嗑書系列16-1:《華爾街刺蝟投資客之投資啟示錄》

閱讀時間約 6 分鐘
2022.1.16~2022.1.25
#前言
會看這本書最主要是臉書群組的社員推薦,剛好搜尋平常再去的圖書館本身就有庫藏,於是便直接借回來閱讀。
本書的背景是設定在2004年~2010年之間,看到這裡就知道一定會提到2008年的金融海嘯。
作者透過類小說的方式,描述主角如何靠著自身努力和聰穎,在膚色及出生背景的劣勢下,站穩華爾街,同時成為市場中最出色的基金管理人員,賺進千萬的資產,打進上流階層的圈子。
而2008年的金融海嘯,讓這一切成為幻影,主角心態轉變是我認為本書最深入刻劃的。
股票市場進幾年除了新冠疫情時的熔斷崩跌外,幾乎都是多頭行情。
你可以不時看到前陣子拼命開槓桿要當航海王的狀況,或是少年股神出世,打開Podcast,財經類的節目,永遠不缺少聽眾,愈來愈多股市達人在你我生活之中,市場上絕大多數經歷過08年海嘯的人很少。
股市不停攀升的此刻(2022.2月),台股也攀爬在萬八行情徘徊,人人都覺得,應該循環快到了,牛市要隨著升息來臨,我們都知道股市無法預測,但多頭走久了,或許就會忘記空頭的恐怖。
本書初版的時間是2010年,那時全球市場從2008年空頭走了兩年多,才終於慢慢回升,只是大多數的人都嚇壞,作者希望透過這本書,可以給在這場大空頭中,受傷的人們記取一個教訓,這也是我閱讀時,不停直感受到的。
以下紀錄幾點,自己閱讀時的重點。
一、貪婪的代價
電影《華爾街之狼》劇照
財富是一種很特別的東西,你以為你會滿足某個金額,但慾望是無止盡的。
當作者從小職員變成基金管理員,他的資產已經到達千萬美金等級,但他還是覺得不夠。
因為隨著資產增加,為了打進上流操盤手的圈子你必須要加入專屬的俱樂部、買特定區域的房產、誇張的裝潢、讓孩子們讀專門的貴族學校、不遺餘力地捐贈做慈善。
電影《華爾街之狼》劇照
不為什麼,因為圈子內所有人員都是這樣做,買豪宅、私人飛機、名畫的大有人在。
人們花錢如流水,彷彿他們都能保證自己的管理的基金,永遠有賺不完的財富,肆無忌憚地花著不服比例的消費,直到空頭市場來臨。
那些昂貴的花費、貸款成了這些人最大的負擔,一夕之間,風雲變色,這時,他們才認清了現實。
#令人厭惡
柯恩說對了,喬夫婦很快就發現,他們不是唯一一對處心積慮,設法打進格林尼治的避險基金夫婦。格林尼治北邊的森林地帶,散布著避險基金業者極為精美豪奢的宅邸,在那裡,傲慢、虛榮肆意蔓延,已到了令人厭惡的地步。
「大家都處在震驚與否認的狀態中,一時不願接受現實,還以為能找到新的工作。現在他們心不甘、情不願地縮衣節食。綠地俱樂部很多儲物櫃租約已經取消,大家背著自己的球袋,而不是
請桿弟代勞,但是最後他們必須巨幅降低生活方式,甚至可能得離開這個小鎮。」
二、不要本末倒置
我是股癌的忠實聽眾,記得股癌曾經不只一次提過,他不會鼓勵一般人當專職投資手,因為絕大多數的人其實都不適合。
除了專職投資,不一定就能打敗大盤外,更多的是,當沒有本業收入,專業投資人的壓力是會影響到生活的。
書中主角在還未經歷空頭時,他的資產絕對已經財富自由,但他腦中永遠在思考著產業趨勢、指數漲跌、他也知道,他離自己的家人愈來愈遠,但身為專業基金經理人,他已經無法逃離這場金融遊戲
多頭時期,他必須思考如何創造比去年更好的績效,而在空頭時期,他成日焦慮,想著該如何止血重回正報酬。
為了賺取財富,主角不斷努力;但不滿足的下場就是,到頭來仍只是被財富給奴隸著,本末倒置,失去了財富,也失去了陪伴的家人。
P. 166,壓力
他在黑暗中躺著,想到自己的生活,他已經脫離沉迷艾蜜莉的運動鞋階段,也脫離擔心兩人的未來而失眠的階段,進入一心一意為投資組合煩惱的階段。他心裡想:工作的焦慮讓我極度筋疲力盡,甚至連和心爱的女人做爱都提不起勁。我的生活到底怎麼了?我是否徹底完蛋了呢?
P. 229,投資者的人生
避險基金投資是最為刺激的競爭,外界會記錄競爭者的得分,這是跟所有其他從業人員,從事攸關生死的競爭。喬現在要花極多的時間閱讀、思考、討論投資股票,以至於他意識到,自己其他的知性生活已經變成一片空白。他也承認雖然他可能有興趣跟另一位投資專家討論,跟擁有各種興趣的一般正常人談話,他卻已經變成有點偏狹又讓人討厭的人。而實際情況可能還更嚴重一變成十分淺薄,又讓人討厭的人。
P. 304,迷失自我
如果你不知道原因,為什麼要跟股市對抗,折磨你自己一和我們呢?」她問道:「為什麼不離開石橋超額報酬基金?把一切都賣掉,去度個假,釐清你的腦子,管理你自己的資金。為什麼我們要過這種生活?」他的沮喪已經讓她覺得不耐煩,她希望他更關懷她和兩個兒子。她用裹求的語氣說:「我們應該擔心怎麼維護我們的財富和撫養我們的小孩,而不是在你深陷其中的這種瘋狂遊戲中競爭。」
「但是我熱愛這種遊戲。」他告訴她:「我熱愛獲勝,希望證明我們能夠捲土重來。」
「你瘋了!」她有點傷心地說:「你為了你的自尊心和你熱愛的遊戲,要賭上我們所有的財富,這種行為簡直愚不可及!」她生氣地站起來說:「喬,你變了!你不再像過去的你,我們之間到底怎麼了?」
#小結
這本書希望讀者能記取幾個教訓:
1、不要自大到以為自己能夠掌控一切,雖時保持警覺和謙遜。
2、控治好自己的慾望,不要成為暴發戶,購置不符比例或無意義的資產。
3、別在追逐財富之中迷失了自己,成為金錢奴隸。
最重要的一點,記住空頭時的絕望情緒。
如今,喬孓然一生,,身心疲憊。過去他曾經讚頌愛情是解決心靈孤寂的良方,現在他又在尋找某個人或某樣東西,可以作為他的歸宿。
他還記得李柏薇司告訴過他「家和天堂是安頓心靈的地方。」他和艾蜜莉之間曾經有過天堂他曾經以時橋超額報酬基基金團隊為家,但是,是功成名就的傲慢自大以及隨之而來的金融海嘯,摧毁了他的天堂,還是他志大才疏,過度追求,才是他遭到毀滅的原因呢?
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