把興趣當飯吃 —— 國泰人壽 CIM 投資金融家,做自己的冒險王(上)

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘
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黃郁凱,介於牡羊座與金牛座之間的山系男子。
已在國泰人壽從業七年,現任職於固定收益投資部門。

「我覺得投資,非常、非常好玩。」

海外留學,歷經會計事務所、海外業務員,目前擔任固定收益投資部門國際債券研究員的黃郁凱,經過幾次轉換跑道,終於在國泰人壽 CIM 投資金融家(Cathay Investment Manager)儲備幹部計畫找到了自己心之所向的工作。

在美國讀完伊利諾大學厄巴納-香檳分校會計研究所,專精會計的他一畢業就回到台灣,投入四大會計事務所實習,但郁凱坦言「我進去第一個禮拜,就知道這不是我要的。」在實習結束後,轉身走向金融業,開始認真探尋自己想要的究竟是什麼?

於是第一份正職工作選擇在銀行擔任海外業務,與大型法人客戶做金融商品的交易,剛開始接觸金融市場的他,慢慢發現自己最感興趣的反而是銀行債券投資相關的業務。

「我覺得非常、非常好玩。」就是這份好玩,讓郁凱看見國泰人壽 CIM 時便決定要轉職,也順利成為第一屆的 CIM 儲備幹部。身為大學長的他,分享了進入 CIM 的大方向原則:熱忱與主動性。

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擁有熱忱、主動追求的轉職之路

以自己對投資的興趣為基礎,加上先前工作經驗的輔佐,郁凱當時已經十分了解金融業實際上的工作內容,也有預期大型的壽險公司會需要怎樣的人才,但想在競爭激烈的 CIM 脫穎而出,了解公司的需求只是基本的條件。在面試時,除了學經歷、投資經驗等,是否能闡述自己對投資的觀點以及主動性也是非常重要的。

「我覺得自己很符合 CIM 的人才要求,我對投資領域非常有興趣,一直都有在關注市場動向,並且從學生時期就有投資股票的經驗。面試時,主管也對於我先前的操作與決策邏輯十分感興趣。」

郁凱也特別提及,面試當下的回答其實沒有對錯,重點是要呈現自己的想法與觀點。現在可以吸收金融資訊的管道非常多元,就算是學生也有很多方式可以獲取資訊,面試者是否有主動關注金融市場,跟上市場重大的議題跟走勢,是展現熱忱的一大要點。當時他培養自己每天閱讀財經新聞的習慣,雖然生硬難懂,又有很多專有名詞,但知識含量非常大,持續堅持下去,漸漸可以讀懂一半甚至更多。在這樣的大量閱讀與習慣建立後,更可以掌握金融市場的運作模式。

對於如何訓練投資的眼光,郁凱分享自己在學生時期便會透過社團練習模擬操盤、參加讀書會一同研究市場動向。他舉例,讀書會曾深入分析阿里巴巴怎麼崛起的、美國知名的大公司是如何倒下的⋯⋯等。了解一間公司如何成敗,日後在選擇投資標的時候,就能夠運用相關的經驗,評估市場衰敗或崛起的訊號。


不是財金本科系,也能找到最適合的位子

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談到會計系的背景在金融業是否會感到吃力,郁凱笑笑說,以他自己為例,其實投資就是要對數字敏銳,會計方面的訓練是非常有用的,例如將公司的基本面傳遞給投資人的語言就是會計,曾經的訓練也是他溝通的利器。

CIM 並沒有科系的限制,不是純財金的背景也沒關係。可以在理解基本的金融知識、金融市場的運作之後,再逐步找到最適合自己的位子。郁凱進一步補充:「就我自己來說,過往的邏輯比較單方面,進公司之後,透過在工作中不斷地觀察市場動向、市場背後運作的模式,以及真正實作之後才更了解大部分的投資邏輯。」

而 CIM 的輪調機制,對郁凱來說,更是幫助了解自我喜好與未來職涯的方式。「進 CIM 前,我原本認為一定要做股票分析師,但在經過輪調後,才發現自己其實是對債券更有興趣。」在輪調過程中,不論是投資前後的步驟、風險控管、金流運作等,都可以看見部門間不同的思考邏輯,通盤了解整個公司的運作。


團隊良好的工作氛圍,是維繫職場的不二法則

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郁凱也特別分享 CIM 的 Mentor 制度:「我們很落實這個制度,不但所有事情都可以請問 Mentor,他們也會很無私地分享傳授工作心法,例如當初教會我如何精準地,在短時間內完成一場重點式的報告。」

「國泰的同仁都很認真在分享自己知道的東西,不會藏私,除了人資設定好的課程,同事間的交流也很開放,當我受到這樣的幫助時,也會想要在自己有能力之後回饋給學弟妹,把接受到的善意傳遞下去。」

郁凱認為在國泰的工作氛圍很好,同事都很無私的分享自己所學,即使面對業績的壓力與市場的各種挑戰,也能共同修正、同舟共濟。

一份理想的職位,除了工作內容外,充滿團隊精神,彼此合作的組織文化,也是長久職涯發展至關重要的。


保持好奇、保持彈性,做自己的職涯冒險王

最後,郁凱認為走到現在,最支撐他的是對新鮮事物持續不斷的好奇,不為自己設限、不排斥接觸新事物的心態。並在能夠支撐自己熱忱、擁有豐沛資源的國泰,持續不斷前進,擁有無限可能。

更多關於郁凱對於目前市場趨勢的看法、未來職涯規劃等,請見把興趣當飯吃 —— 國泰人壽 CIM 投資金融家,做自己的冒險王(下)

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🌳 黃郁凱 小檔案
——————————————————
・現職:國泰人壽 固定收益投資部門
・工作內容:債券投資組合管理、海外公司債券研究(美國與歐洲為主)
・山友推薦:合歡山、新竹五峰



後記

從郁凱的談吐中,可以感受到他清晰、有邏輯的思考方式,同時也對工作具有極大的熱忱。對自己從事的工作有高度的認同感,在高壓繁忙的業務之下,也能從中找到成就感,還有與壓力共存的方式。興趣與職涯不該是二擇一的單選題,保持彈性與開放的心態多去學習成長自己吧,持續灌溉,總會有開花的時刻!

2023 國泰 CIM 履歷投遞即將於 3/30 截止,想跟郁凱一樣成為國泰人壽財務投資領域專業儲備幹部的你,歡迎點進職缺頁面瞭解更多!其他更多關於國泰徵才的相關資訊,可以搜尋追蹤 FB 粉絲專頁:國泰人才樹 Cathay Match


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在金融業大集團的小 HR,平常喜歡和同事聊天,不如把這些過程記錄下來吧!希望能幫助更多在求職、職涯路上,總有一些猶豫、徬徨的你。
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