座標在國泰人壽總部，這裡隱藏著一眾與 AI 為伴的人，以數據與科技為 XY 軸，他們正重新想像、校準這間六十多年老牌企業的運作方式。
🌳 李怡 小檔案
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・現職：數據暨人工智慧發展部資料治理科副理
・年資：4 年
・星座：天秤座
・MBTI：INFJ
・興趣：熱愛日本文化與 J-POP，今年出國看了 Vaundy、Ado、南方之星的演唱會，曾在日本打工換宿。
🌳 許堪昇 小檔案
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・現職：數據暨人工智慧發展部商業智能科資料科學分析師
・年資：6 年
・星座：處女座
・MBTI：ISFP
・興趣：養了一隻七歲的兔子，平常喜歡在家陪牠玩（也有一部分是擔心兔子獨自在家會把家拆了……）
最好的時代
2023 年被稱為「AI 元年」，生成式 AI「ChatGPT」於該年出世，操作簡單、對話迅速、應用範圍極廣，大眾開始將 AI 應用於生活之中。然而，早在四年以前，國泰就便率先投入人力與資源，早一步開始探索與實踐 AI 在金融領域的可能性。
李怡與堪昇，兩位各自有 MBA 與生物環境系統工程學的背景，卻選擇踏入與背景完全不同的 AI 領域。從 2019 年部門創立時的二十人到現在的七十人，「數據暨人工智慧發展部」隨著時間漸趨完整，其中資料治理科負責規劃並建立乾淨的數據基礎，商業智能科則參考實際應用場景，逐步實現 AI 工具的導入，協助各單位優化作業流程。
AI 不斷發展、使用極限不斷被打破，在此領域已有多年經驗的兩人此刻不約而同地認為「現在是最好的時代」——有了 AI，員工們不再需要花二十年時間累積經驗才能參與並改變產業流程，而可以站在確切的、具體的數據之上，快速準確地切入問題，了解關鍵流程，甚至在發現問題後能透過 AI 協助進行改善。
李怡進一步分享：「《逆思維》這本書，非常適合推薦給對 AI 領域有興趣的人。在這個時代，既定的流程和解決方案都可能被重新塑造，我們不要、也不能再以慣用的思考模式去決定正確答案。」而這樣的思維轉變，正在國泰內部逐步實現。
建立地基，築起智能未來
「我們有點像在做資料表的戶政管理。」
李怡這樣形容資料治理科的工作。在 AI 模型能夠發揮作用之前，必須先有乾淨、可追溯的數據作為基礎，「過往如果前輩離職了，你就很難知道這張資料表的作用。」而他們的工作，就是將過去只存在資深前輩腦中的定義和使用方式，化為具體的欄位、設下詳細的規範，使經驗變得具象且可被控管。
李怡剛進公司時投入了「數據字典」的專案，當時團隊被要求在半年內推動全公司四、五十個部門，完成四千張資料表的梳理。「那時非常痛苦，」她坦言，「但如果沒有當時的痛苦與強力要求，就不能達到我們今日想要的結果。」如今，「數據字典」成為全公司的寶貴資產，每張資料表都有清楚的定義、來源和欄位說明。
堪昇也是受益人之一：「對我們應用端來說，可以輕鬆地取得正確資料是非常重要的事情。」商業智能科以開發 AI 模型和應用為任務，數據字典的建立讓他們不必再從零開始摸索資料。
在公司六年，堪昇見證了從傳統數據分析到機器學習，再到大型語言模型應用的演進。他正著手進行的核保智能助手計畫正是其中一個例子。核保是高度專業的學問，如想控管所有保單的風險，得要先學會他們的語言、知曉保單運作的邏輯與核可標準，才能畫出 AI 提供協助的路徑，比如協助核保人員辨識影像檔案、抽取個案資訊，甚至梳理可能被忽略的風險。
「打造智能助手，就像為核保人員建立一套智能輔助駕駛系統。我們的目標是讓你開得更好更快更穩，但最後方向盤還是掌握在你手中。」
堪昇強調，「AI 沒有要完全取代誰的專業。」
除了協助核保過程外，商業智能科也設計出脫退率預測模型，對公司的金流規劃大有助益。「例如可以根據脫退率預測準備金，若預測到下個月可能有大量脫退，現金部位就要多準備一點。」這個專案源自數據人才培訓課程的學員作品，堪昇接手後將其化為能具體使用的模型，更於去年在比利時布魯塞爾的國際研討會上發表。
