小lin | 一口氣了解洗錢-影片精華整理

新加坡發生了歷史上最大的洗錢案，涉案金額超過30億美元。警方在2023年8月15日展開大規模突襲，逮捕了10名嫌疑人，查獲奢侈品和加密貨幣等價值超過10億美元的資產。這些資金主要來自非法網上賭博和貸款業務。洗錢的過程涉及將犯罪得來的資金合法化，並利用藝術、房地產和金條等資產進行轉換，增加追蹤難度。此事件揭示了全球洗錢的複雜性和監管的挑戰，並促使新加坡加強反洗錢法規。

新加坡洗錢案分析與深入探討

這段影片揭露了新加坡史上最大的洗錢案，突顯了洗錢犯罪的複雜性和國際性，以及監管機構面臨的挑戰。以下提供更深入的分析和補充資訊：

一、洗錢手法分析與案例補充：

• 影片中提到的洗錢手法： 賭場洗錢、藝術品洗錢、房地產洗錢、黃金交易、貿易型洗錢 (TBML)、利用股票和海外帳戶、遊戲貨幣和點卡、空殼公司。
• 其他常見洗錢手法： 虛擬貨幣洗錢、第三方支付平台洗錢、利用保險產品洗錢、地下錢莊。
• 案例補充： 除了影片提到的案例，可以參考其他國際洗錢案例，例如：巴拿馬文件、1MDB醜聞，說明洗錢活動的跨國性和嚴重性。

二、反洗錢措施與監管挑戰：

• 加強KYC/AML (反洗錢) 措施： 除了「了解你的客戶」原則，還需加強客戶盡職調查 (CDD) 和加強監控 (EDD)，並對高風險客戶進行更嚴格的審查。
• 國際合作: 洗錢活動通常跨越國界，需要國際間的合作和情報共享才能有效打擊。例如，金融情報機構之間的合作，以及共同制定和執行反洗錢標準。
• 科技應用: 利用大數據分析、人工智能等科技手段，可以更有效地識別和追蹤可疑交易。
• 監管挑戰： 洗錢手法不斷演變，監管機構需要不斷更新法規和技術，才能應對新的挑戰。此外，監管機構也需要更多的資源和人力來執行反洗錢措施。

三、給觀眾的重要提點：

• 提高警覺: 了解洗錢的常見手法，避免成為洗錢的受害者或不知情的共犯。例如，不要輕易將自己的銀行帳戶借給他人使用。
• 重視合規: 企業和個人都應該遵守反洗錢法規，並建立健全的內部控制機制。
• 積極舉報: 如果發現可疑的洗錢活動，應該積極向相關機構舉報。

四、香港和新加坡的金融監管比較:

影片中提到香港的資本流動較為自由，吸引了一些富人將資產從新加坡轉移到香港。然而，資本流動的自由度和監管力度之間需要取得平衡。過於寬鬆的監管環境可能會增加洗錢等金融犯罪的風險。香港和新加坡都在不斷調整和完善自身的金融監管體系，以應對不斷變化的國際形勢和新的挑戰。

總結：

新加坡的洗錢案敲響了警鐘，提醒我們洗錢犯罪的嚴重性和複雜性。唯有加強國際合作、提升監管力度、應用先進科技，並提高公眾的反洗錢意識，才能有效打擊洗錢犯罪，維護金融體系的穩定和安全。

影片分節重點

00:08

2023年8月15日，新加坡警方進行了一次大規模的逮捕行動，逮捕了10名與超過30億美元的非法賭博和貸款有關的嫌疑人。此次事件揭示了新加坡歷史上最大的洗錢案件，震驚全球。

00:29此次洗錢案件的資產總值超過10億美元，涉及奢侈品、藝術品及加密貨幣等多種資產。案件的規模及其背後的非法網絡顯示出新加坡在打擊洗錢方面面臨的挑戰。

01:21根據聯合國的估計，全球每年因洗錢活動帶來的資金規模可達全球GDP的2%至5%。這意味著全球每年可能有超過2萬億美元的資金在洗錢過程中隱藏。

02:32洗錢的過程不僅涉及將非法資金合法化，還需消除資金的可追溯性。這樣的過程讓犯罪分子能夠更好地使用這些來自非法活動的資金，並在社會中保持低調。

06:03

洗錢的方法多種多樣，賭場洗錢是一種經典方式，透過將現金兌換為籌碼來掩蓋資金來源。此外，藝術品和不動產的交易也常被用作洗錢的渠道，因其難以追蹤的特性。

06:08賭場洗錢的過程包括將現金帶入賭場並兌換成籌碼，無論輸贏，最後將籌碼轉換回現金。這種方法曾經相當流行，但隨著規範的加嚴，現在變得越來越困難。

07:14藝術品洗錢常通過拍賣進行，因其交易的隱私性和現金接受度，使得洗錢者能夠隱藏不法資金。墨西哥的反洗錢法限制了現金交易，導致藝術市場的變化，顯示其潛在風險。

