又一檔月配+年終配的基金，路博邁台灣5G股票基金，績效還打敗0050和00929！
閱讀時間約 3 分鐘
路博邁台灣5G股票基金已經上市6年多，是一檔月配息基金，也是一檔會加碼年終配的基金，前兩個月更是將配息金額調高。這檔基金自從2年前換了經理人，績效狂飆，光是2023年整年就賺了8成。
💬路博邁台灣5G股票基金是誰
路博邁5G基金在2017/9/13上市，截至2023年底，規模有22.42億元。選股池主要是從台灣上市櫃股票中，篩選出能夠參與未來移動與衛星通訊，元宇宙商機並從中受惠，在相關技術中具長期領導性優勢、財務數據穩健及未來獲利佳的台灣5G領航股；它也將ESG的投資因子作為選股條件。
簡單的來說，就是選出5G供應鏈中，具有未來成長潛力的黑馬作為成分股。
💬產業組成聚焦半導體、AI
產業組成前三大分別是半導體、電腦及周邊設備業及航運業，光是這三大組合就佔了整支基金7成。若進一步依照趨勢題材來分，可以發現和AI題材相關的比例最高，其次為半導體。AI和半導體通常都密不可分，也是未來整體股市成長的必要燃料。
資料來源：路博邁投信月報，棒棒的理財失控週記整理
💬配息全來自資本利得
配息來源是從已實現資本利得扣除已實現損失之金額，由經理公司按月決定分配金額。除了定期按月分配外，在每年底，經理公司有權在考量當年度未分配之可分配收益、未實現資本利得及未實現之資本損失後，宣告該年度之額外紅利分配，也就是年終配。
為了避免紅利分配可能涉及本金，經理公司會去評估這些配出的錢，是否會影響後續每個月的可分配性，年終配不是每年都有，多頭年比較有機會。
簡單的來說，若該年度績效好，資本利得很多，就會有年終加碼配。
💬2022年3月換經理人後，績效狂飆，打敗0050和00929
就整體績效來看，和0050一起作比較，路博邁基金自成立以來，6年績效有141%，打敗0050的96%，關鍵在於換經理人的時間點，還沒換經理人之前(2023/3)，績效比0050還差，且落後很多；換經理人後，績效大翻轉，不僅後來居上，還大超車。
資料來源：MoneyDJ理財網，棒棒的理財失控週記整理
若與同樣是月配的00929相比，路博邁台灣5G股票基金的績效竟然比它好，00929不到一年績效為28%，但路博邁足足有41%。
資料來源：MoneyDJ理財網，棒棒的理財失控週記整理
💬綜合分析
關於這檔基金，我定位為追求成長型的股票基金，月配息是加分。它的成份主要集中於科技，多半是景氣循環股，是優點也是缺點，跟著股市整體的漲跌加倍連動。
主動式基金的好處，就是經理人會靈活操作，也不需要擔心，尤其是這檔基金2年前換經理人後，績效大飆漲，續航力就目前而言或許是可以期待的。
由於產業組成主要是AI及半導體，這兩題材是未來趨勢，也是該檔基金要再往上成長的必要加速器。
我在2023年11月就開始定期定額實驗中，投資時間很短，之後會再視情況分享成果。
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本篇參與的主題策展
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
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2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
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被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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