書名:一生金錢無虞平衡理財法

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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  前幾天在看YT影片在訪談本書的作者周教授,對於理財充滿好奇的我當然是盡快把書找來看看,本書旨在幫助讀者建立有紀律的理財習慣,並透過「全人均衡系統」達成財務穩定與人生平衡的目標。作者提出八喜法則,並強調分散風險、長期投資與資產配置調整的重要性。

  本書我覺得最核心的就是建立人生的目標,透過“釐清職涯方向九大問“,逐步地把人生聚焦在穩定成長的方向,這個我覺得滿有用的,因為我40歲前的人生職涯大致上就是照著這九大問在累積我的資歷,也正是在40歲前把所有時間金錢投注在本身專業上時,後續的人生才起了最大的變化。

  書中系統性地介紹了投資理財的基本觀念,涵蓋ETF、基金、複利、投資心理偏誤等主題,並試圖讓投資與人生目標結合,書中使用了較多投資學術語,對於沒有財經背景的我來說,我其實很懶得看那些計算公式,大部份就略為看過而已。

  書內對於一些投資報酬率的預估有點相對樂觀,例如書中提及的長期投資回報數據,可能並未充分考慮市場波動、經濟週期以及個人投資決策的影響。這點值得讀者特別注意,因為現實市場的變數遠比書中假設的條件更為複雜,一般投資人若期待能輕易達到書中描述的高報酬率,可能會面臨落差。

  整體而言,本書的核心概念——「全人均衡系統」確實提供了一種將理財與人生目標結合的方法,適合希望建立長期財務規劃的讀者參考,可是在實際應用時,讀者應保持務實態度,對投資報酬率的預期應謹慎評估。

  另外書籍的附錄部分介紹了一個付費的「全人均衡系統」軟體,若書中所提的理財方法可以獨立運作,不依賴該系統,那麼這仍是一個有價值的知識架構,但會不會需要額外付費才能完整執行書中的策略?這個我並沒有付費試過,也沒有很想去試,若是有用過的朋友可以提供心得給我們,看實際效果是如何?

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宇牛-avatar-img
2025/03/16
能健康無虞就好了⋯
簡遙莨盛-avatar-img
發文者
2025/03/17
宇牛 生老病死,人生必經歷之事,看開一點好好享受人生。
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簡遙莨盛的世界
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講述一個從職場小白,成長到資深工程師的故事,歷時25年以上的工作心得分享。
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