人身保險業務員證照準備過程及心得

除了醫學專業外，我對於金融和保險知識也很有興趣，經常會涉獵相關的資訊和書籍。

這篇文章主要分享我在2021年考取「人身保險業務員證照」的準備過程和心得。雖然非從業人員，我花了1-2個月準備，在保險實務能拿到滿分，對於保險知識和規劃也有更深刻的了解，覺得投入的時間非常值得!

這件事本來並不在我的計畫清單裡，身邊的人聽到我去考照也覺得很驚訝，但我發現「好好花時間研究保險」不但是必須做的功課，若能早幾年進行該有多好啊! 

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2019年底生了第一胎以後開始幫小孩準備保險，也才想起自己的保單已經買了多年但都未曾再拿出來看過 (應該許多人都是如此吧)，當時就有念頭覺得該找個時間重新檢視規畫一下，但是……時間就這麼過了，忙碌的工作與生活步調，照顧孩子的挑戰與挫折佔據我大部分的心思，一不小心就又把這件事丟在一旁。

直到懷了第二胎期間，因為想陪伴大寶及休養身體而請育嬰留停，有了一段能暫別臨床工作的時間，好不容易攤開自己和家人的保單。

洋洋灑灑20多張，為了釐清要如何規畫合適的保險，我找了許多相關的書籍來讀。啃書對我而言並不是什麼難事，但是沒想到我愈看愈有興趣，讀到廢寢忘餐地做表格、查資料，後來我心想既然都已經下了這麼多工夫，何不去看看專業人士的書籍，了解他們都在學些什麼?

剛好我有親戚在從事保險業務工作，於是就商請她為我領進考照的資格，我也買了應考書籍來認真研讀 (準備考試和當閒書看看的心情還是不太一樣啊…) ，大約花一個月的時間，考取這張證照，也才有這篇文章的分享~ 希望對同樣有興趣自學或跨領域考照的人能有所幫助。

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報考資格

(1)高中職以上或同等學歷

(2)有中華民國身份證或長期居留證統一編號 

需透過 壽險公司，或 保險代理人同業公會、保險經紀人同業公會 報名，無法以個人身份直接報名! 

這個限制是比較麻煩的部分，我是經由親戚代為登記到壽險公司的新進人員和團體一起報名，若自己有認識的保經或保代也許可以詢問看能不能協助。

詳細的規定及資訊，可以參考 「中華民國人壽保險商業同業公會」網站，這個網站雖然陽春，但裡面的資訊量非常豐富。

搜尋路徑：<測驗登錄園地>==<資格測驗>==<報名、複查、補發證書等> 

通過測驗以後，就可以在左方 <測驗登錄查詢> 的欄位，查到自己的合格證號了

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如何查詢考試場次及地點

同樣從上面報名的路徑<測驗登錄園地>  進去往下拉到「測驗日期及各區測驗地區」，一整年的考試排程都列出來了

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測驗內容及時間

人身保險業務員的考試共2個科目，通過合計要140分以上，任一科不可少於60分

• 保險法規 考試時間80分鐘
• 保險實務 考試時間60分鐘

這個證照考到後是終身有效 (我只有考這部分)

但是若想實際登錄為保險業務員，從事保險工作的話，還必須考一科金融市場常識與職業道德測驗 (及格成績為70分，只能保留5年)，所以若短期沒有要去登錄的話，不一定要考。

報名時場次排在上午或下午是沒辦法選的，只能等準考證出來才知道像我是下午考，雖然平時午後常昏昏沉沉，當天就要早上睡飽些，中午提早用餐，喝杯咖啡打起精神才能去考試。

考試是採用畫電腦卡的方式，事前會提醒要帶原子筆 (簽名和寫電腦卡上的名字)、2B鉛筆、身分證前往應考，脫離考試太久的話，可以稍微複習一下畫小圈圈的手感~ (考試最怕畫錯題啊…) 

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參考書怎麼找

其實市面上有好幾家專賣保險考照類書籍的出版社，內容不出重點整理、考題解析等，大同小異，大家可以到書局翻翻，找個排版和敘述自己看起來最順眼的就可以。

我自己買的是「宏典文化出版」的「人身保險業務員證照 速成」，內容和考題全在同一本，感覺不會太厚重，似乎比較有讀下去的信心?

