㊙️TLT vs TLTW 獲利績效, 誰贏!
閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
TLT vs TLTW 不還原配息
上圖是TLT 和TLTW除息後的漲跌幅度:
從TLTW 2022/8成立至今, 和TLT相比後得知:
- TLT跌幅
18.9% - TLTW 跌幅
33.72%
TLT vs TLTW 還原配息
上圖是TLT 和TLTW還原除息後的漲跌幅度:
- TLT跌幅 和 TLTW 跌幅一致
13%
當前殖利率
上圖是TLT 和TLTW當前殖利率:
- TLT 年化殖利率
3.68% - TLTW 年化殖利率
19.51%
TD的退稅比例2024
上圖是TLT 和TLTW退稅幅度:
- TLT退稅
全退 - TLTW 退稅
19.2% - TLT 和 TLTW 詳細退稅紀錄(<=點我)
綜合上述，自TLTW於2022年8月成立以來，相對於TLT的表現比較：
- 從除息後的漲跌幅度來看，TLTW相對於TLT有較大的跌幅，TLTW跌幅為33.72%，而TLT的跌幅僅為18.9%。
- 而將除息效應還原後，TLTW和TLT的跌幅表現一致，均為13%。
- 在當前的殖利率方面，TLTW相對於TLT具有更高的年化殖利率，TLTW的年化殖利率為19.51%，而TLT的年化殖利率僅為3.68%。
- 退稅幅度方面，TLTW實扣19.2%，而TLT的全退30%。
因為TLTW的Covered call策略, 當TLT大漲或大跌時, 會相對於TLT的漲跌幅和緩, 且因為高配息19.51%, 每月配的息可以再投入, 成本能更貼近市價,更安全.
但是因為TLTW會扣息19.2%, 減少實際獲利, 所以兩者的股性迥異, 不分軒輊.
如果這30%美股股息稅能夠降到10%(2024/6可能生效), TLTW在股價上下震盪期間獲利將勝過TLT.
而強升息或強降息時間, TMF將會是更好的選擇.
⛔[[本篇內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。本資料只作為一般用途，它並沒有考慮您的個人需要、投資目標及特定財政狀況。投資附帶風險。]]
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2.設定財務目標
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4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
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選擇性偏誤
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這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響（報酬順序風險），這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。
像是如果
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