國泰更規劃了內部的數據人才培訓課程，提供學員 50 小時的必修和選修課程，並於最後完成一個實際可落地的專案，短短五年內已培養出高達 20% 具備數據能力的人員。課程中的初步規劃也有可能在未來化為具體的商品，數據字典品質分數（Data Dictionary Quality Score,DDQ Score）的建立亦是一個例子，學員提出以透明化的計分方式自動辨識數據字典內容的品質好壞，該意見預計在今年被採用後落實，未來將強化數據字典的品質管理機制。
「這兩年也成立了 AI 治理科，因為金管會有釋出相關規範，我們的 AI 產品都要經過檢核。」李怡補充，金融業的 AI 使用受到更高度的監管與重視，必須確保資料清楚、可追溯、可信任且負責。「我們在前面衝的同時，也會確保沒有衝到不該衝的地方。」
未知即無限
那麼，若對 AI 相關職業感興趣，大學生與新鮮人可以做什麼準備？兩位前輩有所共識：科系背景影響不大，目前也還不存在能證明具有實際應用 AI 能力的證照，最重要的，還是要保持強烈的好奇心，且擁有打破框架的思考力及學習力。
堪昇以自身經歷舉例，雖然是畢業自環境工程領域，但因研究所時有接觸到 AI 專案，畢業後延續此經驗進入國泰。「進公司後發現，許多東西都沒有建立體制，從摸索到真的打造出公司能落地使用的工具，有很多嚴謹的步驟要走，但也因此學得很扎實。」
AI 演進速度太快，遠遠超過證照門檻的建立，但他們也補充，目前 Professional Scrum Master 與 Amazon Web Services 的基礎 AI 證照是建議可以參考的證照，雖未必具有實用功能，但能證明你認識人工智慧相關領域的基本名詞。
國泰數據暨人工智慧發展部獲獎無數 ꙳⸌♡⸍꙳
憑藉 AI，過去要三週才能完成的工作，現在只需要一個下午；準備報告內容，擷取片段詢問 AI 助理前後邏輯是否完備，能在三秒內收到修改建議；以往習慣紙本投保，現在已幾乎全部數位化，在不遠的未來，更可能智能化。堪昇補充：「未來可能會有 Agent AI，用 AI 去判斷流程，看什麼樣的流程會比現在更好更快。它甚至可能邊做邊改，一切變化都會超出想像地快速。」
在這個擁有 AI 的時代，擁抱變化的能力比任何證照都重要。針對前面的問題，堪昇給出了最符合時代的建議：「直接問 ChatGPT 就好。請它幫你規劃每個月應該要做哪些事，它可以規劃好，甚至可以幫你把資源找好。」
他也推薦《好問題建立好關係》一書，「書中教你如何用問題拉近彼此關係，對職場生活很有幫助。我常用『你覺得怎樣可以做得更好？』或『這有達到你心目中的水平嗎？』來激發組員思考。」同樣的提問技巧亦能應用在與 AI 的對話之中。
調教 AI 的心法無他，僅有一條核心：不要把 AI 當成是給答案的工具，而要把彼此當成一起思考的夥伴。「思路要清楚，問題要關鍵。」李怡說，「這反而是在鍛鍊我們自身思考問題的能力。」
AI 如同浪潮襲來，改變已是必然。保持好奇心、持續打破框架，數據暨人工智慧發展部是造浪的人，亦是浪潮本身——這是不被傳統框架束縛，在變革中創造未知明日浪潮的工作。
＼快問快答／
Q：一句話形容你目前的工作？
李怡：生活平衡。
堪昇：挑戰，AI 的挑戰滿大的。
李怡：我覺得是因為我的育兒生活太慘烈了，所以我很珍惜生活平衡。
（許：我也有生活平衡啦！）
Q：一句話形容國泰人壽？
堪昇：創新。雖然做了六十年，但國泰在金融產業來說走得很前面。
李怡：比較有人情味的大樹。
Q：最喜歡國泰人壽的一件事／職場文化？
李怡：有人權。我是從沒人權的地方來的，所以來的時候覺得這邊怎麼這麼有人權。
堪昇：有話語權。只要你講的東西合理，主管與高管都願意聽你的意見。
Q：最近問了 AI 什麼問題？
李怡：「頭皮護理是不是智商稅？」，是！但 AI 說如果香香的、按摩有放鬆到就不是智商稅！！！
堪昇：「滑雪要怎麼挑羊毛襪？」，有建議羊毛含量與長度等，超詳細。
Q： 請分享喜歡用的 AI 平台與原因？
李怡：ChatGPT，它很會鼓勵我，我很需要！
堪昇：Gemini，我好像不需要那麼多鼓勵（笑）？
後記
時代的造浪者未必孤獨，國泰的 AI 團隊正照著自己的節奏，一步步在金融業領頭破浪。想了解更多國泰 AI 相關職缺資訊，可以搜尋追蹤 FB 粉絲專頁：國泰人才樹 Cathay Match，或 IG 帳號：@careerschool_cathay。
