《人生系統的Alpha-佛畏系統:洞察事物背後的規則,在不確定時代做出對的選擇》

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
在投資人間常常會討論一個問題:「投資到底存不存在超額報酬(Alpha)?」
有人拿自己的經驗說當然有,不然他怎麼會賺到可以住蛋黃區的豪宅。
有人說沒有,不然怎麼會那麼多人都賠錢。
有人說超額報酬是來自於那些賠錢的人,也有人說超額報酬是來自於比別人更勤奮努力。
但萬維鋼在《佛畏系統》裡提出法蘭克‧奈特所出版的《風險、不確定性與利潤》一書中所說的洞見-【利潤來自不確定性。】
你能得到比別人更多的利潤,是因為你承擔了比別人更多的不確定性。
或許有人認為這就是【風險溢酬】,但如果是可以衡量的不確定性,那就可以用【保險】解決。但不確定發生機率大小的,就叫做【認知不確定性】。最為世人熟知的就是黑天鵝事件。
你能獲得超額報酬,其實是來自於承擔了認知不確定性。
所以這裡又延伸一個議題:「投資存不存在單純因為好運所產生的"倖存者偏差"?」
萬維鋼說人有四種好運:
「盲目的隨機性」-好比是樂透彩。完全不知道什麼時候會發生,也不知道會發生在誰的身上。
「跑出來的機會」-好比是找到理想對象。你總是要出來見見世面,然後認識更多的異性才有機會。也就是所謂「用數量來確保品質」。
「有準備的頭腦」-就像科學研究。老天在發現青黴素的亞歷山大.弗萊明前演示了一次青黴素的作用。但要是他的知識、經驗不夠多,敏感度不夠高,就算這"機會"放到他面前,他一樣也沒辦法掌握。那樣就稱不上運氣好了。
「人設的吸引力」-這是屬於奮鬥與歷史前進一起發生的事。你是一個學有專精的歷史學家,剛好就在你專精研究的領域出現了一個稀有的古物,當然只有你能跟世人做詳盡的解說。這種好運就算給別人,別人也拿不走。
哪種運氣最重要?萬維鋼說,重大成就總是混合了以上四種好運。但你可以自己想明白有哪些是可以爭取,又有哪些是只能等待。
祝君有四種好運。
以上只是《佛畏系統》中提到的第一種【職業與發展系統】的部分內容,其實這本書還涵蓋學習、生活、情感、社會、邏輯等各種系統。如果你能花些時間把這本書讀完,並且跟自己現有人生做比對。我相信你的人生運作系統將會比別人更有效率。
人生不應該只在投資上追求超額報酬,說不定你以為靠投資賺到Alpha,其實從大範圍的整體人生來看,你連Beta都沒有。
如果你真的想賺到整體人生的超額報酬,這本《佛畏系統》以及萬維鋼的其他著作都會是很好的參考書。因為除了可以看到萬維鋼的論點,更可以透過萬維鋼在這本書裡提到的其他本書,學習到其他領域更深入的知識。
非常值得一讀!
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「你或許以為自己理解投資的各種常識,但說不定只是大多數人的迷思。 投資要成功,靠的是盡可能不犯錯。而破除迷思跟謬誤就是減少犯錯的第一步。肯恩.費雪透過本書幫助讀者破除投資路上常見的經典迷思。研讀本書可以讓您在未來減少犯錯,增加獲利!」
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