2026 年 CIM（Cathay Investment Manager）投資金融家儲備幹部計劃，首度整合國泰人壽與國泰投信的人才與資源，開出 10 名空缺，安排一年期財務投資輪調培訓，深入人壽與投信二大金融體系的前、中、後台輪調與專案歷練。
這次我們與兩位長期擔任 CIM 計畫面試及輪調單位主管的育志、宗岸協理聊聊，來一場 CIM 計畫直球對決全攻略！
🌳 賴育志 小檔案
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・現職：國泰人壽固定收益投資二部協理
・集團內輪調經歷：國泰人壽、國泰金控、國泰世華銀行
・年資：22 年
・星座：處女座
・MBTI：INTP（邏輯學家）
・興趣：羽球、旅遊、跑馬拉松（會去國外跑全馬！）
🌳 蔡宗岸 小檔案
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・現職：國泰投信基金債券投資部協理
・集團內輪調經歷：國泰人壽、國泰投信
・年資：18 年
・星座：雙魚座
・MBTI：INTJ（建築師）
・興趣：帶家人一起去露營（已是七、八十露的老手）
跨平台輪調的戰略價值
「國泰金控在十多年前就嘗試把資產管理當作集團發展的重心，也就是人壽、銀行之外的第三隻腳、第三引擎。」
育志協理開門見山地說。如今，這個願景正在加速實現，由 2026 年 CIM 開展，計畫首次推動儲備幹部在國泰人壽與國泰投信之間輪調。
「人壽的資產規模非常大，可投資的東西也非常多。在這裡，你可以站在巨人的肩膀上去看整個市場環境，我們能直接與國際投行、外商資產管理公司面對面交流。」
宗岸協理說，透過與國際頂尖資產管理公司進行對話，能培養國際視野，亦是理解全球資金流動邏輯的極佳切角。從傳統股債到另類投資、從公開市場到私募股權，「你可以接觸到的投資工具非常多元，這是很多機構無法提供的廣度。」育志協理補充。
而國泰投信的優勢在於更了解台灣投資人。「我們知道台灣投資人現在需要什麼產品，想辦法發想這些產品。」宗岸協理說。
投信兼具 Buy-side 與 Sell-side 的角色，會面對業績壓力、AUM（Assets Under Management，資產管理規模）成長壓力，還有不同客戶要求的報酬率與風險來源。在投信，你必須理解散戶心理、法人需求、通路偏好，將複雜的投資邏輯轉化為可溝通的產品價值。「這種歷練，會讓你更理解市場現實，知道理論與實務之間的差距。」宗岸協理有感而發。
CIM 計畫系統性輪調的優勢
跨平台輪調不僅提供視野的廣度，更能建構出視野的深度。
育志協理以自身輪調過風險管理部門的經驗談起，「因為待過風管，當風管單位提出希望增加控管時，我會鼓勵同事從風險管理的角度出發。這種相互理解，讓我們在跟其它部門溝通時多了同理。」
宗岸協理則以過去在國泰人壽經驗為例：「以前在國壽的訓練，最重要的就是建立投資流程。你把投資流程這件事代入到所有組織或團隊，都會有幫助。」系統性的投資流程，是對抗市場波動的最佳武器。「當你有清楚的框架，你就知道什麼時候該堅持、什麼時候該調整，不會被市場雜訊干擾。」宗岸協理總結道。
為此，CIM 計畫開設了二十多堂專業課程，由主管與資深同事授課，以「實務」為第一訴求，涵蓋固定收益商品、外匯市場、股票研究、另類投資等領域。「你上完課，馬上就會在輪調時用到這些知識。」讓培訓不只關乎理論，更能實際應用。
輪調期間，第一階段由主管依據個人經歷與特質分配輪調單位，第二階段則依實習表現與志願序進行調整。「我們一定會重視並支持每位優秀人才的發展。」育志協理承諾。
此外，國泰人壽在全球各地的投資，也讓 CIM 有機會參與跨境投資專案，理解不同市場的特性。「我們不是只看台灣市場，而是用全球的視角在做投資決策。」育志協理說。
＼大樹人讀什麼／
《國家為什麼會破產》
宗岸：這本書講的是總體經濟環境、國家發展狀況，跟我的工作很 match。作者雖然對事情發生的時間點預測不一定準確，常被批評一直喊空，但他的架構很完整，對我很有啟發。比如他就很早提出美國財政問題的警示，去年大家拋售美國資產、討論公債泡沫化，其實他都提前講過了。讀歷史可以讓你在做投資時有即視感，知道未來可能會怎麼樣。
