每年穩定領取5%配息就是我的投資策略，那你呢？

■我的投資策略

有個朋友問我說，

我的投資策略是什麼？

我思考了一下，

於是與他分享。

對我來說，

我的投資策略就是以長期領息為主，

最終目標就是被動收入大過主動收入，

在財務上達到「財務自由」的狀態。

所以剛開始投資時，

就鎖定高股息ETF為主要投資標的，

每年穩定領5-6%的配息就行了。

■持股的轉換

2023年開始，

AI題材的火熱，

使得持有的高股息ETF飆漲，

雖然換算下來配息都一樣有5%以上，

但在配息的比例中，

發覺配息成份夾帶著平準金及資本利得，

領到股票純配息不到5%。

而在升息未端階段，

換算下來債券ETF的配息，

殖利率也高達5%或者以上，

於是就調節一些股票轉換至債券型ETF。

因為我的目標還是一樣，

每年領取5%的配息。

■債券防守，跌幅變小

直到8/2台股收盤時總共跌了1004點，

創下台股歷史上單日最高跌幅的記錄。

只要手上持有股票的人，

資產一定會有所影響，

而我自己也沒例外。

但從去年慢慢的調整，

持股比例由100%股票變為股6債4，

有了4成的債券ETF作為防守，

讓整體跌幅縮小了一些。

雖然目前看起來如果台股繼續跌下去，

這樣的持股比例會比滿手股票的投資者更為安心。

但從2024年初這波大漲，

就得忍受看著別人股票一直上漲，

債券則是原地起起伏伏。

而這樣地策略，

就是滿足穩定領取配息，

犧牲股票上漲的空間。

■由大想到小

但我跟朋友說，

我的投資策略不一定適合每個人，

因為有些人想賺到更多資本利得的人，

依我的年紀，

這樣地配置就會顯得太過保守。

所以當你一直找不到適合自己的投資策略時，

不妨從這2點去思考，

投資過程中，

1.你的最終目標是什麼？

2.你每年想得到的是什麼？

我的最終目標：

被動收入大於主動收入，

達到財富自由拿回時間自主權。

每年想得到的是：

穩定領取5%配息。

只要從大目標再細切到小目標，

你就更容易找到適合自己的投資策略了。

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