2025 年投資攻略：從交易系統到資產配置的全方位指南（上篇）

本文承接前篇『在美股交易中，建立「投資觀念」與「系統化管理」的重要性』，深入探討其在實戰操作中的應用與實踐策略。

前言：

2025年即將來到，又是一個嶄新的年度，如果過去你沒有建立『你專屬』的交易系統或是沒有任何資產組合配置，或是你在美股有時候賺錢又有時候賠錢，你的投資方式不是十分穩定的幫你『持續性』獲利，本文將提供2025年建立專屬自己的交易系統和資產組合的配置的方法，並提供一些範例式說明與思考。

內文：

第一部分：建立交易系統與資產組合的第一步：建立年度獲利目標

交易系統的建議十分重要，對於我們投資人來說賺大錢一夜暴富當時是最好的情況，但是一夜暴富背後的重點是你需要看準，並且你把身家大幅押注在某一檔標的物上，之後這檔標的物也如你預期的方向前進。這種情況在投資的童話故事裡常常會聽到，但你我不是每一個人都會成為那一位白馬王子或白雪公主般的幸運，並且你一開始還要有一筆為數不小的錢。萬一你初始資本就一點點，即使讓你暴漲賺了200%，可能你的資產在暴『富』裡面都排不上富有人家的零頭，理想很美好，現實很殘酷，但越殘酷的現實才有辦法磨練我們找出一條致勝的方法。

其中我們退而求其次，這世界運轉的邏輯就是：大多數人擁有的資產大部分都是呈現鐘型分配，也就是那種極端的人比較少，大多數的人就是中產或小康的階級，你我大概都是小康階級（要定義富有人的階級比較主觀，至少我認為個人資產有上億美金以上），既然是鐘型分配，也就代表你先天沒有很好運，出身在富有人家，後天也不是靠運氣起家，不然你就變成黃董或馬總那種等級的人了。

如果你承認你的運氣基本上就是鐘型分配那中間68%的人，你應該要接受你這一生中無法靠運氣一夜致富。你會質疑，既然不能『一夜』，那總是可以久一點我也會變成有錢人吧。答案是正確的，只要你方法用得對，你有一項秘密武器叫：Time。時間是地球這宇宙中最公平的事，不管是誰都跟你一樣，包括當今最有權力的川爺或世界首富馬總都一樣，每個人一天就只有24小時，不會多也不會少。但如何可以達到或更接近一點他們富有的水準呢？（或巴菲特爺爺也可以），那可能除了你的主動收入外，其他的就要靠投資了。如果投資方法不正確，那可能會離目標越來越遠。

講到『目標』，很多人投資的目標就是『賺大錢』，有人會問：這三個字可以稍微量化一下嗎？什麼叫『賺大錢』的定義？可能每個人都不一樣，如何能依照自己的財務背景，量化更精確一點的數字？比如說，有人天生有好一點的財務背景，他可能一年至少賺一千萬美金叫賺大錢，有人可能認為一年賺一百萬就可以叫賺大錢，所以你可以先想想你賺大錢用『數字』來定義一下？

定義之前請先檢視一下你手上有多少錢要投入新的一年度(2025）的投資中？我們要一步一步來，務實的建立自己的交易系統和資產組合。

我們舉個例子，當你檢視完後，你想好了2025年你想賺100萬美金，但你投入美股也大概是100萬美金，這樣一來你的投資報酬率是100%，你想想這目標算合理嗎？還是有點偏高？不切實際？或許你會說：我每次選股跟用Option報酬率都100%以上，對我來說很簡單。也許是，但我們以一般人投入美股100萬美金，不是每次都用Option，偶爾用Option，偶爾用槓桿，但絕大部分時間以投資原型股票為主，這樣100%報酬率可能有點多（與你的真實投資狀況不符）。

你也許想，那可以降一半好了。我們可以想一想如果降一半，也就是2025年假設拿100萬在美股投資到年底賺50萬，這樣50%的投資報酬率有沒有可能？合理嗎？符合你自己本身真實投資的狀況嗎？

建立交易系統前請先認清楚你自己的風險性格：

我們來用簡單的數學想想以下的問題：

假設：