觀念:投資領域是誰賺得多就正確嗎?
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投資領域是誰賺得多就正確嗎?如果您是這麼認為, 真的建議您看看本文-投資的認知層次
NLP思維邏輯層次邏輯層次，最初由格雷戈里·貝特森發展出來，後由羅伯特·迪爾茨(Robert Dilts)整理，在1991年推出。
它總共有六層，從上到下依序是：
靈性精神面,自我認同,信念價值觀,能力,行為,環境。
環境,行為,能力這三層被歸為下三層,主要是讓人把事做好。
上三層更接近於人生的選擇與哲學,把人做好。
我把這項理論拿來改了一下, 套用在投資領域:
投資領域的認知層次
認知處於第一層環境層的人,把失敗歸諸於環境,景氣,別人報的明牌不準, 老師不行。
認知處於第二層, 行動層的人, 以為投資成功可以靠努力達成, 於是努力操作, 殊不知越做越多,賠越多。
認知處於第三層, 能力層的人,明白投資的能力需要學習, 培養, 因此會不斷學習, 增進自身能力。
我把上三層改動了一下定義, 以符合投資領域的思維:
第四層明辨層: 在此層次的人由於足夠的知識與實戰經驗, 知道什麼因子是投資報酬率的重要因素, 能夠廣泛搜集投資相關資訊,分辨資訊並判斷,能夠獨立思考。
第五層策略層: 在此層次的人能夠使用策略,能夠邏輯自洽的說明投資理念, 並能有有固定穩定獲利的模式。
第六層高手層:
在此層次的人能夠在第五層的前提下做到長年擊敗指數,並且有多次跨越牛熊的經驗。
彼得·林奇說:『最終決定投資者命運的不是股票市場，甚至也不是上市公司，而是投資者自己。” 你想賺到多少錢，你能賺到多少錢，歸根到底是取决於自己的。』
投資領域有句話:『投資是認知變現的過程』, 認知層次不是知識, 認知層次是對事物的理解,需要建立於知識之上。
我還記得第一次看孫子兵法的震撼, 《孫子兵法》說：『勝兵先勝而後求戰，敗兵先戰而後求勝。』
我震驚於原來還有這種思維方式, 原來並不是凡事只能被動地『盡人事聽天命』, 而是能夠主動尋求勝算再行動, 掌握最大勝算的主動性。
如果沒有經過思維洗禮, 我會以為投資只能像是賭骰子一樣賭運氣, 而不是像兵法一樣,先掌握勝算再進場。
如果沒有思維突破, 就會停留在賭方向, 但思維突破後, 就能先立於不敗之地, 掌握足夠勝算再進場。
高明的決策者不是讓自己成為能夠百分百猜對未來的神算, , 而是高明的謀局者, 營造一個局勢, 無論未來如何變化, 自己始終都能夠存活。
就像歷史故事中,某些參與奪嫡之爭的家族, 兒子明著是競爭者甲的支持者, 父親卻在暗地裡是另一競爭者的心腹, 如此謀局,無論結果誰贏誰輸, 家族始終都能夠存活。這才是高明的謀略。
投資最高境界絕對不是賭方向, 猜方向有多準, 有多高的報酬率, 只要敢冒險開大槓桿賭高風險標的,絕對會有極高報酬率的存活者,只是下回能夠活下來的未必是同一個人, 投資最高境界是能夠在營造一個不會虧損的局, 在其上盡量拉高報酬率,高手能夠在同樣的風險等級下賺到比別人多的報酬率。
如同巴菲特借日圓投資五大商社的例子, 日幣利息極低, 光五大商社的殖利率與貸款之間的利差就已經確保巴菲特這筆投資難以虧損, 還因為是借日幣, 沒有匯差, 差不多就是穩賺不賠的買賣, 這才是高手的策略。
