其實 AI 拿來理財也蠻不錯的，前陣子聽郝哥的 Podcast裡面提到的，投資跟理財是兩件不一樣的事情。
理財比較像是後援，能夠守住成果，也隨時能夠支援前方，也就是投資。所以早上我在想的是，我每年要有一個固定的盤點。除了去思考後續的資產配置之外，也要去思考整個現金流量的進跟出。
想了老半天，並且在紙上寫下很多的想法之後，慢慢地凝聚成一個公式。可是總覺得有一點不到位，所以我需要第三方的建議。這時候就拿 ChatGPT 5.4 Thinking 來幫忙我。不過，他總是會像一個很嘮叨的老頭一樣，碎碎念念的很多。有一點好為人師的感覺。一開使，我會詳細地檢查，看過一遍後，把不足的部分，還有我需要再加入的訊息加入給它。但是通常我不會留下太多的文字敘述，因為你自己在看的時候就覺得有點煩了。等到你真正要檢查的時候，怎麼可能再去依照這一些很繁複的事項，一項一項地再去檢查？
所以我就換一個方式囉：叫它根據與我的對談設計一份試算表，並將需要我檢查的項目都寫進去。等到時間到的時候，我只要把相關數字填入這份試算表，它就會自動幫我計算資金調整該如何處理。
這就是我想跟你說的：AI 的設計應該是要協助你去降載，而不是讓你憂慮越來越多。
就像我最近打算去做我的知識管理，因為我平常常用的工具是 Notion，我就跟他講說我想要做知識管理。我希望我每次上完課之後，可以把整理下來的內容當作後續的應用；還有我平常會蒐集一些資料，我希望這些研習後的內容跟我蒐集的資料，可以作為我後續規劃課程、寫文章的一些參考。
結果 AI 就給了我十萬八千字（誇飾法）而且搞了一個非常複雜的 Notion template 給我，再加上很多的資料表，而且還有很多的監控儀表。
我當然知道這樣看起來十分專業，可是你要想，這麼複雜的監控儀表，你有多少把握以後會想要持續填下去？雖然我覺得看起來很專業、很不錯，但我也不想搞死自己。
而且越是複雜的監控儀表，以後越難把資料拆出來。所以我決定按照他給我的一些想法，但是回到我最初衷的思考。我的思考是，在我的生活中，我只要建立幾個專案就好了。在每個專案中，我需要記載一些 context（情境），因為我覺得在專案執行的過程中，情境是重要的。然後我需要有一些 process（流程），因為我也覺得流程是重要的。我還需要有一些 framework（框架），因為我覺得框架也是重要的。
只有情境、框架跟流程都具備了，下一次我要引用這些資料的時候，我才會知道之前用這些資料是在什麼時候，以及當時我有哪些思考。因為單純的 Google 雲端硬碟雖然可以幫你保存那些檔案，可是你沒有辦法去記錄你當下的思考。也就是說，等到你再次拿到這份資料的時候，你必須去回憶，你才有辦法慢慢地想起來，甚至永遠都想不起來你當時為什麼會這樣想。
可是，當我用 Notion 簡單地用一個專案去記錄，然後把我中間的流程寫下來，包括：
1. 我是怎麼去使用這份檔案的
2. 我當初怎麼去規劃這些授課
3. 在思考的時候延續了哪些框架
這樣以後我搜尋得到的時候，我就會知道說，原來我當時是這樣做的。
不過 Notion 也有一個不方便的地方，就是你當然可以直接把檔案拉進去，可是等到你有一天想要把這大量的檔案找出來時，你會花很多功夫去下載。所以我現在的做法是，在每個專案都會搭配一個 Google 雲端硬碟，只要是這個專案裡面的檔案，我全部都拉進去，再去做連結就對了。
而且為什麼要用 Google 雲端硬碟？重點是分享，因為 iCloud 的檔案其實很難分享出去。我有些東西或許會想要分享給別人，所以 Google 雲端硬碟或許是個好方法。
而且，我在記錄這些東西的時候一點都不會覺得煩，不需要填寫這麼多欄位，相對之下也就更能持久。另外，因為格式很簡單，我在行動裝置上隨時要記錄內容都很方便。這種思考方式，才是數位工作流的核心。
