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如何提高股票出借成交機會和出借利率?阿福的借券實戰撇步大公開

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投資人長期持有股票,除了領取股息,還可透過出借股票給別人賺取利息收入,只要向券商開雙向借券功能,一張股票就能出借,且不論市值均可申請。目前網路可查詢借券概念與規定,個別券商APP借券功能也可洽詢營業員,本篇內容是阿福的借券實戰經驗分享,重點在如何提高股票出借成交機會和出借利率,提供投資朋友參考。
  1. 選擇大型券商出借機會高,兩大借券商(元大證和富邦證)比較
  2. 如何設定借券利率,增加出借成功機會
  3. 善用富邦證借券收入每日最低保障1元,提高借券收入
  4. 已借出股票的借券利率低於熱門借券的需求費率時,可申請提前還券再出借,提高借券收入
  5. 當股票波動大,出借成功機會高,也可申請提前還券再出借
  6. 股票出借後,遇到除權息的權益補償,可領取股利又不扣健保補充保費,實質股息收入增加。

1. 選擇大型券商出借機會高,兩大借券商(元大證和富邦證)比較

常有投資朋友提到自己的股票都沒人來借,想要提高股票出借機會,第一步就是在大型券商開戶並申請借券資格,因為出借人和借券人都集中到這裡,是網絡效應的結果。阿福的投資歷程共累積八家證券戶頭,以借券經驗來說,元大證和富邦證的股票出借機會大,兩家券商借券規定比較如下:
  • 出借利率:元大證和富邦證可以自行設定出借利率,元大證最低利率為 0.1%,富邦證最低利率可設0.01%。
  • 借券手續費元大證是30%,富邦證是20%,阿福對這個部分不在意,比較重視出借成交機會高低。
  • 出借成交機會:元大證和富邦證的出借機會都很高,如果不堅持一定要超過某個利率,分階段逐步調低出借利率,只要不是超級冷門股,都可以順利借出。
  • 出借收入計算方式:出借收入=出借股數×每日收盤價×成交費率×出借日數÷365。元大證和富邦證是採取每月結算出借收入,於1號付款,遇假日順延,就像股票包租公,每月固定日期有錢進帳的感覺很棒

2. 如何設定借券利率,增加出借成功機會

  • 首次設定:以參考利率為基準點,開始出借。先查詢證交所的借券資訊(網站連結),了解個股歷史成交費率,再參考券商APP提供之參考費率,如果個股被列入借券熱門標的,設定該利率即可成交。
  • 分階段逐步調降利率:基於長期投資並沒有打算作價差,只要股票湊足一張,就會申請出借,能借出就是多賺,如果一段時間仍未成交,就更改調降出借利率,直到出借為止。舉例來說,初始借券利率設定為0.5%,如果未出借成功,每周調降0.1%,直到最低利率0.1%(元大證券)或0.01%(富邦證券)。
  • 定期檢視:阿福是每周檢視手上持股的借券狀況,有些個股被提早還券,由於券商沒有機制通知出借人,透過定期檢視,可以即時採取動作。
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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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