 Relation 為「記帳」資料庫，因為我們想要獲得的是它的 Property 金額，然後 Property 選「金額」，因為我們要計算總額，所以 Calculate 選擇 Sum 。

這裡的每一步都要正確，不然可能會有無法計算的可能發生。

然後我們確認一下，計算有沒有問題。我們將記帳的金額和計算的金額做比較，結果是相同，證明我們的計算沒有問題。如果你想讓預算在視覺上更清楚的話，還可以使用 Formula 來做一個「已使用預算」，這樣更方便看到我們的預算使用。

當然，這是一種很有彈性的作法，讓你可以發揮想像力。例如說，我們再新增一個「目標追踨」，再將「預算表」做連結。這樣還可以算出我們離 1000 萬還多遠。

總之，我們可以依據一些書中的理論或是經驗來打造自己的 Notion Template ，無論自用、分享給朋友都是棒的管理工具。

在手機上新增快速記帳按鈕

想要更方便、更實際的讓記帳落實在生活中，最重要的就是記帳要很簡單。

過去我最常用的記帳其實是 Google Excel ，因為它的分析計算的能力很強，一般 APP 都只有記帳和分類預覽的能力，無法滿足我想要分析計算去做追蹤管理的能力，例如說，我想計算定期定額的投資結果。

Notion 可以做計算，但在手機使用上不是很方便。因為它需要開啟頁面後，點擊那個小小的按鈕，使用下來的速度也不快，所以讓記帳還算可以用的 Notion ，體驗上無法超越一般的記帳 APP ，分析能力上也不比 Google Excel 。

但現在新增了「Button」這個功能，讓整個記帳的體驗大大的提高。我們使用一個例子來看。

Step1. 輸入 “ /button ”

選擇 Button ，會出現設定。

Step2. 設定

再來，我們做一個「早餐」的按鈕。請這樣設定：

• Button Name ：早餐
• Do this：

• 選「Add Page」 to 「記帳資料庫」
• Name ：早餐
• Date ：Now
• 分類( Relation 預算表 )：「生活費」

• Open New Page Added IN Full Page ( 新增後，全頁打開 )

總結

最終我修改了一下內容，放上來讓大家下載，操作方法我會寫在上面。

免費 Notion Template 下載