案例分享｜貸款遭詐欺｜洗錢｜警示帳戶｜有詐欺前科｜無罪

✨案例分享 （案件事實均經適當調整、非客戶實際狀況）

案件狀況：

當事人因債信不佳無法跟銀行貸款，但又有資金需求，因此上網找代辦業者；詐欺集團利用當事人急於貸款且信用不佳的狀況，向當事人表示可以協助製作金流，但當事人必須提供帳戶給對方，因此當事人就提供網銀帳號密碼 等資料給對方。之後當事人帳戶就遭詐欺集團利用收贓款而遭警示，也因先前當事人也有類似幫助詐欺、洗錢的前科，因此隨即遭檢察官起訴。

處理過程：

本案最麻煩的問題是：當事人有詐欺、洗錢前科、且當事人是軍人（一般法官都會認為軍中法治教育都會宣導帳戶不能隨便提供給他人使用）。 在與當事人溝通以及檢視卷證後，我們除了透過當事人保留與詐欺集團的對話紀錄證明當事人當下確實遭詐欺集團話術所騙，另外也提供了當事人確實要辦理貸款的相關證據，最後強調當事人的前科與貸款詐欺無關，不能因為有前科就認為當事人有犯罪故意。

最終法院採信我們的說法，成功給予當事人無罪。

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