《好問題建立好關係》
育志：做投資，問對問題非常重要。這本書分三個類別：工作上的問題、增進人際關係的問題、獲取人生建議的問題。我有幾個很喜歡的例句是「你打算怎麼處理這件事？」「你的策略是什麼？」「你對未來努力的方向有什麼想法？」，這些問題可以讓我在績效 review 或與同事對談時不會太乾，也能增加 talking points。做投資也是一樣，能問對問題是最重要的。
成為 CIM 夥伴的最佳路徑
「CIM 計畫在國泰是最快可以晉升到有影響力職位的機會。」
宗岸協理表示，「數據上看，表現優異的 CIM 晉升速度遠快於非 CIM。一般人要晉升到有影響力的職位需要三到五年，CIM 可能兩年就能做到。」
育志協理進一步補充：「在我的部門裡，年資五年以上的同事，有一半以上是 CIM 出身。因為 CIM 在考核過程的表現都要向高層報告，且對國泰品牌的認同度更高，因此在國泰的能見度非常之高。」能見度與實質發展機會呈正相關，當公司有重要專案或新業務拓展時，CIM 往往是第一批被考慮的人選，形成快速累積經驗與影響力的正向循環。
育志與人壽固定收益投資二部夥伴大合照
不過，機會總是留給準備好的人，CIM 只錄取 10 人，要如何才能在激烈的競爭中脫穎而出？「履歷不要流水帳。」對此育志協理直言，「不要只條列出『我做了什麼』，要寫出實際過程，尤其是遇到問題時怎麼解決、思考脈絡是什麼。」宗岸協理頻頻點頭，立刻補充：「在履歷上，我更想看到你如何突顯你跟別人的差異。如果你能清楚呈現自己的特色，這些都會很加分。」
邏輯思考能力與對市場現象的敏銳度，是面試主管最看重的兩大特質。「一個人的邏輯如果夠好，後面要教他會比較輕鬆。」育志協理進一步解釋，「至於敏銳度，不是對新聞的敏銳度，而是對市場現象的敏銳度。有些市場現象，新聞還沒寫出來，你要能先發現並提出個人見解。」
「你可以在面試時主動提出你最近觀察到的市場現象，說明你的思考邏輯。我們不在乎你的結論是否正確，而是想看你的思考過程。」宗岸協理說明。
宗岸與投信基金債券投資部夥伴大合照
面試有加分項，就有扣分項，包括不懂裝懂、硬凹、完全沒準備市場現況、過度強調個人主義、死背答案。「我們是要跟你討論市場狀況，不是要拷問你！」育志協理語重心長，「心態上放輕鬆，但一定要做充足準備。」
值得注意的是，兩位協理也提醒 AI 時代的應徵者：「千萬不要照抄 AI 的答案。我們的同事也會用 AI，如果你的回答跟 AI 產出的內容雷同度很高，馬上就會被發現。」育志協理強調，AI 可以是輔助工具，但思考必須是自己的。
「投資是一個非常高壓的工作。」育志協理補充，「我們在面試時會問你習慣用什麼方式釋壓，這一題非常重要。」
投資工作的壓力來自市場的不確定性、績效的要求、決策的責任——「我們希望找到的，不只是聰明的人，更是能夠自我管理、長期穩定輸出的人。」在焦慮時理性決策，在挫折時冷靜復盤，在變動中也能沉穩的放下船錨——我把寶藏都放在那裡了，此刻，正是準備出航的最佳時機。
＼快問快答／
Q1：請用一句話形容目前的工作？
育志：需要邏輯力、觀察力、執行力，且要能承受高壓。
宗岸：跟一群很聰明、很認真、每天咖啡喝很多的人，在市場還沒給出確定答案之前，想好方向並明快地做出決策。
Q2：請用一句話形容國泰人壽／投信？
育志：跑得很快的大象。
宗岸：具有市場敏銳度，重視紀律、重視團隊作戰。
Q3：最喜歡國泰的一件事或一個職場文化？
育志：誠信為本，溫暖領導。
宗岸：團隊作戰，一同成長。
Q4：身為投資人，最有成就感的一刻是什麼？
育志：自己的投資建議或決策讓公司賺大錢。
宗岸：帶著團隊成長，在市場最焦慮的時候能夠果斷決策，事後證明這樣的決策是有效的、我們可以負責的。
Q5：投資工作像一杯什麼飲料？
育志：愛爾蘭咖啡。平常是苦澀的咖啡，你必須承受市場的不確定性，但成功的時候就像喝到威士忌，讓人熱血沸騰。
宗岸：黑咖啡，喝的時候很苦，但入喉後會「回甘」。只有堅持到最後，才能品嚐到其中的奧妙。
後記
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