選擇借書或使用別人的二手書也無不可，因我看書的習慣是邊讀邊畫線做筆記，寫題目時也能做些標記方便複習，所以我是直接購買離考試時間最新的版本，裡面附的考題也會有比較近期的內容。

除了這本主要拿來研讀的參考書 (我細讀了一遍，快速重點複習大概有二遍) ，由於我是加入壽險公司新進人員報名，公司有發放厚厚一本重點整理和數百題的練習試題…

但老實說我根本沒時間看，光是記參考書的內容，google一下看不懂的名詞，就要花許多時間了，而且重點其實都大同小異，所以看一本就夠了。

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準備時間

準備考試需要的時間，本就因人而異，是想仔細地念懂，還是快速瀏覽求及格就好，同時也要看你有多少可自行利用的時間。

我先前就花了約1-2個月慢慢閱讀了10多本保險相關書籍，也整理了自己的保單，才開始正式準備這項考試，因此已經具備一些基本的保險、稅務、法規常識，開始念書起來稍微不那麼陌生，但考試還是會有壓力，而且裡面需要死記硬背的東西比想像中多 (好在醫科生的專長之一就是背書吧…)。

我參加的這家壽險公司報名機制比較特別，必須要先通過線上的模擬測驗及格，才能正式報名考試(怕你考不過啦!)。我為了要趕上想報名的場次，硬是在2周內快速念完一遍，先考過線上測驗再說，所以要在短時間速成應該也是有辦法的啦，只是這種念法有點痛苦，壓力也比較大。

完成報名後還有3周才正式考試，此時我才又重新把書中和保單實際應用比較相關的部分再慢慢研讀，同時也把書本裡附的練習題幾乎是完整地做一次 (題目有附解析)。

考前還有壽險公司的「衝刺班」，因應疫情關係改為線上課程，一整天有專人幫你提示重點，分析考題，還提供一些實用的記憶技巧和口訣，有點像補習班速成，雖然我已經自己完整讀過，但還是覺得蠻有幫助的，尤其是一些非要硬背下來的內容，有口訣比較不容易記錯。假如你報名的壽險公司有類似的課程可以好好利用喔。

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考試心得

本來抱著考試只要及格就好的心情，因為沒有排名的壓力，也沒有要轉行當保險業務，但沒想到最後成績大出我所料，我的保險法規拿到94分，保險實務拿到100分!! (自己的專業科目都沒考得這麼好過…) 

準備這個考試，我覺得較有效率的方式是先大致瀏覽標題和內容，了解重要的章節和自己比較不熟悉的部分，依照自己能付出多少時間準備，再決定念書的方式。

每個章節的考題分配和難易度不同，題目比重多的，勢必要花較多時間記憶，而自己讀來比較熟悉的就可以快速帶過。

做考題是一定要的，我是在快速讀完第一次後，不管自己記得多少，就大膽地先做一份測驗題，可以評估看看腦中還有多少印象。很有趣的是，閱讀順序較後面的章節，考起來的分數是最高的 (表示愈早讀的都快忘光了…) ，因此我複習時就反過來，從最後面開始讀，在短時間內的第二次閱讀對加深記憶的效果較佳。

大量寫考題還有個好處是，考驗自己對於一些容易搞混的內容是否真的理解，例如「遺產繼承比例」「贈與稅免稅額」的相關計算，如果沒有真的搞懂，題型和數字變動時就很容易寫錯。還有經常考那條法規在那年做了什麼修改，或是保險責任準備金、保費計算等規定的變動，這些多寫幾次題目，就比較不容易被文字遊戲騙了。

在考試前1-2天，就是以強化記憶為主，快速把先前標記的重點記熟，自己容易忘記的再複習，這種記憶型的考試，直到考前最後一分鐘，都能把握時間加強，不斷不斷地複習、強記到熟練為止，至於很少出現的或是之前都搞不懂的，能記答案就記，最後衝刺時間不多就以自己能把握的分數為主吧!

「金融市場常識與職業道德測驗」又是另一個科目，裡面也牽涉到很多投資理財相關的知識，但上次礙於時間和生活計畫，這張證照又有年限，就暫時沒考了。但未來有機會，也許會再去取得這個資格吧…