加油好嗎 台灣的ETF

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2003/6 首檔ETF 0050問世 2012/6 006208上市

等待10年台灣才看到低費率


【台灣發行中】

2017前投信們致力於發行完善指數 商品 槓桿ETF

日經 歐洲 印度 黃金等

2017開始出現波瀾 元大高息低波

2018 富邦臺灣優質高息 2020 國泰永續高股息

2021可以說是轉捩點 各種策略型ETF爭先恐後

稍微鞭一下這三檔ETF 不解釋了

中信中國高股息 富邦國泰的基因


【美股ETF近年發行】

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2020~2023新掛牌ETF 以規模做排行

美國前十檔有7檔「主動型」ETF

兩檔指數型工具 但無論是主被動發行 不難看出 降低費用率是主流

QQQM費用率0.15%對比 QQQ費用率0.2%

SGOV費用率0.07%對比 BIL費用率0.1354% SHV費用率0.15%

主動型幾檔也都在0.4%以下


【台股ETF近年發行】

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觀察台灣前五大 有四檔都是高股息 費 用率的降低

連美股主動型都不如 台灣仍處於高費用率的環境


站在存股族角度 進步地方於季配>平準金>月配

00878之後約用2年 讓各投信發了N輪季配息

如今月配息搶市 00929用不到三個月就搶進

台灣股票型ETF前五大 可見台灣對月配需求多大

也許在花上1~2年讓投信分食月配市場 才有可能認真看待主動型ETF

以及往低費用率展望


SPY於1993 成立多虧偉大的John Bogle

不到10年於2001就出現VTI 17年後更低費率VOO 2010成立

0.2% QQQ於1999成立 0.15% QQQM於2020亮相


台灣已經過去20年了 加油好嗎



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你不必把每件事都做好 在奧運會上 如果你跑得好100米 你就不必投鉛球 你仍然會獲得金牌 --沃倫·巴菲特 【個股&主動基金】 參考YP文章中 專業的主動型基金長期落後給對應的指數 持續跑贏低成本的指數ETF是多麼困難 個股投資難度更剛 一般散戶能夠比我比專業人士更有優勢
【目標到期基金】 投資有目標 退休買房等 多數目標常為5年以上 通常越靠近目標年 高風險資產比例要越低 早期常見為債券型 因為債券有明確的到期日 像是美國公債 蘋果公司債等 也有ETF 共同基金包裝 追求到期時有較明確的報酬 【年齡配置】 年齡配置也是類似的效果 110
投資市場漲漲跌跌 很難保證短期內績效如何 但長期投資者會遇到的問題之一 I. (定期定額)累積資產末期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折 II. 資產提領初期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折 【I.累積資產末期】 後期投入的資產未來得及累積長期報
【滾動報酬率(Rolling Return)】 指每隔一定的時間後重新計算報酬率 同樣資產持有 5 年  進場時機不同 取得的報酬率不同 可以減少高低點進場的錯誤評估  參考自StockFeel 股感 【進場時機】 指數化投資常嘲笑  萬八 萬七高點  還在DCA 舉例三組比較從2
【退休前】 2003/5~2023/5 每月定期定額 300美元VTI 20年過後成本72,144 目前累積資產225,614美元 預期7月要退休的你 不幸於6月遇到 市場大跌40% 資產縮水成135,368 但結果資產 仍增長了1.87倍 【數據參考】 【解決方式?】 但結果還是跌了
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