09:29不動產交易也是洗錢的常見手段，犯罪分子可以用贓款購買房產，然後將其出售，形成合法收入。許多國家允許大筆現金購房，這使得洗錢變得更加容易和隱蔽。

12:07

這個影片介紹了一個複雜的洗錢流程，涉及將現金轉換為黃金，最終在迪拜將其轉換為合法的現金。這個過程不僅需要專業的知識，還要利用國際邊界的隔離來避免監管。

12:26這個洗錢過程包括將現金分成小包，然後用假收據掩蓋黃金交易。這樣做的目的是在海關檢查時不會引起懷疑，並以較隱蔽的方式攜帶財產。

14:02洗錢手法的多樣性使得調查變得更加困難。除了黃金，還有藝術品、房地產和奢侈品等其他資產形式可供利用，這些都增加了追蹤的難度。

16:51貿易型洗錢（TBML）是一種常見的手法，利用貿易發票的過高或過低來合法化非法資金。這種方法利用了海關檢查的困難，使得資金流動更加容易。

18:11

這段影片探討了一種複雜的洗錢手法，利用俄羅斯股票交易和海外賬戶進行資金轉移。透過這種方法，洗錢者能夠在不受監管的情況下將資金轉換為外幣，從而隱藏資金來源。

18:15影片中提到的交易模式涉及同時在俄羅斯購買股票和在維爾京群島的海外賬戶中出售相同數量的股票，這樣可以實現資金的無縫轉移。德意志銀行在這場交易中獲得了利潤，顯示了金融機構在洗錢中的角色。

19:21除了股票，影片還提到一些罪犯利用遊戲貨幣和點卡進行類似的洗錢操作，這樣可以避免中國的人民幣兌換管控。這種方法的總金額接近400億元人民幣，顯示出洗錢手法的多樣性。

19:51影片中深入探討了空殼公司的概念，這些公司通常在稅務天堂註冊並用來隱藏資金流向。空殼公司不僅被罪犯利用，也在合法商業中有其存在的必要性，顯示了監管的挑戰。

24:23

洗錢的過程通常分為三個步驟：投放、分層和整合。這些步驟雖然簡單，但實際操作中卻存在許多複雜的變化，讓監管機構難以追查。

25:14為了消除痕跡，洗錢者經常會利用空殼公司進行資金的回轉轉移。這種方法與分層的第二步驟相對應，能有效掩蓋資金的來源。

25:39在洗錢過程中，犯罪分子可能會利用無辜的人的銀行賬戶進行操作，將他們變成不知情的共犯。這樣的手法使得監管機構更加難以調查資金流向。

29:10新加坡的洗錢案件中，犯罪者透過偽造證明文件來規避銀行監管，最終導致了一宗高達30億美元的洗錢案件被揭露。這一事件促使新加坡加強了對銀行及地產的審查。

30:17

近年來，在香港設立家族辦公室已變得非常受歡迎，許多富裕人士甚至選擇將資產從新加坡轉移到香港，導致香港資本流入激增。這一現象反映了全球資本流動的趨勢以及對金融環境的需求。

30:46許多富人選擇香港而非新加坡的原因在於，香港的資本流動更為自由和高效。隨著新加坡的規範增多，部分富裕人士覺得在香港操作更加便利，這促進了香港的經濟發展。

31:26全球反洗錢系統雖然看似完備，但在執行上仍存在許多漏洞。尤其是銀行業務中的「了解你的客戶」原則（KYC），因為監管規則無法跟上洗錢手法的快速變化，導致許多洗錢案例得以通過。

32:15在銀行業務中，客戶經理的表現往往與吸引資金相聯繫，這使得反洗錢監管變得困難。由於合規要求和吸引客戶之間的利益衝突，許多客戶經理可能會對反洗錢措施實施不力，進一步加劇了洗錢問題。